Teljes útmutató a CFA Claritas befektetési jegyhez - WSM

CFA Claritas befektetési jegy

A Claritas® program egy kicsit ismeretlen. De hogy bepillanthasson ebbe a vizsgálatba, vessen egy pillantást a következő statisztikákra -

• El tudta volna képzelni, hogy csak 100 óra befektetésével világszínvonalú tanúsítást kaphat? Ha nem, próbáld ki a Claritas-t, megértenéd.
• Egy jelöltfelmérésből kiderült, hogy a Claritas-t űző hallgatók 76% -a azért tett, mert nem tudott más utat arra, hogy ilyen rövid idő alatt kiépíthesse képességeit.
• Ugyanez a jelöltfelmérés megemlítette, hogy a Claritas-t üldöző hallgatók 24% -a tette ezt azért, mert tudta, hogy a Claritas növelheti karrierjét és jobb kilátásokat kínálhat.
• A Claritasból már majdnem 6480 hallgató elájult.
• Minden más pénzügyi tanfolyamtól eltérően a Claritas sokkal könnyebben megközelíti a tanulmányt, és rugalmasságot kínál hallgatóinak. Így a sikeres százalék sokkal figyelemre méltóbb, mint más pénzügyi kurzusok. Megállapítást nyert, hogy a hallgatók több mint 85% -a eddig letette a Claritas vizsgát.
• A Claritas Program® nemcsak Európában és az USA-ban érvényes. Ez a program Ázsia fejlődő országaiban és a világ más részein is elérhető. Pontosabban: a Claritas valóban világszerte elismert tanfolyam.

A Claritas befektetési jegynek nincs szüksége tényekre annak igazolásához. A Claritas értékének megtapasztalásának legjobb módja az, ha beiratkozik a programra, ha érdekli ugyanezt. De mielőtt bármit is tenne, olvassa el ezt a cikket. Vegye ki a tollat ​​és a papírt, és ha valami hasznosat talál, írja le.

Biztosítjuk Önöket, hogy ha elolvassa ezt a cikket, akkor előfordulhat, hogy soha többé nem kell elolvasnia a Claritasról szóló cikkeket, mert az összes információt és cinege itt található.

A cikk a következő sorrendben folyik;

1. A Claritasról
2. Miért kell a Claritas befektetési jegyét érvényesíteni?
3. Mi a legjobb vállalatok véleménye a Claritasról?
4. Claritas programformátum
5. Claritas program modulok
6. A Claritas tanterv kiemelései
7. Claritas program súlyai ​​/ lebontása
8. Claritas program díjai
9. A Claritas program eredményei és átengedési arányai
10. Claritas tananyag
11. Stratégiák a Claritas Program átadásához

Kezdjük.

A Claritas Programról

A Claritas befektetési jegy egy kicsit ismeretlen, mint minden hátrányos helyzetű. Nem közismert, mert nagyon kevesen szánták rá az időt, és megtudták, mi áll benne. De ha azonnal megtennék, akkor látnák, hogy 100 óra alatt annyi értéket adnak. Például, ha napi 4 órában tanulhat, akkor 25 napra van szüksége ahhoz, hogy jogosulttá váljon a Claritas Program® repülõs színvonallal való megfelelésére. De amit könnyű megtenni, azt könnyű meg nem csinálni. Olvasson tovább, ha többet szeretne megtudni róla.

• Szerepek: A Claritas belépő szintű szakemberek számára készült, akik növekedni akarnak a befektetési területen. De ha frissíteni szeretné a befektetési ismereteit, nincs ennél jobb út.
• Vizsga: A Clarita vizsga letétele nagyon egyszerű. Csak annyit kell tennie, hogy 2 órát ül és 120 feleletválasztós kérdésre válaszol. De nem szabad a külseje szerint haladnia. Keményen kell dolgoznia, hogy megfelelően tudjon válaszolni rájuk. Ne feledje, hogy a Claritas Program® egy nagyon elismert és világszerte elismert CFA Intézet keretében zajlik.
• Claritas vizsga időpontjai: A Claritas-hoz hasonló tanfolyam megtervezésének célja, hogy sokkal nagyobb rugalmasságot kínáljon hallgatóinak. Ha tehát Claritas-ba akar ülni, akkor csak annyit kell tennie, hogy a vizsgára a regisztráció dátumától számított 6 hónapon belül kell ülnie.
• Aprócska : Mivel a Claritas Program®-ban a tanulmány terjedelme korlátozott, nem kell több tantárgyat tanulmányozni. 100 óra alatt 7 modult és összesen 20 fejezetet kell átnéznie (a későbbiekben részletesen tárgyaljuk).

Jogosultság: A Clarita vizsga legjobb része az, hogy bárki leteheti a vizsgát. Mindössze egy tisztességes angol nyelvtudás szükséges.

Miért kell üldözni a Claritast?

A CFA Claritas befektetési bizonyítvány egy olyan tanfolyam, amelyet bárki folytathat, aki alapszintű ismeretekkel rendelkezik a befektetés terén. Ha befektetési elemzéssel szeretne kezdeni, és nem tudja, hol kezdje, akkor a Claritas a legjobb hely. De ne a Claritast válassza, mert mi mondjuk. Meg kellene adnia az okait is. Az elején megadtuk a statisztikákat arról, hogy a hallgatók miért csatlakoztak a Claritas Programhoz®. Itt mutatjuk be a teljes statisztikát, így útmutatást kaphat.

• Bármely területen a tudás fontos része. Így a CFA Claritas programhoz csatlakozott jelöltekről végzett jelöltfelmérésből kiderült, hogy a jelöltek 76% -a csatlakozott a tudás fejlesztése miatt.
• Ha olyan tanfolyamot végez, amelynek nincs globális elismertsége, akkor sokáig releváns lenne az ipar számára? Egyetértene azzal, hogy nem fog. A jelöltek 43% -a azt mondta, hogy a kurzus globális elismerése miatt csatlakoztak a tanfolyamhoz.
• Mindenki nem kapcsolódik közvetlenül a befektetésekhez, de a domainnel közvetett kapcsolatban álló emberek is részesülhetnek a CFA Claritas előnyeiből. A Claritas programhoz csatlakozott jelöltek 30% -a azt mondta, hogy azért csatlakoztak, hogy növeljék bizalmukat a jelenleg dolgozó területen.
• A jelöltek 27% -a olyan globális hálózatot akart, amely elősegíti növekedésüket és piaci értékük növelését. Így csatlakoztak a Claritas Programhoz.
• Az a legmeglepőbb, hogy azt látjuk, hogy csak azok a 24% csatlakozott a Claritas Programhoz, akik javítani akarták karrierjük grafikonját.

Az üldözés oka eltérhet a fentiektől. De nézzük meg, mit mondanak a legjobb vállalatok a Claritas Program®-ról.

Mi a legjobb vállalatok véleménye a Claritasról?

CFA Claritas egy vadonatúj indított tanfolyam 20 ^-én május 2013 at 66 ^-én CFA Institute éves konferenciáján Szingapúrban. De mégis, sok vállalat azért veszi igénybe ezt a tanfolyamot, hogy megértsen mindent a befektetésekről. A hallgatók továbbra is kíváncsi a CFA Claritas munkalehetőségeire. Lássuk, mit szólnak a 3 legfontosabb vállalat a Claritas Program®-hoz.

• Aviva Investor: A Claritas Pilot tanfolyamra alkalmazotti csapatot választottak ki. Megemlítették, hogy ez egy jó tanfolyam a szakmai hitelesség növeléséhez, ha valahogy olyan szerepekhez kötődik, amelyekhez támogatnia kell a beruházásokat az emberi erőforrások, a jogi, a műveletek és a pénzügy területén. Természetesen nem olyan tanfolyamról van szó, amely el fogja érni a CFA színvonalát, hanem egy jó pálya egy befektetésen belüli megkezdéshez - jegyezték meg.
• BlackRock: A BlackRock csapata is részt vett a pilóta tanfolyamon. Kicsit eltérnek attól, amit az Aviva alkalmazottai említettek. Azt mondták, hogy ezen a kurzuson való részvétel javította belső kommunikációjukat, és perspektívát adott számukra arról, hogy szerepeik hogyan illeszkednek a szervezeten belüli funkciók teljes skálájába. Említették, hogy a Claritas jobban megfelel azoknak a kisvállalkozásoknak, amelyek csodálatos alapismereteit befektetésekre fordíthatják.
• Jogi és általános befektetési menedzsment: Az LGIM szakértője megjegyezte, hogy a Claritas egy olyan tanfolyam, amely szélesíti az ember perspektíváját annak megértése felé, hogy hol áll egy munkakörben. Azt mondta, hogy ez különösen hatékony azok számára, akik tanoncként vagy friss diplomásokként csatlakoznak a szervezetekhez.

Claritas programformátum

A fenti megbeszélés alapján megértette, hogy a Claritas olyan program, amelynek 100 órányi tanulmányra van szüksége. De lehet, hogy kíváncsi arra, hogy pontosan mit kell tanulmányoznia, és hogyan lenne releváns a meglévő munkaterülete szempontjából. Ebben a részben beszélünk minden modulról, amelyen át kell menned, és rövid áttekintést adunk az egyes modulokról. Később az egyes modulok által lefedett fejezetekről lesz szó.

Megkapja a tananyagokat, és minden kérdés a CFA intézet által kiadott anyagból származik.

Vizsgához csak annyit kell tennie, hogy 2 órát leül és 120 feleletválasztós kérdésre válaszol.

Claritas Program modul

Összesen hét modult kell lefednie a Claritas Program® keretében. Nézzük ezt egyenként.

• 1. modul: Ágazati áttekintés

Ebben a modulban meg fogja érteni, hogyan működik egy befektetés az üzleti életben - az iskoláktól a kórházakig. Meg fogja érteni, hogyan tud segíteni az embereknek a jövő megtakarításában és az álmaik vállalkozásának finanszírozásában. Ennek a modulnak az a fő célja, hogy megtanítson egy helikopter-képet a befektetésekről az etika keretein belül.

• 2. modul: Etika és szabályozás

Ez a modul a befektetés alapjairól szól. Hogyan érné el az ügyfelet - megszerezve a pénzét, vagy megszerezve a bizalmát, hírnevét és bizalmát? Ebben a modulban teljes körű, ügyfélközpontú befektetési megközelítést kap.

• 3. modul: Bemenetek és eszközök

Hogyan történik az üzlet? Hogyan játszódik le az üzleti élet gazdasági perspektívája mikro-, makro- és globális szinten? Ebben a modulban megtanulja, hogyan kell használni és kezelni az üzleti élet gazdasági vonatkozásait, és nagy képet kap az összes vállalkozásról.

• 4. modul: Befektetési eszközök

Itt megy a befektetési eszközök mélyére. Hogyan használná a befektetési lehetőségeket? Ebben a modulban megtanulja, hogyan fektetne be alaptőkékbe speciális befektetési eszközök, például ingatlanok és származékos termékek kötvényeihez.

• 5. modul: Ipari struktúra

Hogyan segít az ipar a mindennapokban meghozott befektetési döntéseink alakításában? Megismerheti az ágazat érdekeltjeit, akik segítenek a befektetésekben, valamint a különböző piacokon, ahol a befektetés történik.

• 6. modul: Az ügyféligények kiszolgálása

A befektetések megismerése az ügyfelek igényeinek kiszolgálásáról és megoldásáról szól. Ebben a modulban keresztül és keresztül ismerheti meg az ügyfeleket, hogy jobban kiszolgálja őket.

• 7. modul: Ipari ellenőrzések

Egyidejű intézkedésekre van szükség a beruházások ellenőrzésére és rendszerezésére. Ebben a modulban megismerheti az összes vezérlést és rendszert, amelyek biztosítják a beruházások zavartalan lebonyolítását az ügyfelek jobb kiszolgálása érdekében.

Ezeket a modulokat megfelelően tervezték, hogy teljes képet kapjanak a befektetési világ működéséről. Vessünk mélyet és nézzük meg röviden az egyes fejezeteket, hogy jobban megértsük.

A Claritas tanterv kiemelései

1. modul -

• 1. fejezet - A befektetési ágazat: felülről lefelé néző kép

(Képzelje el, hogy helikopterről nézi a befektetés világát. Megismerheti a pénzügyi szolgáltatásokat, típusokat, a befektetési ágazatot és a gazdasági erőket, amelyek meghatározzák az ipar teljes funkcióit.)

2. modul -

• 2. fejezet - Etika és befektetési profizmus

(Megismerheti az etika szükségességét a befektetési világban, és képes lesz meghatározni az etikai döntések meghozatalának kötelezettségeit és kereteit.)

• 3. fejezet - rendelet

(Megismerheti a szabályozást, a szabályozás célkitűzéseit és a megfelelésről is.)

3. modul -

• 4. fejezet - Mikroökonómia

(Megtanulja az alapvető közgazdaságtant, felosztásokat, kereslet és kínálat, piaci egyensúlyt, termelési és költségfüggvényeket, árazást és azt, hogy a piaci struktúrák hogyan befolyásolják a beruházásokat.)

• 5. fejezet - Makroökonómia

(A fejezet elolvasása után megértené a gazdasági mutatókat, a makrogazdasági megfontolások szükségességét, a GDP összetevőit, a gazdasági mutatókat, az üzleti ciklusokat, valamint a monetáris és fiskális politikát.)

• 6. fejezet - A nemzetközi kereskedelem gazdaságtana

(Megismerheti az import, az export, a fizetési mérleg és a nemzetközi kereskedelem számos speciális definícióját.)

• 7. fejezet - Pénzügyi kimutatások

(A pénzügyi kimutatások megismerésének és megértésének elsajátítása nagyszerű képesség. Megtanulja, hogyan kell látni a mérleget, a próbaegyenleget és a két szám közötti kapcsolatot arányelemzéssel. Megismerheti a cash flow kimutatást is.)

• 8. fejezet - Mennyiségi fogalmak

(Megismeri a pénzügyi fogalmak csiszoltságát. A pénz időértékétől kezdve a korreláció értelmezéséig ebből a fejezetből megismerheti a pénzügyi alapfogalmakat.)

4. modul -

• 9. fejezet - Adósságpapírok

(A diszkontált cash-flow értékeléstől a kötvényekig, a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba történő befektetés kockázatától kezdve a hitelfelárig sok mindent megtudhat ebből a fejezetből.)

• 10. fejezet - Részvénypapírok

(Ebben a fejezetben megismerheti a saját tőkét és a saját tőke és a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok összehasonlító elemzését.)

• 11. fejezet - Származékok

(Mindent meg fog tudni a derivatívákról, és jól megismerheti a határidős ügyleteket, a határidős ügyleteket, a csereügyleteket és az opciókat.)

• 12. fejezet - Alternatív befektetések

(Ebből a fejezetből megismerheti a magántőke-befektetéseket, az ingatlan-befektetéseket és az árupiaci befektetéseket.)

5. modul -

• 13. fejezet - A befektetési ágazat szerkezete

(Megismeri a befektetési menedzsmentet és a befektetési információs szolgáltatásokat, és betekintést nyer a brókerekről és a kereskedőkről is.)

• 14. fejezet - Befektetési eszközök

(Megismeri a fedezeti alapokat, a befektetési alapokat és a kezelt számlákat.)

• 15. fejezet - A pénzügyi piacok működése

(Meg fogja érteni a különbséget az elsődleges és a másodlagos piacok között; ismeri a privát kihelyezéseket, a nyilvános ajánlattételeket és a helyes kérdéseket is.)

6. modul -

• 16. fejezet - Befektetők és igényeik

(Megismerheti a különböző típusokat és azok különböző igényeit, valamint a befektetési politika strukturálását az ügyfelek igényeinek kielégítésére.)

• 17. fejezet - Beruházáskezelés

(Megismerheti a szisztematikus és specifikus kockázatokat, valamint a befektetési célokat és korlátokat.)

7. modul -

• 18. fejezet - Kockázatkezelés

(Mindent megtudhat a befektetések kockázatáról, valamint annak csökkentéséről és kezeléséről.)

• 19. fejezet - Teljesítményértékelés

(Ez a fejezet megtanítja a teljesítményértékelés folyamatára és a teljesítmény mérésére különböző módszerek és eszközök segítségével. Megismeri az alfa fogalmát és a teljesítmény-hozzárendelés felhasználását is.)

• 20. fejezet - A befektetési ágazat dokumentációja

(Miután mindent megtanult, ez a fejezet kifejezetten arra szolgál, hogy megtanítsa a dokumentációra és a dokumentumkezelésre.)

Claritas program súlyai ​​/ lebontása

A CFA intézet szerint 100 órát kell tanulnia ahhoz, hogy ki tudja törölni a Claritas Program® programot. Ahhoz, hogy arányos fontosságot tulajdonítson az egyes moduloknak, tudnia kell, hogyan történik a lebontás. Itt található az egyes modulok súlyainak százalékos aránya.

Tényforrás: CFA Intézet

Nagyobb jelentőséget kell tulajdonítania a 3., 4., 5. és 7. modulnak. Ezután jön a 2. modul, végül a fontossági sorrendben az 1. és 6. modul.

Claritas program díjai

Ha összehasonlítja bármely más globális tanfolyam díját a Claritas díjaival, akkor minden bizonnyal a díjak ésszerűek. Az egyéni regisztrációhoz 685 USD-t kell fizetnie, amely tartalmazza a vizsga regisztrációs díját, az összes tananyagot (mobil tanulmányi alkalmazás, e-könyv, tanulmánytervező, fejezet-áttekintő kérdések, modulgyakorlati tesztek és próbavizsga), valamint egy vizsgaülést.

• Ésszerű kedvezményt kap, ha a díjakat ömlesztve fizeti.
• 25-99 utalvány esetén a díjak egyenként 635 USD.
• 100-249 utalványért egyenként 585 USD-t kell fizetnie.
• 250 vagy többért 485 USD-t kell fizetnie.

Claritas vizsgaeredmények és átengedési árak

• A Claritas program mindössze 2,5 évvel ezelőtt kezdődött. 2015. július 1-ig 6400 jelölt tette le a tesztet, amelyből a jelentkezők 85% -a letette a vizsgát.
• A vizsga befejezése után „sikeres” vagy „nem teljesített” értesítést kap a képernyőn. A vizsga után 5 napon belül kap egy hivatalos e-mailt arról, hogy sikeres-e vagy sem.
• Ha sikeresen leteszi a vizsgát, akkor 4-6 héten belül megkapja az igazolást.
• Ha nem sikerül, az intézet felajánlja Önnek az egyes modulok teljesítményét, hogy javítsa a következő kísérlet során.
• Ha nem sikerül a vizsga, akkor újra be kell fizetnie a regisztrációs díjat. Az elkövetkező 12 hónap során 3 alkalommal teheti meg a vizsgát. De a Claritas Program® maximális kísérlete az élet során ötször korlátozódik.

Claritas tananyag

A CFA Intézet biztosítja a Claritas tananyagot. Mindössze annyit kell tennie, hogy belemerül, és minden nap elegendő időt fordít a vizsga előkészítésére.

Stratégiák a Claritas Program átadásához

Mivel a CFA Intézet megemlítette, hogy a vizsgához 100 órát kell tanulnia, az általános tendencia az, hogy a vizsga letételéhez csak legfeljebb 100 órát kell tanulni. Annak biztosítása érdekében, hogy az első próbálkozásból sikeresen letegye a vizsgát, jobban tanuljon, és többet tanuljon a kezdetek óta. Itt a terv.

• Megkapja a tanulmánytervezőt a CFA Intézet által biztosított tananyaggal együtt. Használd jól.
• 180 napot kap a Claritas-hoz való tanulásra. Tehát minden nap, ha akár egy órát is tanul, legalább 180 órát tanulhat.
• Ha első próbálkozással szeretné letenni a vizsgát, jobb, ha legalább 200 órát tanul. Az első 100 órát az összes fejezet elolvasására kell fordítani. A következő 50 órát az első felülvizsgálatba fektetnék. Az elmúlt 50 órát pedig a második felülvizsgálatra és az álpróbákra osztanák fel.
• Ha őszinte hallgató vagy, akkor nagyon egyszerűen feltörheted a Claritas Program® programot.

Kíváncsi arra, hogy mi a különbség a Claritas Program és a CFA vizsgálat között, áttekintheti ezt a részletes összehasonlítást a CFA és a Claritas között.

Következtetés

Sok szerencsét kívánok a Claritas programhoz. Ne feledje, óriási értéket jelenthet Önnek, ha őszintén tanulmányozza és megfelelő felkészüléssel közelíti meg a vizsgát. A fentiekből arra következtethetünk, hogy a Claritas nem mindenkinek való. Azoknak az embereknek, akik mélyebb befektetési ismeretekre vágynak, az IMC (Investment Management Certificate) vagy a CFA-t kell választaniuk. De ha te támogatod a befektetési szerepeket, akkor a Claritas a tökéletes tanfolyam az Ön számára.