Mi a teljes hozamképlet?
A „Teljes hozam” kifejezés az összes eszköz adott időszakon belüli nyitó és záró értéke és az ezzel kapcsolatos hozam közötti különbségre utal. Leegyszerűsítve: az eszközök nyitó és záró értékének változása, plusz az ebből származó hozamok száma a gazdálkodó egység teljes hozama egy adott időszakban.
A teljes hozam kiszámítását általában annak érdekében végezzük, hogy ellenőrizzük a százalékos teljes hozamképletet, amelyet az adott időszakban végrehajtott befektetések után keresünk. Minden egyes fillérnek megvannak a maga alternatív költségei, ami azt jelenti, hogy ha a pénzt nem egy lehetőségbe fektették be, akkor más jövedelmet, például kamatjövedelmet fog keresni, ha minden befektetőnél letétbe helyezve a befektetések megtérülését maximalizálni akarja elérhető alapok.
A teljes hozam két módszerrel számolható -
- A záróérték és a nyitóérték plusz visszatérés különbségének felvételével.
- Hozzáadva a hozamot a befektetéseikhez, majd figyelembe véve a nyitó és a záró érték közötti különbséget.
Ebben a cikkben a Total Return Formula-ra fogunk összpontosítani, amelyet a nyitó és a záró dátum és az abból származó jövedelmek száma közötti különbségként fejezünk ki.
Teljes hozamképlet
A Total Return Formula az alábbiak szerint jelenik meg:
Teljes hozamképlet = (Záróérték - Befektetések nyitó értéke) + Ebből származó jövedelemEzután a fentiek szerint kiszámított teljes hozam összegét elosztva a befektetés összegével vagy a nyitó érték szorzatával 100-mal (mivel a teljes hozamot mindig százalékban számoljuk), megkapjuk a megadott időszak alatt megszerzett teljes hozamot.
A teljes hozam képletének százaléka (%) az alábbiak szerint jelenik meg:
A teljes hozam% -a = Teljes hozam / befektetett összeg * 100
A Total Return Formula magyarázata
A teljes visszatérési egyenlet a következő lépések segítségével származtatható:
1. lépés: Először határozza meg az összes eszköz nyitó vagy befektetett értékét, amely az összes megvásárolt befektetés összege vagy a befektetés értéke a kiválasztott időköz kezdetén.
2. lépés: Ezután határozza meg az összes eszköz záró vagy jelenlegi értékét, amely az összes megvásárolt befektetés összege vagy a befektetés értéke a kiválasztott intervallum végén.
3. lépés: Ezután vegye fel az ilyen befektetések vagy eszközök bevételeinek összegét a kiválasztott intervallum alatt.
4. lépés: Végül a teljes hozam összegét az eszközök nyitó és záró értéke, valamint az ebből származó bevétel közötti különbségként fejezzük ki a kiválasztott intervallum alatt.
A befektetések teljes hozama = (Záróérték - Nyitóérték) + ebből származó nyereség
5. lépés: Végül a teljes hozam százalékos képletének kiszámításához el kell osztanunk a befektetett összeggel vagy az azt követő nyitóértékgel, szorozva 100-mal.
A teljes hozam% -a = Teljes hozam / befektetett összeg * 100
Példák a teljes visszatérési képletre
Nézzünk meg néhány egyszerű és haladó gyakorlati példát a teljes hozamegyenletről, hogy jobban megértsük.
Teljes hozamképlet - 1. példa
Tegyük fel, hogy Mr. A 100 000 dollárt fektetett be az XYZ Inc. 9% -os kötvényeibe, 2019.04.01-én, és a befektetett pénz értéke a zárónapon 150 000 dollár. A befektetés időtartama 90 nap. Az említett időszakban a társaság az esedékes kötvényeik után fizetett kamatot.
Adott,
- A befektetett összeg 2019.04.01-én = 100 000 USD
- A befektetés értéke a zárónapon = 150 000 USD
- Befektetési idő = 90 nap
A megszerzett kamat összegének kiszámítása
Megszerzett kamat összege = Alapösszeg * Napok száma / 365 * Kamatláb / 100
- = (100 000 USD * 90) / 365 * (9/100)
- A megszerzett kamat összege = 2219 USD
Most a teljes hozam kiszámítható a fenti képlet használatával,
- = (150 000–100 000 USD) + 2219 USD
A teljes hozam -
- Teljes hozam = 52219 USD
A teljes hozam százalékának (%) kiszámítása
- = 52219 USD / 100000 USD * 100%
Százalék (%) A teljes hozam -
- = 52219 USD / 100000 * 100
- = 52,22%
Teljes hozamképlet - 2. példa
Tegyük fel, hogy A úr 100 000 dollárt fektetett be az XYZ Inc. 9% -os kötvényeibe, 2019.04.01-én, 1000 PQR Ltd részvényt vásárolt @ 500 / - részvényenként, és 250 000 dolláros fix betétet fizetett @ 10% kamatra pa 6 hónapig. A befektetett pénz értéke a lejárati napon:
- A PQR Ltd részvényenkénti értéke 700 dollár
- A 9% -os kötvények értéke 90 000 USD.
A teljes hozam és a teljes hozam% -ának kiszámításához a következő lépéseket kell megtenni:
Adott,
- Befektetett összeg 2019.04.01-én = 100 000 USD + (1000 * 500) + 250 000 USD
= 850 000 USD
- A befektetés értéke 6 hónap után = 90 000 USD + 1000 (700 * USD) + 250 000 USD
= 1 040 000 USD
A lekötött betétek és kötvények után szerzett kamat összege
A kötvények után szerzett kamat összegének kiszámítása
A kötvények után 6 hónap alatt megszerzett kamat összege = Alapösszeg * Hónapok száma / 12 * Kamatláb / 100
- = 100 000 * 6/12 * 9/100
- = 4500
A lekötött betétek után megszerzett kamat összegének kiszámítása
Hat hónap alatt lekötött betétek után kamatláb = Főösszeg * Hónapok száma / 12 * Kamatláb / 100
- = 250 000 * 6/12 * 10/100
- = 12 500
Most a teljes hozam kiszámítható a fenti képlet használatával,
= (1040000.00-850000.00) +17000.00
A teljes hozam -
- Teljes hozam = 207000,00
A teljes hozam százalékának (%) kiszámítása
- = 207000,00 / 850000,00 * 100%
Százalék (%) A teljes hozam -
- = 24,35%
Relevancia és felhasználás
A befektetések teljes hozamegyenletének időben történő kiszámításával megtervezhettük a befektetett pénz visszaváltásának idejét. Előfordul, hogy likvid alapokat kell befektetnünk egy rövid időre, majd annak az egységnek a teljes hozamát kiszámítva, amelybe a pénzt tervezzük befektetni, a képen a teljes megtérülés fogalma jelenik meg.
Például az ABC Ltd olyan társaság, amelynek részvényei jelenleg részvényenként 50 dolláros árfolyamon kereskednek, és három hónappal ezelőtt a részvények akkor 45 dollárért kereskedtek; a fenti koncepció alkalmazásával 44,44% értéket kaptunk teljes hozamként. Ez segít bennünket a helyes döntés meghozatalában, figyelembe véve az entitás történetét.
