A 15 legfontosabb pénzügyi funkció az Excel-ben
A Microsoft Excel a befektetési bankárok és pénzügyi elemzők legfontosabb eszköze. Az idő több mint 70% -át Excel-modellek elkészítésével, feltételezések, értékelések, számítások, grafikonok stb. Megfogalmazásával töltötték. Biztosan feltételezhetjük, hogy a befektetési bankárok mesterei az Excel parancsikonjainak és képleteinek. Noha az Excel programban több mint 50 pénzügyi funkció van, itt van a top 15 pénzügyi funkció az Excelben, amelyeket leggyakrabban a gyakorlati helyzetekben használnak.
Minden különösebb szó nélkül vessünk egy pillantást az összes pénzügyi funkcióra -
- # 1 - Jövőbeli érték (FV)
- # 2 - FVSCHEDULE
- # 3 - Jelenérték (PV)
- # 4 - Nettó jelenérték (NPV)
- # 5 - XNPV
- # 6 - PMT
- # 7 - PPMT
- # 8 - belső megtérülési ráta (IRR)
- # 9 - Módosított belső megtérülési ráta (MIRR)
- # 10 - XIRR
- # 11 - NPER
- # 12 - DÍJ
- # 13 - HATÁS
- # 14 - NÉV
- # 15 - SLN
# 1 - Future Value (FV): Pénzügyi funkció az Excelben
Ha meg szeretné tudni egy adott befektetés jövőbeli értékét, amelynek állandó kamatlába és időszakos fizetése van, használja a következő képletet -
FV (sebesség, Nper, (Pmt), PV, (típus))
- Ráta = Ez a kamatláb / időszak
- Nper = Periódusok száma
- (Pmt) = Fizetés / időszak
- PV = jelenérték
- (Típus) = Amikor a befizetés megtörtént (ha semmi nem szerepel, akkor feltételezzük, hogy a kifizetés az időszak végén megtörtént)
FV példa
A 2016-ban 100 USD-t fektetett be. A befizetést évente teljesítették. A kamatláb évente 10%. Mi lenne az FV 2019-ben?
Megoldás: Az excelben az egyenletet a következőképpen tesszük:
= FV (10%, 3, 1, - 100)
= 129,79 USD
# 2 - FVSCHEDULE : Pénzügyi funkció az Excelben
Ez a pénzügyi funkció fontos, ha a változó kamatlábbal kell kiszámítania a jövőbeli értéket. Vessen egy pillantást az alábbi funkcióra -
FVSCHEDULE = (igazgató, menetrend)
- Megbízó = Megbízó egy adott befektetés jelenértéke
- Ütemezés = Összeállított kamatsor (excel esetén különböző négyzeteket használunk, és kiválasztjuk a tartományt)
FVSCHEDULE Példa:
M 2016 végén 100 USD-t fektetett be. A kamatláb várhatóan minden évben változni fog. 2017-ben, 2018-ban és 2019-ben a kamatlábak 4%, 6% és 5% lennének. Mi lenne az FV 2019-ben?
Megoldás: Az excelben a következőket fogjuk tenni -
= FVSCHEDULE (C1, C2: C4)
= 115,752 USD
# 3 - Jelenérték (PV) : Pénzügyi funkció az Excelben
Ha tudja, hogyan kell kiszámítani az FV-t, könnyebb megtudnia a PV-t. Itt van, hogyan -
PV = (sebesség, Nper, (Pmt), FV, (típus))
- Ráta = Ez a kamatláb / időszak
- Nper = Periódusok száma
- (Pmt) = Fizetés / időszak
- FV = Future Value
- (Típus) = Amikor a befizetés megtörtént (ha semmi nem szerepel, akkor feltételezzük, hogy a kifizetés az időszak végén megtörtént)
PV példa:
100 dollárba történő befektetés jövőbeli értéke 2019-ben. A befizetést évente teljesítették. A kamatláb évente 10%. Mi lenne a jelenlegi PV?
Megoldás: Az excelben az egyenletet a következőképpen tesszük:
= PV (10%, 3, 1, - 100)
= 72,64 USD
# 4 - Nettó jelenérték (NPV) : Pénzügyi funkció az Excelben
A nettó jelenérték az évek során a pozitív és negatív cash flow-k összege. Így fogjuk képviselni az excelben -
NPV = (Rate, Value 1, (Value 2), (Value 3)…)
- Ráta = Diszkont kamatláb egy időszakra
- 1. érték, (2. érték), (3. érték)… = pozitív vagy negatív cash flow
- Itt a negatív értékeket kifizetésnek, a pozitív értékeket pedig beáramlásnak tekintenék.
NPV példa
Itt van egy adatsor, amelyből meg kell találnunk az NPV-t -
Részletek | USA dollárban |
Kedvezmény mértéke | 5% |
Kezdeti beruházás | -1000 |
Visszatérés az 1. évtől | 300 |
Vissza a 2 nd év | 400 |
Vissza a 3 rd év | 400 |
Vissza a 4 th év | 300 |
Tudja meg az NPV-t.
Megoldás: Az Excelben a következőket tesszük:
= NPV (5%, B4: B7) + B3
= 240,87 USD
Vessen egy pillantást erre a cikkre - NPV vs IRR
# 5 - XNPV : Pénzügyi funkció az Excelben
Ez a pénzügyi funkció hasonló az NPV-hez egy csavarral. Itt a fizetés és a jövedelem nem időszakos. Inkább konkrét dátumokat említenek minden egyes kifizetés és jövedelem esetében. Így fogjuk kiszámolni -
XNPV = (arány, értékek, dátumok)
- Ráta = Diszkont kamatláb egy időszakra
- Értékek = pozitív vagy negatív cash flow (értéktömb)
- Dátumok = Meghatározott dátumok (dátumok tömbje)
XNPV példa
Itt van egy adatsor, amelyből meg kell találnunk az NPV-t -
Részletek | USA dollárban | Dátumok |
Kedvezmény mértéke | 5% | |
Kezdeti beruházás | -1000 | 1 st december 2011 |
Visszatérés az 1. évtől | 300 | 1 st január 2012 |
Vissza a 2 nd év | 400 | 1 st február 2013 |
Vissza a 3 rd év | 400 | 1 st március 2014 |
Vissza a 4 th év | 300 | 1 st április 2015 |
Megoldás: Az excelben a következőket tesszük:
= XNPV (5%, B2: B6, C2: C6)
= 289,90 USD
# 6 - PMT : Pénzügyi funkció az Excelben
Az excelben a PMT az adott időszakon belüli kifizetéshez szükséges időszakos fizetést állandó kamatlábbal jelöli. Vessünk egy pillantást arra, hogyan lehet kiszámítani az Excelben -
PMT = (sebesség, Nper, PV, (FV), (típus))
- Ráta = Ez a kamatláb / időszak
- Nper = Periódusok száma
- PV = jelenérték
- (FV) = Opcionális érv, amely a kölcsön jövőbeli értékére vonatkozik (ha semmit nem említenek, az FV-t „0” -nak tekintik)
- (Típus) = Amikor a befizetés megtörtént (ha semmi nem szerepel, akkor feltételezzük, hogy a kifizetés az időszak végén megtörtént)
PMT példa
Az 1000 USD-t 3 év alatt teljes egészében ki kell fizetni. A kamatláb évente 10%, a fizetést évente kell elvégezni. Tudja meg a PMT-t.
Megoldás: Az excelben a következő módon számoljuk ki -
= PMT (10%, 3, 1000)
= - 402,11
# 7 - PPMT : Pénzügyi funkció az Excelben
A PMT másik verziója. Az egyetlen különbség ez - a PPMT kiszámítja a tőke kifizetését állandó kamatlábbal és állandó időszakos fizetéssel. A PPMT kiszámításának módja:
PPMT = (sebesség, per, Nper, PV, (FV), (típus))
- Ráta = Ez a kamatláb / időszak
- Per = Az az időszak, amelyre a tőkét számolni kell
- Nper = Periódusok száma
- PV = jelenérték
- (FV) = Opcionális érv, amely a kölcsön jövőbeli értékére vonatkozik (ha semmit nem említenek, az FV-t „0” -nak tekintik)
- (Típus) = Amikor a befizetés megtörtént (ha semmi nem szerepel, akkor feltételezzük, hogy a kifizetés az időszak végén megtörtént)
PPMT példa
Az 1000 USD-t 3 év alatt teljes egészében ki kell fizetni. A kamatláb évente 10%, a fizetést évente kell elvégezni. Tudja meg a PPMT-t az első évben és a második évben.
Megoldás: Az excelben a következő módon számoljuk ki -
1 st év
= PPMT (10%, 1, 3, 1000)
= -302,11 USD
2 nd évben,
= PPMT (10%, 2, 3, 1000)
= -332,33 USD
# 8 - Belső megtérülési ráta (IRR) : Pénzügyi funkció az Excelben
Annak megértéséhez, hogy bármely új projekt vagy beruházás nyereséges-e vagy sem, a cég IRR-t használ. Ha az IRR meghaladja az akadályt (elfogadható ráta / átlagos tőkeköltség), akkor ez nyereséges a cég számára és fordítva. Vessünk egy pillantást arra, hogyan találjuk meg az IRR-t az excelben -
IRR = (Értékek, (Találd))
- Értékek = pozitív vagy negatív cash flow (értéktömb)
- (Találd ki) = Feltételezés, hogy szerinted mi legyen az IRR
IRR példa
Itt van egy adatsor, amelyből meg kell találnunk az IRR-t -
Részletek | USA dollárban |
Kezdeti beruházás | -1000 |
Visszatérés az 1. évtől | 300 |
Vissza a 2 nd év | 400 |
Vissza a 3 rd év | 400 |
Vissza a 4 th év | 300 |
Tudja meg az IRR-t.
Megoldás: Így fogjuk kiszámítani az IRR-t az excelben -
= IRR (A2: A6, 0,1)
= 15%
# 9 - Módosított belső megtérülési ráta (MIRR) : Pénzügyi funkció az Excelben
A módosított belső megtérülési ráta egy lépéssel megelőzi a belső megtérülési rátát. A MIRR azt jelzi, hogy a befektetés nyereséges és az üzleti életben használják. A MIRR-t úgy számítják ki, hogy az NPV-t nullának vesszük fel. Így számíthatja ki a MIRR-t az Excelben -
MIRR = (értékek, pénzügyi ráta, újrabefektetési ráta)
- Értékek = pozitív vagy negatív cash flow (értéktömb)
- Pénzügyi kamatláb = A cash flow-ban felhasznált pénzért fizetett kamatláb
- Újrabefektetési ráta = A cash flow-k újrabefektetéséért fizetett kamatláb
MIRR példa
Itt van egy adatsor, amelyből meg kell találnunk a MIRR-t -
Részletek | USA dollárban |
Kezdeti beruházás | -1000 |
Visszatérés az 1. évtől | 300 |
Vissza a 2 nd év | 400 |
Vissza a 3 rd év | 400 |
Vissza a 4 th év | 300 |
Pénzügyi ráta = 12%; Újrabefektetési ráta = 10%. Tudja meg az IRR-t.
Megoldás: Nézzük meg a MIRR kiszámítását -
= MIRR (B2: B6, 12%, 10%)
= 13%
# 10 - XIRR : Pénzügyi funkció az Excel-ben
Itt meg kell találnunk az IRR-t, amelynek meghatározott pénzforgalmi dátumai vannak. Ez az egyetlen különbség az IRR és az XIRR között. Vessen egy pillantást az XIRR kiszámítására az Excel pénzügyi funkcióiban -
XIRR = (Értékek, Dátumok, (Találgatás))
- Értékek = pozitív vagy negatív cash flow (értéktömb)
- Dátumok = Meghatározott dátumok (dátumok tömbje)
- (Találd ki) = Feltételezés, hogy szerinted mi legyen az IRR
XIRR példa
Itt van egy adatsor, amelyből meg kell találnunk az XIRR-t -
Részletek | USA dollárban | Dátumok |
Kezdeti beruházás | -1000 | 1 st december 2011 |
Visszatérés az 1. évtől | 300 | 1 st január 2012 |
Vissza a 2 nd év | 400 | 1 st február 2013 |
Vissza a 3 rd év | 400 | 1 st március 2014 |
Vissza a 4 th év | 300 | 1 st április 2015 |
Megoldás: Nézzük meg a megoldást -
= XIRR (B2: B6, C2: C6, 0,1)
= 24%
# 11 - NPER : Pénzügyi funkció az Excelben
Egyszerűen annyi időtartamot igényel, amelyre a kölcsön kifizetéséhez szükség van. Nézzük meg, hogyan számíthatjuk ki az NPER-t az excelben -
NPER = (arány, PMT, PV, (FV), (típus))
- Ráta = Ez a kamatláb / időszak
- PMT = időszakonként fizetett összeg
- PV = jelenérték
- (FV) = Opcionális érv, amely a kölcsön jövőbeli értékére vonatkozik (ha semmit nem említenek, az FV-t „0” -nak tekintik)
- (Típus) = Amikor a befizetés megtörtént (ha semmi nem szerepel, akkor feltételezzük, hogy a kifizetés az időszak végén megtörtént)
NPER példa
200 USD-t fizetnek évente 1000 USD-os kölcsönért. A kamatláb évente 10%, a fizetést évente kell elvégezni. Tudja meg az NPER-t.
Megoldás: Az NPER-t a következő módon kell kiszámítanunk -
= NPER (10%, -200, 1000)
= 7,27 év
# 12 - RATE : Pénzügyi funkció az Excel-ben
Az excel RATE függvényén keresztül kiszámolhatjuk a hitel teljes kifizetéséhez szükséges kamatlábat egy adott időszakra. Vessünk egy pillantást arra, hogyan lehet kiszámítani a RATE pénzügyi függvényét az excelben -
Ráta = (NPER, PMT, PV, (FV), (Típus), (Találd))
- Nper = Periódusok száma
- PMT = időszakonként fizetett összeg
- PV = jelenérték
- (FV) = Opcionális érv, amely a kölcsön jövőbeli értékére vonatkozik (ha semmit nem említenek, az FV-t „0” -nak tekintik)
- (Típus) = Amikor a befizetés megtörtént (ha semmi nem szerepel, akkor feltételezzük, hogy a kifizetés az időszak végén megtörtént)
- (Találd ki) = Feltételezés, hogy szerinted mi legyen a RATE
RATE Példa
Évente 200 dollárt fizetnek 1000 dolláros kölcsönért 6 évre, és a fizetést évente kell teljesíteni. Tudja meg az ÁRAMAT.
Megoldás:
= RÁTUS (6, -200, 1000, 0,1)
= 5%
# 13 - HATÁS : Pénzügyi funkció az Excelben
Az EFFECT függvényen keresztül megérthetjük a tényleges éves kamatlábat. Ha megvan a nominális kamatláb és az évenkénti kamatlábak száma, akkor könnyen megismerhető az effektív kamatláb. Vessünk egy pillantást arra, hogyan lehet kiszámítani az EFFECT pénzügyi funkciót az excelben -
HATÁS = (Névleges_Ár, NPERY)
- Névleges_Ráta = Névleges Kamatláb
- NPERY = Az összetétel száma évente
HATÁS Példa
A fizetést 12% -os nominális kamatlábbal kell megfizetni, ha az éves összetétel száma 12.
Megoldás:
= HATÁS (12%, 12)
= 12,68%
# 14 - NÉV : Pénzügyi funkció az Excel-ben
Ha tényleges éves kamatlábunk és évenkénti összetett időszakok száma van, akkor kiszámíthatjuk az év NEMZETES mértékét. Vessünk egy pillantást arra, hogyan kell ezt csinálni az excelben -
NOMINAL = (Hatás_érték, NPERY)
- Effect_Rate = effektív éves kamatláb
- NPERY = Az összetétel száma évente
Névleges példa
A befizetést tényleges kamatlábbal vagy 12% -os éves ekvivalens kamatlábbal kell kifizetni, ha az éves összetétel száma 12.
Megoldás:
= Névleges (12%, 12)
= 11,39%
# 15 - SLN : Pénzügyi funkció az Excel-ben
Az SLN függvény segítségével lineáris módszerrel kiszámíthatjuk az értékcsökkenést. Az excelben az alábbiak szerint vizsgáljuk meg az SLN pénzügyi funkcióit -
SLN = (költség, megtakarítás, élet)
- Költség = egy eszköz költsége vásárláskor (kezdeti összeg)
- Megtakarítás = az eszköz értéke amortizáció után
- Élet = Azon időszakok száma, amelyek alatt az eszközt amortizálják
SLN példa
A gépek kezdeti költsége 5000 USD. A lineáris módszerrel amortizálták. A gépet 10 évig használták, és most a gép megtakarítási értéke 300 USD. Keresse meg az évenként elszámolt értékcsökkenést.
Megoldás:
= SLN (5000, 300, 10)
= Évi 470 USD
Megtekintheti az Amortizáció teljes útmutatóját is
A 15 legfontosabb pénzügyi funkció az Excel Video alkalmazásban
Ajánlott cikkek
- PMT képlet az Excelben
- Kovariancia mátrix az Excelben
- NPER funkció az Excelben
- Összesen fut az Excelben