Különbség a CFA és a 7. sorozat között
A CFA-t vagy a Chartered Financial Analyst- et a CFA Institute kínálja, és a kurzus portfóliókezelésben, kockázatkezelésben, tanácsadóban, vezérigazgatóban stb. Kínál lehetőséget, míg a 7. sorozatot a FINRA ajánlja fel, és ennek a kurzusnak az elvégzésével egy személy regisztrálható lesz önszabályozó szervezettel az általános értékpapírok sikeres kereskedése érdekében, amely magában foglalja a kötvényeket és a vállalati részvényeket is.
Ebben az összehasonlító cikkben a CFA vizsgát tárgyaljuk, amely egy fontos pénzügyi bizonyítvány, és a 7. sorozatú licencet , amely előfeltétel a FINRA által az értékpapír-kereskedelemmel foglalkozók számára. Ennek elő kell segítenie az e két képesítést megszerzőket abban, hogy megalapozott döntést hozzanak jogosultságuk és preferenciáik tekintetében.
Mi az a CFA?
A CFA (Chartered Financial Analyst) minősítést a befektetési menedzsment és a pénzügyi elemzés „arany standardjának” tekintik, amelynek célja az ezen és a kapcsolódó területeken tevékenykedő szakemberek szakértői tudásának és képességeinek érvényesítése. Az amerikai CFA Intézet kínálatában ez kétségtelenül az egyik legismertebb pénzügyi tanúsítási program, amely segíti a szakembereket fejlett képességek megszerzésében magasan specializált tudásterületeken, beleértve a portfóliókezelést, a pénzügyi elemzést és a pénzügyi tanácsadást.
A pénzügyi bizonyítványok között az egyik legalacsonyabb az átadási arány, így az egyik legnehezebben megszerezhető és a legkeresettebb a pénzügyi ágazatban.
Mi az a Series 7 licenc?
Már a legelején egyértelműen meg kell érteni, hogy a 7. sorozat licenc, ellentétben a CFA-val, amely a tanúsítást jelenti. A 7. sorozat vizsga terjedelme és tartalma sokkal korlátozottabb, mint a CFA. Kifejezetten arra irányulnak, hogy segítsék a pénzügyi termékek adásvételével foglalkozókat a munkához szükséges ismeretek és készségek megszerzésében.
Ahhoz, hogy részt vehessen a 7. sorozat vizsgáján, egy személyt a FINRA tagvállalatának szponzorálnia kell, és előfeltétele annak, hogy több más FINRA vizsgán jelenjen meg. A 7. sorozat engedélyének megszerzése sehol sem olyan nehéz, mint a CFA Alapokmány megszerzése, az utóbbi a pénzügyi területen fejlett tudást és képességeket képvisel.
CFA tanúsítás és 7. sorozatú licenc infografikák
Lássuk a legfontosabb különbségeket a CFA tanúsítás és a Series 7 licenc között az infografikákkal együtt.
Vizsgakövetelmények
CFA vizsga követelmények
A CFA megszerzéséhez a jelentkezőnek rendelkeznie kell alapképzéssel (vagy az alapképzés utolsó évében kell lennie), vagy 4 éves szakmai munkatapasztalattal vagy 4 éves felsőoktatással és szakmai tapasztalattal együtt.
7. sorozat vizsgakövetelmények
A FINRA tagsággal rendelkező cég szponzorának kell lennie. Ez a vizsga egyetlen előfeltétele.
CFA vs. 7. sorozat összehasonlító táblázat
| Szakasz | CFA | 7. sorozat | |
| Szervező testület | A CFA vizsga szervező szerve az USA CFA Intézete. | A 7. sorozat vizsga szervező szerve, amely hivatalosan az Általános Értékpapír-képviselõi Képzettségi vizsga néven ismert, a Pénzügyi Ipari Szabályozási Hatóság (FINRA), USA. | |
| Minta | A CFA képesítés tanfolyama három egymást követő szintre oszlik - I., II. És III. | A 7. sorozat engedélyének tanfolyama 3 óra 45 perces vizsga, amely egyetlen nap alatt jelenik meg. | |
| A tanfolyam időtartama | Azok a jelentkezők, akik minden vizsgát az első kísérletben képesek letenni, 36-48 hónap alatt teljesíthetik a tanfolyamot. | A tanfolyam 100-120 órás tanulmányt igényel, amely 1-4 héten át terjed. Azonban jelöltek képtelenség, hogy törölje a vizsgán az 1 st kísérlet tudja húzni a tanfolyam időtartama a jelöltek meg kell várni a 30 nap volt a 2 nd próbálja és a másik | |
| Tanmenet | A tanterv elsősorban a következő témákat fedi le
| A tanterv elsősorban a következő funkciókra összpontosít
|
|
| Vizsga díjak | A tanfolyam teljes költsége 2550 és 3450 dollár között mozog, amely tartalmazza a vizsgadíjakat és a beiratkozási díjat. A vizsgadíjak a regisztráció idejétől függően változnak. | Az engedély vizsga díja 245 dollár. Az engedélyhez azonban szükség van egy FINRA tagú cég szponzorálására is. | |
| Állások | Néhány általános profil a következőket tartalmazza:
| Néhány általános profil a következőket tartalmazza:
|
|
| Nehézség | A vizsgák nagyon nehézek. A 2019 júniusában lebonyolított vizsgák sikeres aránya az volt
| A vizsgák meglehetősen nehézek. Noha a FINRA nem teszi közzé a 7. sorozat vizsgáinak sikerességi arányát, általában úgy gondolják, hogy a sikeres arány 65% körül van. | |
| Vizsga dátuma | A közelgő 2021-es vizsgák menetrendje a következő
| A jelentkezők a beiratkozástól számított 120 napon belül bármely hétköznapra ütemezhetik a vizsgát. |
Miért folytatja a CFA-t?
A CFA Charta megszerzése igazolja, hogy a szakember komplex szerepet vállalhat a pénzügy különféle alterületein, a pénzügyi elemzéstől és a befektetési menedzsmenttől kezdve a befektetési banki, kutatási és tudományos körökig.
A karrier fejlesztése jelentős, mivel a CFA-k számos globális lehetőséget fedezhetnek fel a pénzügyek terén, és ez a nehezen megszerzett bizonyítvány nagyobb hitelességet kölcsönöz számukra a leendő munkaadók szemében is. A nem pénzügyi szakemberek profiként is számos potenciális előnnyel járhatnak, ha a CFA alapokmányát megszerzik.
Miért kell megszerezni a 7. sorozat licencét?
A 7. sorozatú licenc nem nyújt egyedülálló előnyt, kivéve, hogy előfeltételként szolgál az általános értékpapír-képviselőként való szolgálathoz, összhangban a FINRA (Pénzügyi Ipari Szabályozási Hatóság) által meghatározott követelményekkel.
Ez feljogosítja őket arra, hogy értékpapírtermékeket - beleértve részvényeket, kötvényeket, befektetési alapokat és egyéb eszközöket - értékesítsenek, vásároljanak vagy kérjenek. A 7. sorozatú licencet megszerzők számára nincs további karrierlehetőség, kivéve, ha ezen előre meghatározott szerepkörökön belül dolgoznak.
Következtetés
A CFA és a Series 7 vizsga között nem lehet összehasonlítani, mivel ezek még csak nem is minősítési programot jelentenek. A CFA egy fejlett többlépcsős tanúsítási program, amelyet az egyik legszigorúbb pénzügyi bizonyítékként keresnek. A 7. sorozatú licenc egyszerűen minősíti az egyént arra, hogy általános értékpapírokkal kereskedjen bármely önszabályozó szervezet nevében.
A CFA-t azoknak a szakembereknek szánják, akik karrierjük előrehaladását tervezik, és bemutatják tudásukat és képességeiket egy speciális pénzügyi igazolás megszerzésével. Ezzel szemben a 7. sorozat vizsga csak azoknak szól, akik a FINRA-tól licencet kérnek általános értékpapír-képviselőként való működésre, és értékpapírokkal kereskednek a piacon.
