Intézményi befektetők meghatározása
A gazdálkodó egység összegyűjti a különböző befektetők és magánszemélyek pénzét, így az összeg nagy összegű, amelyet tovább nyújtanak azoknak a befektetési menedzsereknek, akik ilyen hatalmas összegeket fektetnek különféle eszköz-, részvény- és értékpapír-portfólióba, amely intézményi befektetőként ismert, és magában foglalja az olyan szervezeteket, mint a biztosítás vállalatok, bankok, NBFC, pénzügyi intézmények, befektetési alapok, magántőke-alapok, befektetési tanácsadók, fedezeti alapok, nyugdíjalapok, egyetemi adottságok stb., amelyek versenyképesen magasabb hitelképességgel és fizetőképességgel rendelkeznek.
Az intézményi befektetőknek általában saját csapataik vannak, amelyek megvizsgálják a piacok egyes aspektusait, amelyeken kereskednek. Kevesebb szabályozási védelmet élveznek, mert elegendő tudással rendelkeznek ahhoz, hogy megértsék a piacok kockázatát és ennek megfelelően cselekedjenek. Az Elephant általánosan használt kifejezés olyan intézményi befektetőre utal, amely képes kereskedni a piacon az általa forgalmazott nagy mennyiségek miatt.
Az intézményi befektetők típusai
Az intézményi befektetők általános típusai a következők:
1. típus - Fedezeti alapok
Az ilyen típusú intézményi befektetők olyan befektetési alapok, amelyek összegyűjtik a különböző befektetők pénzét, és a nevükben fektetnek be. Rendszerint betéti társaságként vannak strukturálva, az alapkezelő, mint a Általános Partner, és a befektetők, a Korlátolt Partnerek. A fedezeti alapok megkülönböztető jegyei, hogy a szabályozók nem szabnak korlátot a tőkeáttétel használatára.
Emellett főleg folyékony eszközökbe fektetnek. A fedezeti alap legfontosabb jellemzője, hogy gyakran hosszú és rövid pozíciót vagy fedezett pozíciót vesz fel az értékpapírokban. Számos más kockázatkezelési technikát is alkalmaznak a kockázat semlegesítésére.
2. típus - Befektetési alapok
A befektetési alapok összevont befektetési eszközök, amelyek több befektető által összevont tőkével vásárolnak értékpapírokat. A befektetési alapok fő előnyei, hogy szakszerűen kezelik őket.
Megfelelő ismeretek nélkül a befektetők igénybe vehetik azt az előnyt, hogy alapjaikat szakszerűen kezelik ezen alapon keresztül. A befektetés a piacon forgalmazott likvid eszközökbe történik.
A befektetési alapok jól diverzifikáltak, és védelmet nyújtanak a befektetőknek abban az esetben, ha az adott értékpapír nem teljesít. Ugyanakkor a befektetési alapok bizonyos díjakat számítanak fel minden rendszerre, amelyet levonnak az ügyfél számlájáról.
3. típus - P / E alapok
A magántőke-alapok összevont befektetési eszközök, amelyek betéti társaság felépítésűek és általában tízéves határozott futamidejűek. Ezek az alapok tőkefinanszírozást nyújtanak olyan magánvállalkozások számára, amelyek nem képesek tőkét bevonni a nyilvánosságtól. Ezek a beruházások nem likvid jellegűek.
A P / E alapok gyakran kockázati tőkefinanszírozást folytatnak, ahol tőkét biztosítanak olyan feltörekvő szervezetek számára, amelyekben hatalmas rejtett potenciált látnak. A minimális befektetési méret a P / E alapoknál általában magas, és ez a lehetőség csak a HNI-k számára áll rendelkezésre.
A P / E alapok magas kockázatot hordoznak, ezért a befektetők magas megtérülésre számítanak befektetésükön. A magas kockázat a befektetést befogadó vállalatok nem nyilvános jellegével és kis méretével jár.
4. típus - Alapok
Ez a típusú intézményi befektető olyan befektetési pool, amelyet alapítók vagy megbízók csoportja hoz létre egyedi igények vagy a gazdálkodó egység általános működési folyamataira. Gyakran nonprofit szervezetek és alapítványok formájában fordulnak elő.
Általában egyetemek, kórházak és jótékonysági szervezetek használják őket, ahol az igazgatók adományokat adnak az alapnak. A befektetési jövedelem, valamint a tőke egy kis része a szervezetek rendelkezésére áll felhasználásra.
5. típus - Biztosítótársaságok
A biztosítótársaságok szintén az intézményi befektetők kategóriájába tartoznak. Rendszeresen gyűjtik a díjakat, a kártérítéseket gyakran szabálytalanul fizetik ki. Ki kell használni a megszerzett prémiumot, és ezért értékpapírokba fektetnek.
A kártérítéseket ebből a befektetési portfólióból fizetik ki. Mivel a biztosítótársaságok mérete általában nagy, befektetéseik nagysága is nagy.
Az intézményi befektetők jelentősége a piacon
Az alábbiakban bemutatjuk az intézményi befektetők jelentőségét.
- Fontos tőkeforrások - Az intézményi befektetők nagyon fontos tőkeforrások a gazdaságban. Nagy tőke darabokat biztosítanak azoknak a vállalatoknak, amelyek teljesítik követelményeiket anélkül, hogy nagyszámú kisbefektetőtől kellene függenie. A tőzsdei bevezetés előtt gyakran a befektetési bankok arra kérik az intézményi befektetőket, hogy vásárolják meg a részvényeket, hogy biztosítsák az IPO megfelelő jegyzését. Csökkenti a lakossági befektetőktől való függőségüket.
- Előnyök az egyéni befektetők számára - Az intézményi befektetők nemrégiben egyesítették a befektetési eszközöket, ahol számos befektető összegyűjti a pénzét, hogy nagy méretű egységet képezzen, amely befektethet a nevükben. Mivel nem minden befektető képes olyan tőzsdei kötvényeket elfoglalni, amelyek nagy tőkekötelezettséget igényelnek, intézményi befektetők révén élvezhetik ezeket az előnyöket. Saját, magasan képzett személyzetből álló csapataik is megvizsgálják az értékpapírokat és nyomon követik a piacokat. Minden szinten szakmai irányítással rendelkeznek. Azok a magánbefektetők, akik nem rendelkeznek mindezzel a készségekkel, profitálhatnak pénzük nagy tudású szakértői kezeléséből.
- Kedvezményes bánásmód - Mivel az intézményi befektetők nagy befektetéseik miatt befolyásolhatják a piacot, kedvezményes bánásmódban részesülnek az alacsonyabb tranzakciós költségek, a megbízások gyors végrehajtása stb. Szempontjából. Ez időt és pénzt takarít meg, és végső soron a befektetők javát szolgálja. a befektetési pool része.
Intézményi befektetőkkel kapcsolatos kérdések
Itt tárgyaljuk az intézményi befektetőkkel kapcsolatos kérdéseket.
- Nagy függőség - Amint azt már korábban említettük, az intézményi befektetők nagy tőkefeladatokat biztosítanak a vállalatok számára, amelyek csökkentik a lakossági befektetőktől való függőségüket. De ugyanakkor növeli az intézményi befektetőktől való függőségüket. Ha úgy döntenek, hogy kilépnek egy pozícióból, az súlyosan befolyásolhatja az adott értékpapír árát, mivel a piac ezt figyelmeztető jelként érzékelheti.
- Befolyás a piacon - Az intézményi befektetők hatalmas befolyással bírnak a piacon, mivel manipulálhatják az értékpapír árát azáltal, hogy belépnek vagy kilépnek abban az értékpapírban. Időnként felhasználhatják ezt a befolyást a piac vagy egy adott értékpapír árának a javukra történő mozgatására.
Következtetés
Az intézményi befektetők olyan nagy intézmények, amelyek befektetőik nevében nagy mennyiségben kereskednek az értékpapírokkal a piacon. Mivel egy ilyen egységben nagy a befektetők száma, a kereskedések nagysága automatikusan nagy, és kedvezményes elbánásban részesülhetnek, és alacsonyabb jutalékokat élvezhetnek a piacon, mint a lakossági befektetők.
Az intézményi befektetők a tőkepiacok fontos részét képezik. Befolyásolhatják a piacot azáltal, hogy bármilyen értékpapírban pozíciókat vesznek fel vagy kilépnek. Nagy mennyiségű tőkét biztosítanak a piac különböző egységeinek. Bizonyos esetekben magas lehet a tőlük való függőség, ami oda vezethet, hogy a vállalat az igényeikhez hajlik.
A szabályozó biztosítja, hogy ezeket a hatásköröket ne használják ki, és kordában tartja azokat annak érdekében, hogy minden résztvevő számára tisztességes és átlátható piac álljon rendelkezésre.
