A 15 legfontosabb pénzügyi funkció az Excel-ben - WallStreetMojo

Tartalomjegyzék

A 15 legfontosabb pénzügyi funkció az Excel-ben

A Microsoft Excel a befektetési bankárok és pénzügyi elemzők legfontosabb eszköze. Az idő több mint 70% -át Excel-modellek elkészítésével, feltételezések, értékelések, számítások, grafikonok stb. Megfogalmazásával töltötték. Biztosan feltételezhetjük, hogy a befektetési bankárok mesterei az Excel parancsikonjainak és képleteinek. Noha az Excel programban több mint 50 pénzügyi funkció van, itt van a top 15 pénzügyi funkció az Excelben, amelyeket leggyakrabban a gyakorlati helyzetekben használnak.

Minden különösebb szó nélkül vessünk egy pillantást az összes pénzügyi funkcióra -

  • # 1 - Jövőbeli érték (FV)
  • # 2 - FVSCHEDULE
  • # 3 - Jelenérték (PV)
  • # 4 - Nettó jelenérték (NPV)
  • # 5 - XNPV
  • # 6 - PMT
  • # 7 - PPMT
  • # 8 - belső megtérülési ráta (IRR)
  • # 9 - Módosított belső megtérülési ráta (MIRR)
  • # 10 - XIRR
  • # 11 - NPER
  • # 12 - DÍJ
  • # 13 - HATÁS
  • # 14 - NÉV
  • # 15 - SLN

# 1 - Future Value (FV): Pénzügyi funkció az Excelben

Ha meg szeretné tudni egy adott befektetés jövőbeli értékét, amelynek állandó kamatlába és időszakos fizetése van, használja a következő képletet -

FV (sebesség, Nper, (Pmt), PV, (típus))

  • Ráta = Ez a kamatláb / időszak
  • Nper = Periódusok száma
  • (Pmt) = Fizetés / időszak
  • PV = jelenérték
  • (Típus) = Amikor a befizetés megtörtént (ha semmi nem szerepel, akkor feltételezzük, hogy a kifizetés az időszak végén megtörtént)

FV példa

A 2016-ban 100 USD-t fektetett be. A befizetést évente teljesítették. A kamatláb évente 10%. Mi lenne az FV 2019-ben?

Megoldás: Az excelben az egyenletet a következőképpen tesszük:

= FV (10%, 3, 1, - 100)

= 129,79 USD

# 2 - FVSCHEDULE : Pénzügyi funkció az Excelben

Ez a pénzügyi funkció fontos, ha a változó kamatlábbal kell kiszámítania a jövőbeli értéket. Vessen egy pillantást az alábbi funkcióra -

FVSCHEDULE = (igazgató, menetrend)

  • Megbízó = Megbízó egy adott befektetés jelenértéke
  • Ütemezés = Összeállított kamatsor (excel esetén különböző négyzeteket használunk, és kiválasztjuk a tartományt)

FVSCHEDULE Példa:

M 2016 végén 100 USD-t fektetett be. A kamatláb várhatóan minden évben változni fog. 2017-ben, 2018-ban és 2019-ben a kamatlábak 4%, 6% és 5% lennének. Mi lenne az FV 2019-ben?

Megoldás: Az excelben a következőket fogjuk tenni -

= FVSCHEDULE (C1, C2: C4)

= 115,752 USD

# 3 - Jelenérték (PV) : Pénzügyi funkció az Excelben

Ha tudja, hogyan kell kiszámítani az FV-t, könnyebb megtudnia a PV-t. Itt van, hogyan -

PV = (sebesség, Nper, (Pmt), FV, (típus))

  • Ráta = Ez a kamatláb / időszak
  • Nper = Periódusok száma
  • (Pmt) = Fizetés / időszak
  • FV = Future Value
  • (Típus) = Amikor a befizetés megtörtént (ha semmi nem szerepel, akkor feltételezzük, hogy a kifizetés az időszak végén megtörtént)

PV példa:

100 dollárba történő befektetés jövőbeli értéke 2019-ben. A befizetést évente teljesítették. A kamatláb évente 10%. Mi lenne a jelenlegi PV?

Megoldás: Az excelben az egyenletet a következőképpen tesszük:

= PV (10%, 3, 1, - 100)

= 72,64 USD

# 4 - Nettó jelenérték (NPV) : Pénzügyi funkció az Excelben

A nettó jelenérték az évek során a pozitív és negatív cash flow-k összege. Így fogjuk képviselni az excelben -

NPV = (Rate, Value 1, (Value 2), (Value 3)…)

  • Ráta = Diszkont kamatláb egy időszakra
  • 1. érték, (2. érték), (3. érték)… = pozitív vagy negatív cash flow
  • Itt a negatív értékeket kifizetésnek, a pozitív értékeket pedig beáramlásnak tekintenék.

NPV példa

Itt van egy adatsor, amelyből meg kell találnunk az NPV-t -

Részletek USA dollárban
Kedvezmény mértéke 5%
Kezdeti beruházás -1000
Visszatérés az 1. évtől 300
Vissza a 2 nd év 400
Vissza a 3 rd év 400
Vissza a 4 th év 300

Tudja meg az NPV-t.

Megoldás: Az Excelben a következőket tesszük:

= NPV (5%, B4: B7) + B3

= 240,87 USD

Vessen egy pillantást erre a cikkre - NPV vs IRR

# 5 - XNPV : Pénzügyi funkció az Excelben

Ez a pénzügyi funkció hasonló az NPV-hez egy csavarral. Itt a fizetés és a jövedelem nem időszakos. Inkább konkrét dátumokat említenek minden egyes kifizetés és jövedelem esetében. Így fogjuk kiszámolni -

XNPV = (arány, értékek, dátumok)

  • Ráta = Diszkont kamatláb egy időszakra
  • Értékek = pozitív vagy negatív cash flow (értéktömb)
  • Dátumok = Meghatározott dátumok (dátumok tömbje)

XNPV példa

Itt van egy adatsor, amelyből meg kell találnunk az NPV-t -

Részletek USA dollárban Dátumok
Kedvezmény mértéke 5%
Kezdeti beruházás -1000 1 st december 2011
Visszatérés az 1. évtől 300 1 st január 2012
Vissza a 2 nd év 400 1 st február 2013
Vissza a 3 rd év 400 1 st március 2014
Vissza a 4 th év 300 1 st április 2015

Megoldás: Az excelben a következőket tesszük:

= XNPV (5%, B2: B6, C2: C6)

= 289,90 USD

# 6 - PMT : Pénzügyi funkció az Excelben

Az excelben a PMT az adott időszakon belüli kifizetéshez szükséges időszakos fizetést állandó kamatlábbal jelöli. Vessünk egy pillantást arra, hogyan lehet kiszámítani az Excelben -

PMT = (sebesség, Nper, PV, (FV), (típus))

  • Ráta = Ez a kamatláb / időszak
  • Nper = Periódusok száma
  • PV = jelenérték
  • (FV) = Opcionális érv, amely a kölcsön jövőbeli értékére vonatkozik (ha semmit nem említenek, az FV-t „0” -nak tekintik)
  • (Típus) = Amikor a befizetés megtörtént (ha semmi nem szerepel, akkor feltételezzük, hogy a kifizetés az időszak végén megtörtént)

PMT példa

Az 1000 USD-t 3 év alatt teljes egészében ki kell fizetni. A kamatláb évente 10%, a fizetést évente kell elvégezni. Tudja meg a PMT-t.

Megoldás: Az excelben a következő módon számoljuk ki -

= PMT (10%, 3, 1000)

= - 402,11

# 7 - PPMT : Pénzügyi funkció az Excelben

A PMT másik verziója. Az egyetlen különbség ez - a PPMT kiszámítja a tőke kifizetését állandó kamatlábbal és állandó időszakos fizetéssel. A PPMT kiszámításának módja:

PPMT = (sebesség, per, Nper, PV, (FV), (típus))

  • Ráta = Ez a kamatláb / időszak
  • Per = Az az időszak, amelyre a tőkét számolni kell
  • Nper = Periódusok száma
  • PV = jelenérték
  • (FV) = Opcionális érv, amely a kölcsön jövőbeli értékére vonatkozik (ha semmit nem említenek, az FV-t „0” -nak tekintik)
  • (Típus) = Amikor a befizetés megtörtént (ha semmi nem szerepel, akkor feltételezzük, hogy a kifizetés az időszak végén megtörtént)

PPMT példa

Az 1000 USD-t 3 év alatt teljes egészében ki kell fizetni. A kamatláb évente 10%, a fizetést évente kell elvégezni. Tudja meg a PPMT-t az első évben és a második évben.

Megoldás: Az excelben a következő módon számoljuk ki -

1 st év

= PPMT (10%, 1, 3, 1000)

= -302,11 USD

2 nd évben,

= PPMT (10%, 2, 3, 1000)

= -332,33 USD

# 8 - Belső megtérülési ráta (IRR) : Pénzügyi funkció az Excelben

Annak megértéséhez, hogy bármely új projekt vagy beruházás nyereséges-e vagy sem, a cég IRR-t használ. Ha az IRR meghaladja az akadályt (elfogadható ráta / átlagos tőkeköltség), akkor ez nyereséges a cég számára és fordítva. Vessünk egy pillantást arra, hogyan találjuk meg az IRR-t az excelben -

IRR = (Értékek, (Találd))

  • Értékek = pozitív vagy negatív cash flow (értéktömb)
  • (Találd ki) = Feltételezés, hogy szerinted mi legyen az IRR

IRR példa

Itt van egy adatsor, amelyből meg kell találnunk az IRR-t -

Részletek USA dollárban
Kezdeti beruházás -1000
Visszatérés az 1. évtől 300
Vissza a 2 nd év 400
Vissza a 3 rd év 400
Vissza a 4 th év 300

Tudja meg az IRR-t.

Megoldás: Így fogjuk kiszámítani az IRR-t az excelben -

= IRR (A2: A6, 0,1)

= 15%

# 9 - Módosított belső megtérülési ráta (MIRR) : Pénzügyi funkció az Excelben

A módosított belső megtérülési ráta egy lépéssel megelőzi a belső megtérülési rátát. A MIRR azt jelzi, hogy a befektetés nyereséges és az üzleti életben használják. A MIRR-t úgy számítják ki, hogy az NPV-t nullának vesszük fel. Így számíthatja ki a MIRR-t az Excelben -

MIRR = (értékek, pénzügyi ráta, újrabefektetési ráta)

  • Értékek = pozitív vagy negatív cash flow (értéktömb)
  • Pénzügyi kamatláb = A cash flow-ban felhasznált pénzért fizetett kamatláb
  • Újrabefektetési ráta = A cash flow-k újrabefektetéséért fizetett kamatláb

MIRR példa

Itt van egy adatsor, amelyből meg kell találnunk a MIRR-t -

Részletek USA dollárban
Kezdeti beruházás -1000
Visszatérés az 1. évtől 300
Vissza a 2 nd év 400
Vissza a 3 rd év 400
Vissza a 4 th év 300

Pénzügyi ráta = 12%; Újrabefektetési ráta = 10%. Tudja meg az IRR-t.

Megoldás: Nézzük meg a MIRR kiszámítását -

= MIRR (B2: B6, 12%, 10%)

= 13%

# 10 - XIRR : Pénzügyi funkció az Excel-ben

Itt meg kell találnunk az IRR-t, amelynek meghatározott pénzforgalmi dátumai vannak. Ez az egyetlen különbség az IRR és az XIRR között. Vessen egy pillantást az XIRR kiszámítására az Excel pénzügyi funkcióiban -

XIRR = (Értékek, Dátumok, (Találgatás))

  • Értékek = pozitív vagy negatív cash flow (értéktömb)
  • Dátumok = Meghatározott dátumok (dátumok tömbje)
  • (Találd ki) = Feltételezés, hogy szerinted mi legyen az IRR

XIRR példa

Itt van egy adatsor, amelyből meg kell találnunk az XIRR-t -

Részletek USA dollárban Dátumok
Kezdeti beruházás -1000 1 st december 2011
Visszatérés az 1. évtől 300 1 st január 2012
Vissza a 2 nd év 400 1 st február 2013
Vissza a 3 rd év 400 1 st március 2014
Vissza a 4 th év 300 1 st április 2015

Megoldás: Nézzük meg a megoldást -

= XIRR (B2: B6, C2: C6, 0,1)

= 24%

# 11 - NPER : Pénzügyi funkció az Excelben

Egyszerűen annyi időtartamot igényel, amelyre a kölcsön kifizetéséhez szükség van. Nézzük meg, hogyan számíthatjuk ki az NPER-t az excelben -

NPER = (arány, PMT, PV, (FV), (típus))

  • Ráta = Ez a kamatláb / időszak
  • PMT = időszakonként fizetett összeg
  • PV = jelenérték
  • (FV) = Opcionális érv, amely a kölcsön jövőbeli értékére vonatkozik (ha semmit nem említenek, az FV-t „0” -nak tekintik)
  • (Típus) = Amikor a befizetés megtörtént (ha semmi nem szerepel, akkor feltételezzük, hogy a kifizetés az időszak végén megtörtént)

NPER példa

200 USD-t fizetnek évente 1000 USD-os kölcsönért. A kamatláb évente 10%, a fizetést évente kell elvégezni. Tudja meg az NPER-t.

Megoldás: Az NPER-t a következő módon kell kiszámítanunk -

= NPER (10%, -200, 1000)

= 7,27 év

# 12 - RATE : Pénzügyi funkció az Excel-ben

Az excel RATE függvényén keresztül kiszámolhatjuk a hitel teljes kifizetéséhez szükséges kamatlábat egy adott időszakra. Vessünk egy pillantást arra, hogyan lehet kiszámítani a RATE pénzügyi függvényét az excelben -

Ráta = (NPER, PMT, PV, (FV), (Típus), (Találd))

  • Nper = Periódusok száma
  • PMT = időszakonként fizetett összeg
  • PV = jelenérték
  • (FV) = Opcionális érv, amely a kölcsön jövőbeli értékére vonatkozik (ha semmit nem említenek, az FV-t „0” -nak tekintik)
  • (Típus) = Amikor a befizetés megtörtént (ha semmi nem szerepel, akkor feltételezzük, hogy a kifizetés az időszak végén megtörtént)
  • (Találd ki) = Feltételezés, hogy szerinted mi legyen a RATE

RATE Példa

Évente 200 dollárt fizetnek 1000 dolláros kölcsönért 6 évre, és a fizetést évente kell teljesíteni. Tudja meg az ÁRAMAT.

Megoldás:

= RÁTUS (6, -200, 1000, 0,1)

= 5%

# 13 - HATÁS : Pénzügyi funkció az Excelben

Az EFFECT függvényen keresztül megérthetjük a tényleges éves kamatlábat. Ha megvan a nominális kamatláb és az évenkénti kamatlábak száma, akkor könnyen megismerhető az effektív kamatláb. Vessünk egy pillantást arra, hogyan lehet kiszámítani az EFFECT pénzügyi funkciót az excelben -

HATÁS = (Névleges_Ár, NPERY)

  • Névleges_Ráta = Névleges Kamatláb
  • NPERY = Az összetétel száma évente

HATÁS Példa

A fizetést 12% -os nominális kamatlábbal kell megfizetni, ha az éves összetétel száma 12.

Megoldás:

= HATÁS (12%, 12)

= 12,68%

# 14 - NÉV : Pénzügyi funkció az Excel-ben

Ha tényleges éves kamatlábunk és évenkénti összetett időszakok száma van, akkor kiszámíthatjuk az év NEMZETES mértékét. Vessünk egy pillantást arra, hogyan kell ezt csinálni az excelben -

NOMINAL = (Hatás_érték, NPERY)

  • Effect_Rate = effektív éves kamatláb
  • NPERY = Az összetétel száma évente

Névleges példa

A befizetést tényleges kamatlábbal vagy 12% -os éves ekvivalens kamatlábbal kell kifizetni, ha az éves összetétel száma 12.

Megoldás:

= Névleges (12%, 12)

= 11,39%

# 15 - SLN : Pénzügyi funkció az Excel-ben

Az SLN függvény segítségével lineáris módszerrel kiszámíthatjuk az értékcsökkenést. Az excelben az alábbiak szerint vizsgáljuk meg az SLN pénzügyi funkcióit -

SLN = (költség, megtakarítás, élet)

  • Költség = egy eszköz költsége vásárláskor (kezdeti összeg)
  • Megtakarítás = az eszköz értéke amortizáció után
  • Élet = Azon időszakok száma, amelyek alatt az eszközt amortizálják

SLN példa

A gépek kezdeti költsége 5000 USD. A lineáris módszerrel amortizálták. A gépet 10 évig használták, és most a gép megtakarítási értéke 300 USD. Keresse meg az évenként elszámolt értékcsökkenést.

Megoldás:

= SLN (5000, 300, 10)

= Évi 470 USD

Megtekintheti az Amortizáció teljes útmutatóját is

A 15 legfontosabb pénzügyi funkció az Excel Video alkalmazásban

Ajánlott cikkek

  • PMT képlet az Excelben
  • Kovariancia mátrix az Excelben
  • NPER funkció az Excelben
  • Összesen fut az Excelben

érdekes cikkek...