Az indexalapok és a befektetési alapok közötti különbség
Az index alapokat és a befektetési alapokat egyaránt használják a portfólió diverzifikálására, ahol az index alapok a zárt végű alapok, amelyek általában követik az adott indexet anélkül, hogy attól eltérnének a részesedésük, míg a befektetési alapok azok a nyílt végű alapok, amelyeket aktívan kezelnek, és amelyek eltérnek az alapoktól a részvények változatosságába történő befektetéssel.
Mindkét alap befektetési forrás, és megtakarításra kerül az alap befektetési jegyeinek jegyzésében. Sok különböző jellemzőkkel és stratégiával rendelkező alap van a piacon, és a befektetők választhatnak az alap pooljai közül, ahonnan befektetni lehet.
Különböző típusú alapok léteznek a piacon, például részvény befektetési alap, kölcsönös hitelalap, hibrid befektetési alap, index alap, tőzsdén kereskedett alap stb.
Indexalapok vs befektetési alapok infographics
Lássuk a legnagyobb különbséget az indexalapok és a befektetési alapok között.
Főbb különbségek
A kritikus különbség a következő:
- A lényeges különbség az, hogy a befektetési alapok befektetési célja meghaladni a piac referencia-hozamát vagy azt az alapot, amelybe a befektetési alap befektet, míg másrészt az index-alap befektetési célja a hozam fenntartása vagy egyeztetése például az S&P index 500 hozamának stb.
- Az alap alapjai, amelyek az alap befektetési keverékei, általában automatizáltak, mivel pontosan a befektetési típusba fektetnek be, mint index, amelyet az alap benchmark indexeként állítanak be. Másrészt a befektetési alapok befektetése többnyire aktív befektetés. Ezzel szemben a befektetési alapok nyomon követik a vállalatot vagy a különféle részvények részesedését az iparban, kivonják és befektetik részesedésüket a piac megtérülésének megverésébe.
- Az indexalapok nyomon követik az index teljesítményét, amelyet viszonyítási alapként határoznak meg, míg a befektetési alapok nyomon követik az általuk tartott különféle részvények teljesítményét és nyomon követik állományaik teljesítményét.
- A befektetési alapok többnyire nyílt végű alapok, míg az index alapok szoros végűek és általában zárolási időszakkal rendelkeznek.
- Az index alapoknak nincs nagy vezetői csoportja, mivel az alapba történő befektetés passzív befektetés. Ennek eredményeként az indexalapokban kieső díjak nem olyan nagy megtérülést jelentenek, mint az aktívan kezelt és nagy befektetési csapattal rendelkező befektetési alapok.
Index vs befektetési alapok összehasonlító táblázat
| Index alapok | Befektetési alapok | |
| A befektetési alapokhoz képest nem számít fel magas díjakat. | Az aktív befektetés miatt magas kezelési díjakat számít fel, általában a kezelt eszköz 2% -át. | |
| A történelem azt mutatja, hogy a passzív befektetés megtérülése, azaz felülmúlja a befektetési alapok hozamát. | Ezeket gyakorlatilag könnyű legyőzni és jobban teljesíteni, mint az indexalapokkal szemben. | |
| Általában egy adott indexet követ, és nem tér el azok tartásától ettől az indextől. | Eltér a referenciaértéktől, és különféle részvényekbe fektethet be, mivel aktív befektetéseket hajtanak végre és követik a részvényeket. | |
| Zárt végű | Nyíltvégű | |
| Rövid és közepes idejű befektetési horizont | Általában a hosszú befektetési horizont akkor hasznos, ha a befektető ezekbe az alapokba kíván befektetni. | |
| A befektetés olyan indexben van, amely az összes részvényt az indexével megegyező arányban vásárolja meg. | A befektetés a részvényekben van. A részvénybefektetéseknek nincs fix aránya, és a társaság teljesítménye vagy a részvény belső értéke szerint befektetnek a részvényekbe. | |
| Kevesebb költséggel jár. Jelentős ráfordítással nem járnak a részvények eladása és vétele; ezért költségarányuk kisebb, mint a befektetési alapoké. | Magas költségekkel jár a részvények vétele és eladása, ezért az alap költségaránya jelentős összeg, amely szintén befolyásolja az alap hozamát. |
Végső gondolatok
Az, hogy befektetünk-e az indexbe vagy a befektetési alapokba, a befektető befektetési céljának kérdése, és ez függ a befektető időhorizontjától és kockázatvállalási hajlandóságától is. A történelem szerint azonban az indexalap hozama felülmúlta a befektetési alapból történő kilábalást. Ez elsősorban a költségek és a kezelési díjak miatt van, amelyek jelentős összegűek a befektetési alapokban.
Indiában az indexalapok kevésbé vannak kitéve a befektetési alapoknak és más fejlett piacoknak. De az olyan fejlett gazdaságokban, mint az USA indexalapja, a közelmúltban jelentős befektetési és megtérülési forrássá vált, és az aktív alapházak sok befektetőt vonzottak ebbe a rendszerbe. A befektetési lehetőségeket a költségvetés tükrében kell súlyozni. A befektetők tudata a piac új termékeiről kritikus fontosságú egy olyan befektető számára, aki aktívan pénzügyi eszközöket keres, hogy nehezen megkeresett pénzét befektesse.
