Különbség a PFS és a CFP között
A PFS a személyes pénzügyi szakember rövidítése, és ezt a tanfolyamot az AICPA vezeti, és az ilyen diplomával rendelkező személyek adótervezőként, nyugdíjtervezőként stb. Dolgozhatnak, míg a CFP a hiteles pénzügyi tervező rövidítése, és ezt a kurzust a CFP Igazgatósága vezeti és az ilyen végzettségű magánszemélyek ingatlantervezőként, pénzügyi menedzserként, nyugdíjtervezőként dolgozhatnak stb.
Nem kell összezavarodnia a CFP és a PFS miatt. Mert ha tudna CFP vizsga és CPA vizsga, akkor már megfelelne a PFS követelményeinek, akkor nem kell ülnie a PFS vizsgához.
Ebben a cikkben elmélyülünk, és megnézzük, mit kell tennie a CFP és PFS jelölések megszerzéséhez. De ha valaha úgy érzi, hogy nincs szüksége CFP-re, egyszerűen regisztrálja magát CPA-ra és tanuljon keményen. Mivel nem ülhet a PFS-nél anélkül, hogy először megszerezné a CPA-t, okosabb, ha jól tanul.
Nézzük tehát részletesen mindkét tanúsítványt, majd a cikk végén hozzunk megalapozott döntést.
Mi az a Certified Financial Planner (CFP)?
A CFP egy olyan megnevezés, amely egy a maga nemében, mert nagyon kevés megnevezés hoz létre ekkora értéket a pénzügyi területen. Miután törölte a CFP-tanúsítványát, szakértőként kezelik a költségvetés tervezésében, a nyugdíjazás tervezésében, a biztosítási fedezet tervezésében és az adózásban. Sok szervezet mindenhol olyan szakértőket keres, mint a CFP. Mindössze annyit kell tennie, hogy törölje a vizsgát.
- A CFP nemcsak egy világszerte elismert, neves tanúsítás, hanem az emberek megbízható tanácsadóiként kezelik a CFP-t is, mert a CFP nemcsak a személyes pénzügyekben, hanem az adók és a személyes megtakarítások terén is segíthet nekik.
- A KHP legfontosabb része az etikai előírások, amelyeket ez a tanúsítás másoknak előír. Sok pénzügyi tervező van a piacon, de nagyon kevesen vesznek el időt, és figyelnek a tranzakciók etikai alapjaira. A CFP esetében az etikai normák rendkívül fontosak, és a CFP Board különös gondot fordít arra, hogy szigorú és szigorú etikai normák szerint képezze és oktassa hallgatóit, hogy soha ne hagyják ki ügyfeleik bizalmát.
- Még ha úgy is tűnik, hogy a CFP nehéz, az eredmények ezt nem bizonyítják. Szinte átlagosan 65-70% -uk tette le ezt a vizsgát 2015-ben. Tehát nincs olyan ok, amely miatt nem lehet tisztázni, ha keményen tanul és jól felkészül a vizsgára.
Mi a személyes pénzügyi szakember (PFS)?
A PFS a pénzügyi tervezés teljes tanfolyama. Ha még nem hajtotta végre a CFP-t, akkor ezt nem szabad kihagynia. És mivel a fő előfeltétel a CPA-tanúsítás, ha PFS-t végez, kétszeresen lesz képes a pénzügyi tervezésre.
- A PFS tanúsítással érdemes megtennie, ha érdekli a pénzügyi tervezés. Miért? Mivel a PFS egy átfogó pénzügyi tervezési vizsga, amely magában foglalja az adó-, vagyon-, nyugdíj-, befektetési és biztosítási terveket, valamint a munkavállalói juttatásokat, az idősek tervezését és az oktatás tervezését. Összesen 11 tantárgyról van szó, amelyeket le kell fedeznie ahhoz, hogy tisztázni tudja a PFS vizsgát. Így nem veheti félvállról.
- A PFS nem olyan megnevezés, amely akkor szűnik meg, ha letisztítja a vizsgát és megszerzi a tanúsítványt. Háromévente 60 órányi szakmai továbbképzést kell teljesítenie, és egyösszegű összeget kell fizetnie a kijelölés megszerzéséhez.
CFP vs PFS Infographics
Főbb különbségek
- Vizsgaformátum: A CFP és a PFS egyaránt átfogó vizsga. De mindkettő különböző jellegű. A CFP egy 10 órás mamutvizsga, míg a PFS esetében 5 órát kell ülnie. Mindkét vizsgán 170 (CFP) és 160 (PFS) kérdésre kell válaszolnia.
- Vizsgaablak: A CFP esetében három vizsgaablak van - márciusban, júliusban és novemberben. Míg a PFS esetében két vizsgaablak létezik - július-augusztus és december-január.
- Jogosultság: A CFP tanúsításhoz főként két oktatási követelmény vonatkozik. Az első követelmény a főiskolai vagy egyetemi szintű tanfolyamok elvégzése a CFP Igazgatóságánál regisztrált programon keresztül, a főbb személyes pénzügyi tervezés területeivel foglalkozva. A második annak igazolása, hogy rendelkezik-e regionális akkreditált főiskolai vagy egyetemi alapképzéssel vagy magasabb szintű képesítéssel. A tanfolyamot be kell fejezni, mielőtt még beülne a CFP tanúsító vizsgára. PFS esetén ki kell töltenie a CPA-t.
- Munkalehetőségek: Ha kitölti ezen igazolások egyikét, akkor nem kell aggódnia a munkalehetőségek miatt. Sőt, ha először teljesíti a CFP-t, akkor egyáltalán nem kell PFS-be ülnie, mivel teljesítené a PFS követelményét. Munkalehetőségek esetén többféle profilt kapna - nyugdíjtervezés, személyes pénzügyi tervezés, ingatlantervezés, adótervezés stb.
- Díjak: CFP esetén a maximális 795 USD-t kell fizetnie (késői regisztrációs díjak). De ami a PFS-t illeti, ez nem csak egyszeri, 300–500 USD összegű befizetés, mivel 3 évente 60 órányi CPE-t kell teljesítenie, és ezért súlyos összeget kell fizetnie.
Forrás: AICPA
PFS és CFP összehasonlító táblázat
| Szakasz | PFS | CFP | |
| Szervező testület | A PFS vizsgák szervező szerve az Amerikai Amerikai Tanúsított Könyvelők Intézete (AICPA). | A CFP vizsgák szervező szerve az Amerikai Egyesült Államok Standards Inc. Certified Financial Planner Board (CFP Board). | |
| Minta | A jelentkezőknek tisztázniuk kell az átfogó PFS vizsgát, vagy meg kell felelniük az AICPA által kínált öt Personal Financial Planner (PFP) tanúsítvány követelményeinek. | A jelölteknek csak egy szintet kell tisztázniuk. | |
| A tanfolyam időtartama | A jelölteknek 5 éven belül be kell fejezniük a tanúsító tanfolyamot. | Átlagosan a jelentkezőknek ~ 3 évre van szükségük a tanfolyam elvégzéséhez. | |
| Tanmenet | A tanfolyam a következő témákra összpontosít
| A tanterv a következő témákat fedi le
|
|
| Vizsga díjak | A vizsgadíj a PFP szekció tagjainak 300 dollár, az AICPA tagoknak 400 dollár, a nem tagoknak 500 dollár. A vizsga költségváltozói 100 dollár. | A vizsgadíj a regisztráció időpontja szerint változik. A korai regisztráció költsége 825 USD, a szokásos és a késői regisztráció költsége pedig 925 USD és 1025 USD. | |
| Állások | Néhány általános profil a következőket tartalmazza:
| Néhány általános profil a következőket tartalmazza:
|
|
| Nehézség | Középfokú végzettségről van szó, és ezért valószínű, hogy a nehezen mérsékelt szint. Ugyanakkor nem állnak rendelkezésre adatok, amelyek ugyanezt a statisztikákkal alátámasztanák. | A vizsgák mérsékelt nehézségűek, ami a korábbi 60% -os + sikeres átadási arányból is kiderül. A 2019 folyamán lebonyolított vizsgák sikeres aránya az volt
|
|
| Vizsga dátuma | Az átfogó PFS program vizsgáit az év folyamán bármikor leteheti online vagy a tesztközpontokban. | A közelgő 2021-es vizsgák a tervek szerint március 09-16-án, július 06-13-án és november 02-09-én lesznek. |
Miért folytatjuk a CFP-t?
Ha még mindig kíváncsi arra, miért kellene folytatnia a KHP-t, akkor megkérdezzük, miért ne? Ön világszínvonalú tanfolyamot kap 600 USD alatt, és ha elvégzi ezt a tanfolyamot, akkor nem kell aggódnia a munkalehetőségek miatt. Ki ne tenné meg ezt a tanfolyamot? Csak azok, akik nem rajonganak a pénzügyi tervezésért. Ha úgy érzi, hogy a legkevesebb hajlandóság van a pénzügyi tervezésre, a CFP a megfelelő megoldás az Ön számára.
- A CFP egy nagyon jól megtervezett tanfolyam. A tanfolyamra semmi nem került hozzá, hogy megmutassa. A CFP tanfolyam megtervezése helyett a CFP igazgatósága négy pillérről gondoskodott, amelyek mindegyike az e-oktatással, vizsgával, tapasztalattal és etikával kezdődik.
- A CFP olyan szakma, amely minden évben többszörösére növekszik. Várható, hogy a pénzügyi tervezés karrierje 41% -kal nő 2016-ban. Ha most csatlakozna, gondoljon bele, mi fog történni. A siker esélye drasztikusan megnő.
- A CFP nagyszerű szakma. Ha valaha is átesett valamilyen pénzügyi nehézségen, akkor tudná, milyen érzés. Szörnyű érzés. A CFP befejezése után megakadályozhatja az embereket pénzügyi nehézségekben. Lehet, hogy nem kerülik el teljesen a baleseteket, de az Ön útmutatásával és előrejelzésével felkészülhetnek rájuk.
Miért folytatja a PFS-t?
Úgy tűnik, hogy a PFS nem tűnik annyira értékesnek, de a PFS folytatásának legfontosabb oka nemcsak a munkalehetőségek vagy a nagy megbízólevél. De a folyamatos oktatási lehetőségek miatt PFS-t kell tennie. Természetesen pénzbe fog kerülni, bármilyen oktatás megteszi. De ez lehetőséget ad arra, hogy háromévente frissítsen, és megelőzze a görbét.
- A CPA és a PFS kombinációja halálos. Miután elvégezte a PFS-t a CPA után, páratlan a szakértelme a témákban. A legtöbb vállalat örömmel venné Önt az igazgatóságába, hogy kikérje szakértői véleményét és útmutatást kapjon. És az ügyfelek többsége téged is jobban szeret, mint bárkit, aki éppen CPA-t végzett.
- Ha több ügyfelet szeretne kiszolgálni, és több területen szeretne szakértelmet szerezni, akkor mindenképpen a PFS-t kell választania. A PFS nem könnyű, de miért megy könnyen, amikor el tudja választani magát a tömegtől?
Következtetés
Két dolog van. Ha pénzügyi tervező szeretne lenni, akkor folytassa a CFP-t. De ha páratlan tudásra vágyik, végezze el CPA-ját, és minden további erőfeszítés nélkül szerezzen képesítést PFS-re. A PFS elvégzésének előnye a folyamatos oktatás folytatásának lehetősége. Természetesen ez a hívása.
El kell döntenie, hogy mi működik Önnek és mi nem. De úgy gondoljuk, hogy az alapos cikk elolvasása után önbizalommal eldöntheti, melyik utat választja. Ugye.
Ajánlott cikkek
Ez egy útmutató a PFS és a CFP között. Itt megvitatjuk a PFA és a CFP közötti legfontosabb különbségeket, az infografikákkal és az összehasonlító táblázattal együtt. Megtekintheti a következő cikkeket is:
- CFP vs MBA - különbségek
- CFP vs CFA - Összehasonlítás
- Claritas vs. CFP - Melyik a jobb?
- CFP és CPA
- A CIMA teljes formája
