Mi az a befektetési elemző?
A befektetési elemző olyan személy, aki alapos pénzügyi elemzés elvégzése, pénzügyi modellek elkészítése és a gazdasági körülményeknek a kapcsolódó befektetésre gyakorolt hatásának korrelálása után bemutatja befektetési tanácsát (vétel, eladás, tartás) ügyfeleinek vagy portfóliókezelőinek.
Magyarázat
A befektetési elemző munkája a munkaadó típusától függ. Például befektetési alapkezelő cégek alkalmazzák őket, hogy segítsék alapkezelőiket a befektetésekkel kapcsolatos konkrét döntések meghozatalában, míg a brókerek, a befektetési bankok elemzőket jelölnek ki tanácsadásra ügyfeleiknek vagy portfóliókezelőiknek.
Arra összpontosít, hogy értékelje az adott vállalattal kapcsolatos pénzügyi és gazdasági információkat, és ajánlásokat készítsen arról, hogy vásároljon, eladjon vagy tartson-e.
- Vásárlási oldal: A befektetési alapok és a tanácsadó cégek vásárlási oldali elemzőket neveznek ki a piaci befektetési lehetőségek azonosítására.
- Eladási oldal: A befektetési bankok és kutatócégek eladási oldali elemzőket neveznek ki, hogy megértsék a befektetéssel kapcsolatos kockázatokat és befektetéseket, valamint jelentéseket készítsenek konkrét vállalatokról.
Feladatok
# 1 - felülről lefelé történő megközelítés
Koncentráljon a gazdasági eseményekre és körülményekre, valamint azoknak a beruházásokra gyakorolt hatására. Például a banki kamatlábak, a munkanélküliségi ráta, az inflációs ráta, az iparág teljesítménye, a vállalat pénzügyi adatai.
# 2 - Alulról felfelé építkező megközelítés
Koncentrálja a folyamatot kutatási jelentések készítésével vállalat, ágazati ágazat, gazdasági adatok stb. Szerint. Ebben a megközelítésben az elsőbbséget a vállalat pénzügyeire összpontosítjuk, majd megközelítjük az üzleti tevékenységét befolyásoló egyéb tényezőket.
- Vállalattal kapcsolatos kutatás : A vállalat iparági teljesítményének, jelentőségének és státuszának kutatása.
- Elemzés: Jelen elemzés a vállalati pénzügyekről, mint például eredménykimutatás, mérleg és cash flow kimutatás.
- Jelentések készítése: Jelentések készítése a pénzügyi adatok elemzése után, valamint a vállalat pénzügyi helyzetének, növekedési megközelítésének és értékének összegzése.
- Ismeretek frissítése: Találkozás a vállalat vezetésével, alapkezelőkkel és brókerekkel, hogy megértsék nézeteiket és üzleti megközelítésüket a piacon.
- Ipar / ágazat és gazdasági elemzés: a vállalat működését és az üzleti tevékenységet befolyásoló gazdasági tényezők elemzése.
- Javaslat: A társaság pénzügyi helyzetével, menedzsment szemléletével és jövőbeli kilátásaival kapcsolatos információk előállítása és elemzése után jelentéseken alapuló ajánlások készítése.
- Frissítési ismeretek: Az információk folyamatos frissítése a befektetési elemző fontos feladata, amely soha nem ér véget.
Képesítés
- Bachelor fokozat: Fontos az üzleti élethez kapcsolódó tantárgyakkal rendelkező belépő szintű munkákhoz, például pénzügy, kereskedelem, közgazdaságtan, kiegészítő készségekkel, például kvantitatív elemzés, statisztika.
- Mesterképzés: Ezen a területen való előrelépés érdekében sok vállalat inkább az üzleti menedzsment és a pénzügy mesterképzésre jelentkezőit részesíti előnyben.
- Szakmai képesítés: Több évre van szükség ahhoz, hogy képesítést szerezzen és tapasztalatokat szerezzen olyan intézményekből, mint a Chartered Institute of Securities and Investments, a CFA Institute, de elegendő tudást és tapasztalatot nyújtanak a belépéshez, valamint emelt szintű elemzőként.
Készségek
- A pénzügyek és a közgazdaságtan megértése: A legfontosabb készség a vállalat pénzügyi és gazdasági ismerete, mivel ez a két összetevő határozza meg az üzleti megközelítést és a jövőt a piacon.
- Analitikus: Analitikus elmével kell rendelkeznie, és képesnek kell lennie az adott adatok létrehozására, elemzésére.
- Frissített ismeretek: Az elemzői pozíció folyamatosan frissíteni kívánja az aktuális eseményeket, a banki kamatlábakat, a vállalati intézkedéseket, a kormányzati bejelentéseket, az adópolitikákat, a vállalat vezetését stb.
- Alapvető informatikai készségek: Bár az elemző nem igényel informatikai hátteret, bizonyos készségek segíteni fogják a befektetési elemzőket abban, hogy jelentéseket készítsenek, és hatékonyabbá váljanak a munkában, amikor munkaerő nehezedik rá. Pl. Excel, VBA, SQL, stb.
- Csapat erőfeszítései: Az elemzői pozíció nem egy személy munkája, hanem olyan csapatot igényel, amely adatokat generál, információkat frissít a rendszerekben, elemez és jelentéseket készít. Fontos, hogy az elemző dolgozzon és szinkronizáljon a csapattal, hogy hatékonyabbá váljon.
- Kommunikáció: Lehet, hogy részt kell venniük a társaság vezetőségével, brókereivel és kereskedőivel folytatott megbeszéléseken, és generált adatokat és információkat kell szolgáltatniuk, ami magas szintű kommunikációs készséget igényel.
A befektetési elemző karrierútja
# 1 - Belépő szint
A releváns tantárgyakból kikerült diplomások kezdő szintű pozíciót töltenek be elemzőként. A junior elemzők feladata a rendszer adatainak összegyűjtése és frissítése a pénzügyi jelentések létrehozása érdekében.
- Miközben junior elemzőként dolgozik, az egyének különféle technikákat sajátíthatnak el a készségfejlesztés megszerzéséhez, és egyúttal megközelíthetik a mesterképzést is ezen a területen történő előrelépés érdekében.
- A mesterképzéssel rendelkező egyén számára fel lehet ajánlani a vezető elemző szerepét, ha rendelkezik bizonyos szintű készségekkel és ismeretekkel.
- A vezető elemző az értékpapírok különböző kategóriáira összpontosít, míg az új projektek megtervezése, lebonyolítása, az adatok fejlesztése és frissítése, a cégvezetés találkozása és a jelentések bemutatása az ügyfeleknek. A vezető elemző megfigyeli, megérti és feldolgozza az alattuk dolgozó junior elemzők munkáját.
# 2 - Portfóliókezelők
Egy idő alatt, ha a vezető elemző magas szintű pontossággal és színvonalon tudott teljesíteni, felajánlhatják neki a portfóliókezelői posztot. A portfóliókezelő feladata a stratégia meghatározása különféle befektetésekkel.
Pénzügyi elemző vs befektetési elemző
| Kritériumok | Pénzügyi elemző | Befektetési elemző | ||
| Meghatározás | A pénzügyi elemző jelentéseket készít, amelyek segítenek az üzleti életben meghozni a szükséges döntést a cég által szolgáltatott pénzügyi adatok elemzésével. | Ez a kutatás pénzügyi modelleket hoz létre, eredményeket és ajánlásokat nyújt az ügyfeleknek, a menedzsmentnek az értékpapírokba történő konkrét befektetéssel kapcsolatban. | ||
| Mezők | A pénzügyi elemző egy tágabb kifejezés, ami azt jelenti, hogy sok vállalat megköveteli, hogy a pénzügyi elemzők megértsék az ügyfelek pénzügyeit, a vállalati pénzügyeket, a pénzügyi adatok frissítését a rendszerben stb. | A befektetési elemzők - a piaci rést tekintve - összehasonlítják a pénzügyi elemzőkkel, mivel az különféle pénzügyi szempontokra és a rendelkezésre álló befektetési kategóriákkal kapcsolatos kutatásokra összpontosít, és ismerteti ajánlásaikat. | ||
| Munka | A rendszer által generált kvantitatív adatok elemzése, költség-haszon elemzés, különféle leányvállalatok / fióktelepek pénzügyi adatainak elemzése, üzleti előrejelzés. | Gazdasági adatok elemzése, egy adott befektetés pénzügyi megértése, találkozás a vezetőkkel és adatok bemutatása. |
Következtetés
A befektetési elemzők munkaprofilja és karrierlehetősége jó azoknak az egyéneknek, akik a pénzügyi ágazatban szeretnének karriert építeni, különösen a befektetések terén. A munkakörhöz olyan személyre van szükség, aki készen áll a nyomás alatt dolgozni, keményen dolgozni a csapattal összehangolva, és még azt is követelheti, hogy ünnepnapokon dolgozzon, ha az esetleges munka még ilyen feladatok mellett is megérkezik, és a nyomáselemző profil magas szintű elégedettséget és karriert biztosít. növekedés. Számos nagy cégnek, például befektetési bankoknak, pénzügyi intézményeknek, biztosító cégeknek, brókereknek elemzőkre van szükségük a napi működés során. A megadott készségekkel és képesítéssel rendelkező személyek a portfóliókezelőkig juthatnak el profilig.
