Hogyan kezdjünk el vagyonkezelésbe? - WallstreetMojo

Hogyan lehet bekerülni az vagyongazdálkodás karrierjébe?

Az eszközkezelés a befektetők összevont befektetéseinek különböző eszközökbe, például értékpapírokba, részvényekbe, kötvényekbe, a kezelő által kezelt ingatlanokba történő befektetésére utal, amelyet díjakkal vagy a befektetők eszközének bizonyos százalékával vagy jutalékokkal kompenzálnak, miközben piaci elemzést végeznek és befektetési portfóliót hoznak létre a befektetők számára. ügyfeleik.

Először vizsgáljuk meg az eszközkezelés útjait, majd beszélünk a képesítésekről, készségekről, szükséges tapasztalatokról, kompenzációs struktúráról és munkalehetőségekről.

Forrás : Fidelitycareers.com

Karrier útvonalak az eszközkezelésben

Ha már tisztában van azzal, hogy mi az eszközkezelés, akkor áttekintheti ezt a Mi az eszközkezelés című mélyreható cikket.

Egyszerűbben fogalmazva, a vagyongazdálkodás célja, hogy a pénzt több pénzre fordítsa. De minden vagyonkezelő cégnek más a célja. Az ötlet az, hogy megtudja, hová szeretné erős alapokat szerezni.

Hogyan lehet bekerülni az Vagyonkezelésbe? Itt van három lehetséges út az eszközkezelésre való töréshez -

Munka egy helyi banknál vagy egy kis befektetési alapnál:

Ha ötlete a gyors kezdés, fontolja meg ezt a lehetőséget. Noha sok aspiráns nem választja ezt az utat, mégis elindulhat a jobb jövő felé, ha egy kis befektetési alapot vagy egy helyi bankot / trösztöt választ. A kis befektetési alapoknak vagy cégeknek nincs szükségük arra, hogy drága diplomát szerezzen, vagy hogy Ön legyen a legjobb hallgató. Mindössze egy közgazdász vagy pénzügyi diplomával kell rendelkeznie, és hajlandóságot kell mutatni az eszközkezelés területén.

Egy nagy befektetési alapnál vagy a Wall Street-i cégnél dolgozik

Azok a törekvők, akik szeretnének vagyonkezelésbe menni, arról álmodoznak, hogy egy nagy befektetési alapban vagy egy Wall Street-i cégben dolgoznak, és hatalmas, millió és milliárd dolláros alapokat kezeltek. Ha ezt akarja folytatni, akkor diplomával kell rendelkeznie egy csúcsminőségű pénzügyi vagy közgazdasági intézetből. Azonban, ha úgy érzi, hogy kevés éves tapasztalattal rendelkezik a kisvállalkozásoknál, és fel akarja emelni a következő szintre (pl. Portfóliókezelő), akkor fontolóra veheti az MBA megszerzését első osztályú üzleti intézetben, vagy folytathatja is haladó minősítések, például Chartered Finance Analyst (CFA).

Saját vagyonkezelő cég alapítása:

Nagy dolog. És addig nem szabad ezt megtennie, amíg nem ismeri alaposan a piacot, és nem sokat tud önállóan futni. A saját kezdéshez át kell esnie a szükséges értékpapír-vizsgálatokon. Ha túl van, vagy létrehozhatja saját pénzügyi tanácsadó cégét, vagy pedig asszisztensként járhat el annak, aki már elindította. A legfontosabb képesség ezen az útvonalon az eladás képessége. Minél többet tud eladni, annál több ügyfél bízna benned, és többet tudna gyakorolni képességeivel és képességeivel, hogy a pénzt felhasználva több pénzt keressen ügyfelei számára.

A fenti három életpálya között bárhonnan elindulhat (ha úgy dönt). De kegyetlenül őszintenek kell lenned ahhoz, hogy ki vagy, a készségek megalapozzák, és mennyire akarsz vagyonkezelői karriert folytatni (legalább tíz évvel a sorban).

Ha azt szeretné elérni, hogy diplomáját a csúcsminőségű intézetből szerezze be, akkor a második lehetőség fog Önnek megfelelni. Ellenkező esetben kezdheti az első opcióval, és felfelé haladva elérheti a nagy pozíciót egy nagy befektetési alapban. És végül, ha azt szeretné, hogy pénzügyi tanácsadói karriert folytasson, akkor erre is gondolhat.

Beszéljünk részletesen az oktatási képesítésekről, amelyek segítenek kitalálni az indulás módját.

Oktatási képesítések vagyonkezeléssel kapcsolatos karrierhez

forrás: Fidelitycareers.com

Hogyan lehet bekerülni az Vagyonkezelésbe? Az alábbiak szerint kell folytatnia az eszközkezelést:

• Pénzügyi végzettség megszerzése : A nagy vagyongazdálkodási karrier eléréséhez két alapvető ismeret szükséges: számviteli és pénzügyi menedzsment ismeretek, valamint statisztikai modellek használata. A mindennapi feladata az lenne, hogy átnézze a táblázatokat, és beássa a kereseti jelentéseket. Pénzügyi végzettség nélkül nehéz lenne a felszínt is megkaparintania. Ha pedig van rá lehetősége, folytasson pénzügyi diplomát egy csúcsminőségű intézetben.
• Szerezzen pénzügyi diplomát: Azt mondják, hogy az extra mérföld mentén nincs tömeg. A pénzügyi mesterképzés segít kiszűrni a tömeget, aki a diploma megszerzése után azonnal csatlakozik egy vagyonkezelő céghez. Mesterképzésben hozzáférhet egy speciális tudáskészlethez (pl. Pénzügyi elemzéshez), ha mesterképzését egy globális intézetben folytathatja, amely ajándékot ad a globális pénzügyi oktatáshoz.
• Menjen szakmai gyakorlatra csúcskategóriás cégeknél: A szakmai gyakorlatok azon a munkahelyi képzésen vannak, amelyért fizetnek. Ha a mesterdiploma után két vagy három gyakorlatot végez, akkor tudja, hogyan működnek a vagyonkezelő cégek. A szakmai gyakorlatok pedig nem csak abban segítenek, hogy elsajátítsák a szükséges vagyonkezelői karrier megszerzéséhez szükséges készségeket, hanem segítenek abban is, hogy felismerjék a csúcsminőségű cégek nevét, ha teljes munkaidős lehetőséget keresnek.
• Menjen vezetői képzési programokra: Ami a legjobban elválasztja a többitől, az a tanulási görbe. Minél többet tanulsz jobban, esélyed lenne a sikerre. Ha meg akar ragadni egy adott készséget, mondjuk befektetéseket, akkor ugyanebben menedzsment képzési programokat végezhet, és jelentős ismereteket szerezhet arról, hogyan alkalmazza ugyanezeket a való életben. Ez különösen a végzős hallgatók esetében alkalmazható, de a mesterképzés után is folytathatja az MTP-ket.
• Iratkozzon be további képesítések megszerzésére: Minden további képesítés segít kereseti potenciáljának megsokszorozásában 2, 3, 5 és 10-tel. Folytassa az alábbiak egyikét vagy mindegyikét -
• Chartered Financial Planner (CFP): A CFP tanúsító vizsgához hároméves szakmai tapasztalat (6000 óra) vagy kétéves gyakornok (4000 óra) megszerzése szükséges. A CFP használatával hozzáférést kap a pénzügyi tervezéshez, a vagyontervezéshez, a nyugdíjtervezéshez, az adó, a részvények, a kötvények és a finanszírozás számos aspektusának megértéséhez. És ez a legjobb tanfolyam, amelyet 11 hónap alatt elvégezhet.
• Chartered Financial Analyst (CFA): Ez nem értelmes befektetési tanfolyam bárkinek, aki szeretne vagyonkezeléssel foglalkozni. Három szintet kell tisztáznia ahhoz, hogy megszerezhesse a minősítést.
• Chartered Investment Counselor (CIC): Ha elvégezte CFA-ját, akkor ez a kurzus az Ön számára. A CIC segít mindent megtanulni a portfóliókezelésről. A CIC-t minden évben újra kell tanúsítani. A CIC-ek a befektetési alapok nagy számláit kezelik .
• Minősített befektetési menedzsment elemző (CIMA): Ha hároméves tapasztalattal rendelkezik a befektetési tanácsadás terén, folytathatja a CIMA képesítést. 40 év folyamatos továbbképzést kell teljesítenie ahhoz, hogy minden évben újra tanúsítsa.

Vagyonkezelési karrierhez szükséges készségek

Hogyan lehet bekerülni az Vagyonkezelésbe? Két eszközzel kell elsajátítanod, ha vagyonkezelésbe szeretnél lépni.

Mielőtt belefogna a készségbe, íme egy figyelmeztető szó - nagyon jónak kell lenned ezekben a készségekben, ha a legfelső pozícióba akarsz kerülni; mert nagy a verseny az vagyongazdálkodási karrierért. Mivel a készségek szintje dönti el, hogy mennyit kapsz kompenzációban, a készségek a vagyonkezelői karrier szent magja.

forrás: Fidelitycareers.com

Mennyiségi és elemző készség:

Mint korábban említettük, ennek a készségnek az elsajátításához alapos ismeretekkel kell rendelkeznie a számvitel és a statisztika terén. Az Ön feladata az lenne, hogy az Excelben átnézze a táblázatokat, a pénzügyi modellt, és gyorsan eldöntse, mely befektetések lesznek értelmesebbek az ügyfelek számára. Mivel sok pénz vesz részt az ilyen típusú tranzakciókban, a legpontosabb döntések gyakran nagy jutalékot fizetnek, ugyanakkor egy kissé téves döntés ártana az ügyfél zsebének és a karrierjének is. Tehát, mielőtt valaha is teljes munkaidőt kapna, győződjön meg róla, hogy elég jól ért hozzá ehhez a készséghez. Intuitívan tudnia kell, mi fog működni és mi nem. Gyakran ez az intuíció csak akkor működik, ha igazán régóta ülsz valamivel.

Vezetői és szervezési készség:

Ez a készség később fog eljönni. Miután nagyon jól ért a kvantitatív és elemző készségekhez, előrébb lép a karrierje során. És elég hamar kezdenie kell egy csapatot és a legérzékenyebb befektetéseket. Olyan jól kell megszerveznie az egészet, hogy ha elveszne is valami, tudná, hol találja.

Ha elsajátítja ezt a két készséget, akkor még egy olyan készségre lesz szüksége, amelyre minimálisan szüksége lesz, ez pedig a kommunikáció és az interperszonális készség. Mivel sok ügyféllel, csapattal, menedzserekkel, beosztottakkal, kortársakkal, brókerekkel és kereskedőkkel fog foglalkozni, a legjobb eredmény elérése érdekében hatékonyan kell kommunikálnia velük.

Tapasztalat és kompenzáció az eszközkezelésben

Az vagyongazdálkodási szakemberek fizetése elég jó. De ha az a célja, hogy többet keressen, akkor talán csalódna. Kezdetben nem fog óriási hat számjegyet keresni, és ritkán keresne sok pénzt évente. Ha azonban sokéves tapasztalattal rendelkezik, átlépheti a hatjegyű szintet.

A vagyonkezelők átlagos jövedelme az Egyesült Államokban 69 000 dollár a Payscale.com szerint. Ha valamilyen bónusz / nyereség szerepel a fizetésében, akkor évi 14 000 - 24 000 USD körüli összegre számíthat bónuszként / nyereségként.

Az eszközkezelők összjövedelme évi 41 000 és 121 000 dollár között mozog.

forrás: payscale.com

Most nézzük meg, hogyan befolyásolja a tapasztalat az eszközkezelők fizetését.

forrás: payscale.com

Ha figyelembe veszi az eszközkezelők többségét, akkor azt látja, hogy 31% -uk több mint 20 év feletti tapasztalattal rendelkezik (azaz késői karrierje során). Csak 16% -a belépő szintű alkalmazott. Ami lenyűgöző, még a karrier közepén lévő vagyonkezelők is alacsonyabbak (csak 25%), mint azok, akik az 50-es évek elején / végén jártak.

forrás: payscale.com

A fenti ábra alapján egyértelmű, hogy a tapasztalat arányos-e az eszközkezelők javadalmazásával.

• Amikor éppen most indul (legfeljebb 5 évig), a kártérítés nem haladja meg az évi 60 000 dollárt.
• 5-10 éves tapasztalattal évente körülbelül 78-80 000 dollárt kereshet.
• 10-20 éves tapasztalattal körülbelül 83 000 dollárt kereshet évente.
• És ha több mint 20 éves tapasztalattal rendelkezik, akkor körülbelül 95 000 USD vagy annál többet keres.

Vagyonkezelési profil számára elérhető állások

Hogyan lehet bekerülni az Vagyonkezelésbe? Vizsgáljuk meg az eszközkezelés mezőben elérhető munkalehetőségeket.

forrás: Fidelitycareers.com

Ez segít kiválasztani az Ön számára megfelelő karriert -

• Alap könyvelő: Választhat az alap könyvelésében. Az alap könyvelő legfontosabb feladata, hogy megtalálja a befektetési alap nettó eszközértékét és azt, hogy az ügyfelek milyen árat fizetnek. Ha rendelkezik pénzügyi vagy számviteli alapképzéssel, segít abban, hogy munkát szerezzen.
• Junior kutatóelemző: Belépő szintű munka a vagyongazdálkodás területén. Az Ön feladata az lenne, hogy átnézze a 10-K-t és frissítse a pénzügyi modelleket, pénzügyi elemzéseket végezzen, lektorálja a power-point prezentációkat és végezzen primer kutatásokat. A pénzügyi / számviteli / közgazdász végzettség megszerzi a munkát.
• Közgazdász: Ha arról álmodozik, hogy közgazdász lesz egy csúcsminőségű vagyonkezelő cégnél, van egy jó hír. Közgazdászként mind a vételi, mind az eladási oldalon dolgozhat. Az Ön feladata az lenne, hogy előre jelezze a piacot és az általános gazdaságot a modellek és elemzések alapján. Ph.D. a közgazdaságtanban segít bekerülni a közgazdász szerepébe.
• Mennyiségi elemzők: Ha szereti a számítógépes programozást a pénzügyi modellekkel együtt, akkor kvantitatív elemzői karrier érdekelheti. PhD fokozattal kell rendelkeznie. a természettudomány / számítógép / matematika szakterületen, ami mindenképpen segíteni fog.
• Vásárlási oldali kutatási elemző: Az Ön feladata az lenne, hogy egy kis csapatban dolgozzon, hitelelemzéseket végezzen bizonyos értékpapírokról és a teljes piacról. A pénzügyi MBA és a CFA lesz a végső kombináció, ha fix kamatozású elemzővé akar válni.
• Sell-side Research Analyst: Az Ön feladata az lenne, hogy elemezze a piaci részvényeket, és néha a figyelem középpontjába kerüljön és a médiában is megjelenjen. Az MBA a pénzügyekben és a CFA lesz a legjobb kombináció az ilyen munkákhoz. Tekintse meg a Buy Side vs Sell Side oldalt is
• Portfóliókezelő: Portfóliókezelőként képes lenne diktálni a részvényválasztás elemzésében, és az emberek meghallgatják az Ön tanácsát és véleményét. Az Ön feladata a részvények és kötvények portfólióját választaná, hogy a befektetők számára a legmagasabb hozamot biztosítsa. A Pénzügyi MBA és a CFA lenne a legjövedelmezőbb kombináció a portfóliókezelői tisztség betöltésére.

Azt is választhatja, hogy bróker, értékesítési menedzser vagy ügyfélszolgálati képviselők támogatási szerepkörökben. Mivel vagyonkezelésbe kezd, megemlítettük, hogy milyen munkalehetőségei vannak.

A világ 20 legnagyobb vagyonkezelő cége

Hogyan lehet bekerülni az Vagyonkezelésbe? Most melyik vállalatnál érdemes választania a munkát. Itt van egy lista a világ 20 legnagyobb vagyonkezelő cégéről. A 20-as számmal indulunk, és felfelé megyünk. A rangot az AUM (kezelt vagyon) alapján adják meg -

• 20. helyezett: Northern Trust Asset Management, USA (AUM - 875 milliárd USD)
• 19. helyezett: Wells Fargo, USA (AUM - 890 milliárd USD)
• 18. helyezett: HSBC Holdings, Egyesült Királyság (AUM - 896 milliárd USD)
• 17. helyezett: Wellington Management, USA (AUM - 927 milliárd USD)
• 16. helyezett: Amundi, Franciaország (AUM - 985 milliárd USD)
• 15. helyezett: Jogi és Általános Csoport, Egyesült Királyság (AUM - 1.1 billió USD)
• 14. hely: UBS, Svájc (AUM - 1.1 billió USD)
• 13. hely: Prudential Financial, USA (AUM - 1,2 billió USD)
• 12. hely: BNP Paribas, Franciaország (AUM - 1,2 billió USD)
• 11. helyezett: Deutsche Bank, Németország (AUM - 1,2 billió USD)
• 10. helyezett: Goldman Sachs Group, USA (AUM - 1,3 billió USD)
• 9. hely: Capital Group, USA (AUM - 1,4 billió USD)
• 8. hely: AXA Group, Franciaország (AUM - 1,5 billió USD)
• 7. hely: Bank of New York Mellon, USA (AUM - 1,6 billió USD)
• 6. hely: P. Morgan Chase, USA (AUM - 1,7 billió USD)
• 5. hely: Allianz Group, Németország (AUM - 1,9 billió USD)
• 4. hely: Hűségbefektetések, USA (AUM - 2 billió USD)
• 3. helyezett: State Street Global, USA (AUM - 2,2 billió USD)
• 2. hely: Vanguard Group, USA (AUM - 3,4 billió USD)
• 1. hely: BlackRock, USA (AUM - 4,6 billió USD)

Végső soron

A vagyongazdálkodásba belemenni NEM könnyű. Csak kettő vezethet el vagyonkezelésben - először is, a szükséges készségek és az égető vágy, hogy a csúcsra jusson.

Egyéb cikkek, amelyek tetszhetnek

• Fenékhalászati ​​példák
• Költséggazdálkodási példák
• Az eszköz-felelősség kezelésének technikái
• Pénzügyi tanácsadó könyvek