Mi a pénzügyi elemző szerepe?
A pénzügyi elemző elsődleges szerepe a pénzügyi adatok és egyéb releváns információk elemzése, valamint az üzleti döntések meghozatala alapján hasznos betekintés nyújtása a vezetőséghez. Dolgoznak a befektetési lehetőségeken, elemzik a gazdasági körülményeket, a vállalat teljesítményét és az alapokat a jövőbeli teljesítmény előrejelzéséhez, és ajánlanak olyan intézkedéseket, mint például a vállalat részvényeinek vétele vagy eladása, az általános kilátások és a várható teljesítmény alapján.
Az alábbiakban felsoroljuk a pénzügyi elemzők legfontosabb 12 szerepét és felelősségét -
# 1 - Pénzügyi tervezés és elemzés (FP&A)
Az FP&A elemzői a költségvetés tervezését, az előrejelzést és az elemző munkát végzik az üzleti stratégia támogatása és a szervezet pénzügyi állapotának figyelemmel kísérése érdekében. A következő szerepeik vannak -
- Elemezze a vállalat pénzügyi adatait és azonosítsa a trendeket, figyelembe véve a vállalat céljait és pénzügyi helyzetét.
- Elemezze a tényleges eredményeket a tervezett / előre jelzettekkel szemben, és azonosítsa a hiányosságokat, és jelentse a vezetőségnek.
- Támogassa a csapatot a költségvetés tervezésében, és javasoljon fejlesztéseket az elemzőnél rendelkezésre álló elemzési információk alapján.
- Értékelje a tőke- és bevételi költségvetést; Elemezze a vállalkozás forgótőkéjét és pénzforgalmi helyzetét; Jövedelmezőség javítása; Folyamatok fejlesztése; Költség-haszon elemzés és költségcsökkentő kezdeményezések.
- A jelenlegi és a korábbi pénzügyi információk varianciaanalízise; Pénzügyi előrejelzést végez, és folyamatosan tájékoztatja a vezetőséget, és segíti őket a helyes döntések meghozatalában.
- Pénzügyi modellek kidolgozása bizonyos üzleti döntések kimenetelének előrejelzéséhez. Elemezze az üzleti folyamatot és a pénzügyi teljesítményt, végezzen benchmarkingot és dolgozzon ki előrejelzési modelleket.
- Rendszeresen kövesse nyomon a működési mutatókat, és adjon megfelelő üzleti ajánlásokat a vezetőségnek.
# 2 - átvilágítás
Az elemzők átvilágítást végeznek az üzleti partneri kapcsolatban pénzügyi teljesítményük és helyzetük vizsgálatával.
- Az egyesülések és felvásárlások esetében döntő szerepet játszanak a kellő gondosság elvégzésével.
- A bankok által alkalmazott elemzők átvilágítást végeznek a hitelek odaítélése előtt. Megvizsgálják az összes pénzügyi adatot, mielőtt megállapítják, hogy az ügyfél jó-e hitelt adni.
# 3 - Kincstár
A kincstári osztályon dolgozó elemzők gondoskodnak a következőkről:
- Pénzkezelés
- Kincstári műveletek
- Likviditási tervezés és ellenőrzés
- Befektetési lehetőségeket keres
- Gondoskodjon az összes banki tranzakcióról
- deviza elszámolással foglalkozik
- Vállalati pénzügyek
- Az érdekek kezelése
- deviza- és árukockázatok
# 4 - Pénzügyi beszámolás
- Készítsen jelentéseket a különféle pénzügyi paraméterekről és teljesítményről, valamint közölje a betekintést a vezetőséggel.
- Tegyen javaslatokat és javaslatokat a költségek csökkentése és a pénzügyi teljesítmény javítása érdekében készített pénzügyi jelentések alapján.
- Hajtsa végre a folyamat fejlesztéseit, és mutassa be a menedzsmentnek irányítópultok, eseti jelentések stb. Formájában.
- Fejlessze az excel irányítópultjait / online eszközök használatával a jelentési folyamat automatizálásához.
# 5 - Befektetési banki szolgáltatások
- A Investment Bank pénzügyi elemzője ágazatspecifikus kutatásokat és elemzéseket végez.
- Pénzügyi értékelési modelleket építenek és követik a pénzügyi trendeket.
- Készítenek kutatási jelentéseket, állapotjelentéseket, előadásokat, tájékoztató könyveket és könyveket az első nyilvános ajánlattételhez (IPO).
- A befektetési kockázat és a biztonsági elemzés ismerete.
- Statisztikai, kvantitatív elemzési és adatmodellezési tapasztalat.
# 6 - Kereskedelmi banki szolgáltatások (CB)
- A kereskedelmi banki ügyekben a pénzügyi elemzők olyan hiteltermékekkel fognak dolgozni, mint a lejáratú kölcsönök, a hitelek megújuló lehetősége, a szindikált lehetőségek, a forgótőke finanszírozása, a termékkölcsönök és más fix jövedelmű termékek.
- Értékelje az üzleti vállalkozások hitelképességét, és határozza meg azok képességét a banktól felvett hitelek / kölcsönök visszafizetésére.
- Elemezze az ügyfél pénzügyi kimutatásait, pénzügyi teljesítményét, helyzetét, az iparágat és a vezetői csoportot. A bemenetek alapján döntenek arról, hogy az ügyfél nyújtható-e hitelt vagy sem.
# 7 - Portfóliókezelés
- A portfólióelemzők segítik ügyfeleiket befektetések vásárlásában vagy eladásában.
- Részletes portfolióelemzést végeznek, és ez alapján jelentéseket készítenek.
- Elemzik és összehasonlítják a különféle iparágakat, a korábbi pénzügyi trendeket, pénzügyi mutatókat és egyéb jogi korlátozásokat.
# 8 - Vállalatfejlesztés
A vállalati fejlesztés elemzője főleg a következőkön dolgozik:
- Fúziók és felvásárlások
- Az elidegenítések és az üzleti kockázat kezelésének javítása
- Tőkealap-gyűjtés
- Új piacok felfedezése a vállalkozás, a termékek és az ügyfelek számára
- Új lehetőségek azonosítása
- A vállalat jövőképének, küldetésének és stratégiájának kidolgozása.
# 9 - Tranzakciós tanácsadás
- A tranzakciós tanácsadó elemző az üzlet tranzakciós oldalával foglalkozik, és főleg fúziókkal és felvásárlásokkal kapcsolatos tanácsadást, gondozási szolgáltatást, értékelési szolgáltatásokat, adósságátalakítási szolgáltatásokat stb.
- Az elemző szolgáltatásokat nyújt egy gazdasági egység számára a tranzakcióhoz. Például az átvilágítás, ha a tranzakció egy társaság egyesülése vagy felvásárlása.
# 10 - Értékelés
- Értékelési elemzők elemzik a vállalkozást; saját tőke; árucikk; eszköz; ingatlanok stb., és becsül egy hozzávetőleges értéket az értékelési technikák alapján. Pénzügyi modelleket dolgoznak ki az excel értékelésében.
- Segítenek az ügyfelek számára készített javaslatok és prezentációk kidolgozásában.
# 11 - Részvénykutatás
- A részvénykutatás elemzője pénzügyi kutatásokat és elemzéseket végez a társaság teljesítményéről, előrejelezve a pénzügyi kimutatásokat, értékelést készít a vállalat számára, és ajánlásokat ad a befektetőknek befektetési tervükhöz.
- Kvantitatív és kvalitatív elemzéseket is végeznek a tőke piaci és gazdasági viszonyokra vonatkozó statisztikai adatai tekintetében.
- Elemzik a részvényeket, és segítik a befektetőket abban, hogy jobb befektetési döntést hozzanak. Azt javasolják, hogy megfelelő elemzéssel és elmélettel alátámasztva tőkét vásároljon, tartson vagy adjon el.
# 12 - Magántőke (PE)
- A magántőke elemzője magáncégek kutatását és elemzését végzi. Pénzügyi modellezési technikákat alkalmaznak a magáncégekbe történő befektetés előnyeinek és hátrányainak meghatározására.
- A PE-elemzők testnevelési cégekkel dolgoznak, ők kezelik a magánvállalkozások befektetési alapjait és portfólióját.
- Az elemzők hozzájárulást nyújtanak az üzletszerzési lehetőségekhez és az üzleti stratégiai növekedéshez.
- A legjobb befektetési összetétel és lehetőségek elemzésén dolgoznak, amelyek a legnagyobb megtérülést (ROI) eredményezik.
