A vagyonkezelés top 5 karrierjének listája
Az alábbiakban bemutatunk néhány vagyonkezelési munkát, amelyet egy személy választhat -
- Személyes pénzügyi tanácsadó
- Kapcsolatmenedzser
- Üzletfejlesztési igazgató
- AVP - Portfóliókezelés
- Befektetési tanácsadó
A vagyongazdálkodási karrier áttekintése
A vagyongazdálkodási karrier magában foglalja a pénzügyi tanácsadási szolgáltatások, a könyvelési szolgáltatások, az ingatlantervezés, a biztosítási kötvények, a részvény- és adósságpiaci befektetések, a nyugdíjazás tervezését stb. a HNI-ügyfelek számára megadják, hogy megértsék követelményeiket, és kielégítsék őket a legjobb pénzügyi megoldással eszközalapjuk növekedése érdekében.
A vagyongazdálkodási szakember az a személy, aki az egyetlen kapcsolattartó pont a HNI Ügyfél és a Társaság között. Belsõ és külsõ eszközöket egyaránt felhasznál arra, hogy a következtetésre jusson, hogy az Ügyfél számára a lehetõ legjobb keveréket biztosítsa. A vagyongazdálkodási osztály agresszívebb, ha a gazdaság növekszik, és a részvénypiacok a csúcson vannak, és több befektetés érkezik a piacokra a HNI befektetőitől.
Beszéljünk most részletesen az öt legfontosabb vagyonkezelési karrierről -
1. karrier - személyes pénzügyi tanácsadó
Ki a személyes pénzügyi tanácsadó?
Ő az, aki személyesen találkozik az ügyfelekkel, amikor a pénzügyi tervezés, számvitel, ingatlantervezés és biztosítás lehető legjobb lehetőségét ajánlja nekik.
| Személyes pénzügyi tanácsadó - munkaköri leírás | |
|---|---|
| Feladatok | Felelős a vállalat új ügyfeleinek beszerzéséről a piacról különböző pénzügyi termékek keresztértékesítésével. |
| Kijelölés | Pénzügyi tanácsadó |
| Tényleges szerep | Naponta ismerkedjen meg új emberekkel, és próbáljon meggyőzni őket azzal, hogy különféle pénzügyi termékeket ajánl, például befektetési alapokat, részvényeket, biztosításokat stb. Pénzügyi céljaik és befektetéseik elérése érdekében. |
| Munkahelyi statisztika | Az Egyesült Államok munkaügyi statisztikáinak irodája (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) szerint ebben a kategóriában az állások száma 2 71 900 volt. 2016-ban várhatóan 15% -kal nő 2016-tól 2026-ig. |
| Legjobb cégek | Boston Consultancy Group, Travelers, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Fizetés | A személyes pénzügyi tanácsadó éves fizetési mediánja 2016-ban 88 890 dollár volt. |
| Kereslet kínálat | Lépést tartva a jelenlegi technológiai fejlődéssel, a profil iránti kereslet jelentősen csökkent, mert több online mód áll rendelkezésre az emberek számára, hogy megalapozott döntést hozzanak, és személyes segítség nélkül befektethessenek kedvelt termékükbe. |
| Oktatási követelmény | CPA / MBA az 1. szintű egyetemekből, legalább 5-10 éves tapasztalattal. |
| Ajánlott tanfolyamok | CPA / MBA |
| Pozitívumok | Ügyféllel szembeni szerepkör, mivel meg kell győznie az ügyfelet a termék megvásárlásáról, ami növeli a marketing és üzleti készségeket. |
| Negatívumok | Sokan inkább közvetlen befektetéseket végeznek, nem pedig személyes pénzügyi tanácsadón keresztül, mivel ez költséggel jár. |
2. karrier - Kapcsolatmenedzser
Ki a kapcsolatok menedzsere?
Ő az egyetlen kapcsolattartó a HNI Ügyfél és a Vagyonkezelő Iroda számára.
| Kapcsolatmenedzser - munkaköri leírás | |
|---|---|
| Feladatok | Felelős az üzleti tevékenység beszerzéséért a vállalat számára az ügyfél kockázati profiljának megértésével és az ismétlődő üzleti tevékenység megszerzéséhez hosszú távú kapcsolat fenntartásával. |
| Kijelölés | Kapcsolatmenedzser |
| Tényleges szerep | Forgasson új üzleti tevékenységet és egyeztessen a belső osztályokkal annak végrehajtása érdekében. |
| Munkahelyi statisztika | Az Egyesült Államok munkaügyi statisztikáinak irodája szerint https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, ebben a kategóriában a munkahelyek száma 2016-tól 385 500 volt, és várhatóan 7-kor nőni fog % 2016 és 2026 között. |
| Legjobb cégek | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan és Vanguard Group |
| Fizetés | A kapcsolattartó menedzser éves fizetési mediánja 2016-tól 1.24.220 dollár volt. |
| Kereslet kínálat | A kereslet és a kínálat aránya teljes mértékben attól a szektortól függ, amelyben a társaság működik, és csökken a kormányzati politika, amely a pénzügyi szolgáltatási ágazatnak kedvez. |
| Oktatási követelmény | CFA / CFP / CPA / MBA az 1. szintű egyetemekről, legalább 5-10 éves tapasztalattal. |
| Ajánlott tanfolyamok | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Pozitívumok | Az elemző készségek élessé válnak, és esély nyílik az összes eszközosztályral való együttműködésre. |
| Negatívumok | Az értékesítési célok megterhelhetnek az alkalmazottat. |
3. karrier - üzletfejlesztési igazgató
Ki az üzletfejlesztési igazgató?
Ő vezeti az üzletfejlesztési csapatot a társaságban.
| Üzletfejlesztési igazgató - munkaköri leírás | |
|---|---|
| Feladatok | Erős kapcsolatok kiépítése az Ultra HNI ügyfeleivel és befektetőivel a piacon. |
| Kijelölés | Igazgató - üzletfejlesztés |
| Tényleges szerep | Vezesse a párkapcsolati vezetők csapatát a cégben, és mentorálja őket a munkához szükséges megfelelő képzésekkel és útmutatásokkal. |
| Munkahelyi statisztika | Mivel ez egy vezetői szintű pozíció, a statisztikák nem állnak rendelkezésre könnyen az interneten. |
| Legjobb cégek | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan és Vanguard Group |
| Fizetés | A személyes üzletfejlesztési igazgató éves fizetésének mediánja a fizetési struktúrától függően 2 000 000 - 5 00 000 USD közé esik. |
| Kereslet kínálat | Nagyon igényes profil a piacon, mivel széles körű tapasztalatot és ágazati szakértelmet igényel. Ez a legigényesebb munka az iparban, ahol a kínálat korlátozott és a kereslet napról napra növekszik. |
| Oktatási követelmény | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA az 1. szintű egyetemekből, legalább 15-20 éves tapasztalattal. |
| Ajánlott tanfolyamok | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Pozitívumok | Vezető szerep a vállalatban és kizárólagos felelősség az üzleti tevékenység létrehozásáért a szervezet számára. |
| Negatívumok | Kockázatos profil, mivel el kell érni a havi célokat. |
Karrier # 4 - AVP - Portfóliókezelés
Ki az AVP?
Ő vezeti a Vagyonkezelő Cég PMS osztályát?
| AVP - Portfóliókezelés - Munka leírása | |
|---|---|
| Feladatok | Felelős a PMS osztályának végpontok közötti működéséért, valamint a HNI ügyfelek portfólióinak figyelemmel kíséréséért és az igényeik kiszolgálásáért. |
| Kijelölés | AVP -PMS |
| Tényleges szerep | Operatív támogatás az alapkezelőnek a HNI ügyfelek igény szerinti kiszolgálásával. |
| Munkahelyi statisztika | Országonként változó. |
| Legjobb cégek | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan és Vanguard Group. |
| Fizetés | Az AVP PMS éves fizetésének mediánja 75 000–150 000 USD között lenne. |
| Kereslet kínálat | Nagyon nagy a kereslet a növekvő piacon, mivel sok számla akkor nyílik meg, amikor a tőzsde a csúcson van, ami magas szintű szolgáltatást igényel. |
| Oktatási követelmény | CFA / CPA / MBA az 1. szintű egyetemekből, legalább 8-10 éves tapasztalattal. |
| Ajánlott tanfolyamok | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Pozitívumok | Közvetlen kölcsönhatás a vállalat portfóliókezelőjével és jó betekintés a pénzügyi piacokba. |
| Negatívumok | Az asztali munka és az ügyfélszolgálat unalom lehet egy olyan ember számára, aki szereti piacra dobni és üzletet generálni a szervezet számára. |
5. karrier - befektetési tanácsadó
Ki a befektetési tanácsadó?
Ő az, aki általában egy bankban dolgozik, és aki megérti az Ügyfél kockázati étvágyát, és megfelelő megoldást kínál neki.
| Befektetési tanácsadó - munkaköri leírás | |
|---|---|
| Feladatok | Felelős azért, hogy az ügyfél számára megfelelő megoldást nyújtson a követelményeinek megfelelően. |
| Kijelölés | Befektetési tanácsadó |
| Tényleges szerep | Szorosan együttműködik a vállalat termékcsoportjával. |
| Munkahelyi statisztika | Cégenként változó. |
| Legjobb cégek | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan és Vanguard Group. |
| Fizetés | A befektetési tanácsadó éves átlagfizetése 100 000–2 000 000 USD között lenne. |
| Kereslet kínálat | Nagyon keresett profil a piacon, mivel rengeteg tapasztalattal rendelkezik a területen, mivel a személyes érintés megköveteli az ügyfél kézben tartását, megértését, majd a legjobb megoldás felajánlását. |
| Oktatási követelmény | CFP / CFA / CPA / MBA az 1. szintű egyetemekből, legalább 8-10 éves tapasztalattal. |
| Ajánlott tanfolyamok | MBA / CFA |
| Pozitívumok | Találkozzon új emberekkel és alakítson ki jó kapcsolatokat a szervezeten belül. |
| Negatívumok | Az asztali munka és az ügyfélszolgálat unalom lehet egy olyan ember számára, aki szereti piacra dobni és üzletet generálni a szervezet számára. |
Következtetés
A vagyongazdálkodás az egyik izgalmas karrier, amelyet hosszú távon tekinthetünk meg, mivel több eszközosztálynak lesznek kitéve, mint például részvények, kötvények, vagyontervezés, PMS, ABA, befektetési alapok, nyugdíjtervek, állampapírok, kincstárjegyek, stb. A jelentkezőnek azonban speciális szakértelemre lenne szüksége ezen eszközosztályok egyikében, hogy hosszú távon szakosodjon ezen a területen. Például egy statisztikai elemző lesz a legjobb ember a nyugdíjtervezési szerepben, a pénzügyi elemző pedig a legalkalmasabb a PMS / ABA / befektetési alapok / részvények értékesítésére.
