Hogyan lehet váltani az állást a kereskedelmi bankokról a részvénykutatásra?
Annak érdekében, hogy a munkát a kereskedelmi bankokról a tőkekutatásra váltsák át, meg kell venniük szakmai hálózatának segítségét, amelynek tapasztalata van, megfelelő igazolásokat kell megszereznie, például megszereznie a Chartered Financial Analyst diplomát, gyakorlatot kell végeznie valamelyik részvénykutató cégnél tapasztalatot szerezzen, és sajátítsa el a szükséges egyéb készségeket a saját tőkekutatás különböző programjainak felhasználásával.
Kereskedelmi banki szolgáltatások
A kereskedelmi bankok teljes körű lakossági banki szolgáltatást nyújtanak magánszemélyek és vállalkozások számára, ideértve a csekk- és megtakarítási számlákat, a fix betéteket és más termékeket, valamint hitelkeretet kínálnak ügyfeleinek. A kereskedelmi banki szerepek többsége jó szintű kommunikációs készségeket igényel, a pénzügyi ismeretek és a műszaki szakértelem további előnyt jelentene. Az előfeltételek pontos jellege azonban a felvett szerep típusától függ. A kereskedelmi banki tevékenységben a legelterjedtebb pozíciók közé tartozik a bizalmi tiszt, a hitelügyintéző, a banki pénztár, a jelzálogbankár és a fiókkezelő, mások mellett.
Részvénykutatás
A részvénykutatás lényegében mélyreható részvényelemzést foglal magában, számos hasznos eszköz felhasználásával és részletes jelentések készítésével egy adott befektetés értékéről. A részvénykutatás elemzőinek szakértelemmel kell rendelkezniük a pénzügyi modellezésről és az értékelés alapelveiről, amelyeken munkájuk jelentős része alapul. A részvénykutatás nagy jelentőséggel bír az ipar számára, mivel az egyéni és intézményi befektetők kritikus befektetési döntései ezen elemzők munkáján alapulnak. Ahhoz, hogy sikeres lehessen benne, rendelkeznie kell éles elemző képességekkel, szakértelemmel kell rendelkeznie a pénzügyi fogalmakról, és nagy egyértelműséggel kell rendelkeznie az értékeléssel és egyéb területekkel kapcsolatos összetett fogalmakban ahhoz, hogy a befektetők releváns tényezők alapján objektív módon értékelhetők legyenek.
Azok, akik a kereskedelmi banki tevékenységről a tőkekutatásra tervezik váltani a karriert, már jó ötlettel rendelkezhetnek mindkét területről. Ennek ellenére megpróbáltuk okkal átfogóan meghatározni a szakmai szerepeket, hogy az ember meglássa a különbséget e kettő között.
Kereskedelmi banki és részvénykutatás
Amint világosan láthatjuk, ez két teljesen különböző finanszírozási terület, kevés közvetlen társviszonnyal, az egyik kizárólag az ügyfelek számára nyújtott banki szolgáltatások nyújtásával, a másik pedig egyes részvények átfogó elemzésével foglalkozik, beleértve azok értékelését is , ami semmiképpen sem könnyű feladat.
Vizsgáljuk meg itt néhány jelentős különbséget a kereskedelmi banki és a tőkekutatás között:
- A kereskedelmi banki tevékenység magában foglalja az ügyfelekkel való rendszeres foglalkozást, míg a tőkekutatásnak kevés a rendszeres állami szerepvállalás szempontjából. Képesnek kell lennie arra, hogy önállóan dolgozzon a tőke kutatásában.
- Míg a kereskedelmi banki tevékenységek megkövetelik a pénzügyi és banki gyakorlatok jó ismeretét, a részvénykutatáshoz a részvényelemzés, a pénzügyi modellezés és az értékelés pénzügyi alapelveinek egészen más szintű ismerete szükséges.
- A részvénykutatáshoz a részvénymozgást befolyásoló gazdasági tényezők részletes ismerete is szükséges, és a kereskedelmi bankárként megszerzett ismeretek nagy része nemigen használható.
- A részvénykutatáshoz magasabb szintű türelemre, önfegyelemre és képességre van szükség, hogy összetett tényezőkészletet koherens egésszé asszimiláljon, hogy a befektetők számára nagy hasznot hozó tanulmány készülhessen. Az írásban is kiválónak kell lennie, és képesnek kell lennie részletes jelentések készítésére az elvégzett kutatási munka alapján.
- A részvénykutatás emellett magasabb szintű etikát igényel, mivel az elemzőknek rendszeresen kapcsolatba kell lépniük azon vállalatok felső vezetésével, amelyek értékelésén dolgoznak. Lényegében kötélhúzással jár, hogy ne idegenkedjen a menedzsmenttől, miközben a részvényértékelés teljes semlegességét fenntartja. Kevés ilyen összehasonlítás van egy kereskedelmi banki szerepkörben.
- A kereskedelmi banki tevékenységben a kockázat-hozam komponens meglehetősen alacsony, mivel a döntések döntő többsége konszenzus alapján történik a csapat többi tagjával vagy a magasabb pozíciókat betöltőkkel. Éppen ellenkezőleg, a részvénykutatásban sokkal magasabb a kockázat-haszon elem, és a független döntéshozatali és problémamegoldó képességek döntő szerepet játszanak. A növekedési lehetőségek nagymértékben függhetnek a tőkekutatási elemző ajánlásainak sikerétől.
Most térjünk rá arra a részre, ahol megvitatjuk a kereskedelmi banki tevékenységről a tőkekutatásra való sikeres áttérés lehetséges módjait.
E nehéz feladattal kezdve kritikus lehet néhány hasznos, gyakorlati tanács és segítség megtalálása, amelyek nagy valószínűséggel azoktól a szakemberektől származhatnak, akik már átálltak a kereskedelmi banki tevékenységről a tőkekutatásra. Érthető módon nem biztos, hogy a legegyszerűbb dolog nullázni a megfelelő egyéneket, mivel valóban kevesen tesznek ilyen jellegű ugrást a karrier szerepek szempontjából. Megfelelő hálózati kapcsolatok esetén azonban nem lehet olyan nehéz megtalálni valakit, aki váltott, és sikeresen.
A szakmai hálózaton kívül előnyös lehet a professzionális hálózati oldalak átfutása, beleértve a LinkedIn-t is, amelyek ebből a szempontból nagy hasznát vehetik. Ezek a személyek óriási segítséget nyújthatnak Önnek ebben a szakmai átmenetben, és Ön ilyen módon profitálhat.
- Tanuljon az átmenet tapasztalatából
- Hasznos útmutatást kaphat
- Készülj fel az akadályokra, amelyekkel útközben találkozhatsz
- Ami a legfontosabb: jobban tudják értékelni az Ön nézőpontját, és képesek lehetnek segíteni a toborzásban is.
- Alternatív megoldásként kihasználhatja az ajánlásukat egy tőkeelemző szerepre egy jó szervezetnél.
Az ilyen megállapítás jelentőségének egyik elsődleges oka az, hogy a hagyományos felvételi eljárás valószínűleg nem az Ön javára fog működni. Itt a hálózatépítés mindennél jobban segíthet.
Nyerje el a megfelelő hitelesítő adatokat
Ez lehet az egyik leglényegesebb lépés ennek a váltásnak a végrehajtásában, mivel nem biztos, hogy megfelelő hitelesítő adatok birtokában tudsz valódi haladást elérni a kívánt irányban. Néhány releváns választás a következőket tartalmazza:
- Talán a CFA (Chartered Financial Analyst) lehet a legjelentősebb tanúsítás, amely segíthet a részvényelemzés, a pénzügyi modellezés és az értékelési technikák terén szerzett ismereteinek érvényesítésében. A CFA-program teljesítése semmiképpen sem lesz könnyű feladat, de megtervezheti és összpontosíthat az egyes CFA-szintek tisztítására, és mire befejezi a tanúsítási programot, máris részt vehet a hosszú útban. Ez biztosan elősegítené számos lehetőség megnyitását a tőkeelemzés területén. Itt tekintheti meg a teljes CFA vizsga útmutatót.
- Alternatív megoldásként a tőkekutatásban való szakmai gyakorlat megszerzése is segíthet, és még jobb lehetőségnek bizonyulhat, mint egy tanúsító program folytatása. Ez a terepi gyakorlati expozíció további előnyeit hozza magával. Lehet, hogy kissé kockázatos lépésnek tekinthető, főleg, ha már középszintű szakember vagy, de valóban megérheti.
- Ezenkívül beiratkozhat a részvénykutatás szakmai tanfolyamaira, amelyek segítenek elindulni a tőkekutatási készségek terén.
Szükséges készségek megszerzése
- Ez lehet a legnagyobb kihívás az üzletben, mivel már rendelkeznie kell a szükséges alapkészségekkel, és csak az Ön előnyére szolgálhat.
- A tőkekutatás elemzőjéhez szükséges kritikus képességek egy része többek között a független döntések meghozatala és a komplex problémamegoldás.
- A tőkekutatónak kritikusan kellene gondolkodnia ahhoz, hogy meglehetősen részletes tőkekutatási jelentésekkel világos képet tudjon festeni egy adott befektetés kilátásairól.
- Ez eljuttat minket a saját tőkekutatási jelentések megírásához, ami egy másik létfontosságú készség a munka szempontjából, mivel több dokumentumot kell elkészítenie, köztük jól kutatott jelentéseket, amelyek egy adott beruházásra összpontosítanak.
- A pénzügyi modellezés a kulcsa a részvénykutatás elveinek sikeres alkalmazásában, és ha tudsz benne jó lenni, az növelné a siker esélyeit.
- Szakértői ismeretekkel kell rendelkeznie az Excelről, amely nélkülözhetetlen eszköz számos művelet végrehajtásához.
- Nagyon jónak kell lennie a pénzügyi kimutatások elkészítésében és elemzésében, valamint az arányelemzés és más matematikai jellegű feladatok elvégzésében.
- Ismernie kell az értékelési készségeket, különösen a DCF elemzését, az FCFF-t, az összehasonlítható összehasonlításokat, a relatív értékeléseket stb.
- Képesnek kell lenniük meglehetősen összetett ötletek egyszerűsített kifejezésére, és kiváló interperszonális készségekkel kell rendelkezniük ahhoz, hogy képesek legyenek hatékonyan kommunikálni a szinteken.
- Tudnia kell az ipar számára releváns eszközökről és trendekről, és képesnek kell lennie felmérni, hogy az iparági szintű változások hogyan befolyásolják egy bizonyos vállalkozást.
- További részletekért tekintse meg ezeket a Top 5 részvénykutatási készségeket.
- Fontolóra veheti a WallStreetMojo részvénykutató tanfolyamát is.
Az interjú feltörése
Ha sikerül egy interjút ütemezni, elengedhetetlen, hogy stratégiázzon és hatékony megközelítést tudjon kidolgozni a bonyolultabb kérdések sikeres kezeléséhez.
Most megnézhetjük, mi áll az arzenáljában, hogy ellensúlyozzuk ezeket a kérdéseket, és hogy valóban működni fog-e.
Lekérdezés:
Az egyik lehetséges kérdés, amely a kereskedelmi banki tevékenységhez kapcsolódhat, az első pályaválasztás a részvénykutatás helyett, és miért akarja, hogy most váltson. Lehet, hogy ezek a kérdések elég egyszerűen hangzanak, de a megfelelő módon történő megválaszolás kulcsot jelenthet a valódi előrelépéshez.
Válasz: Annak érdekében, hogy a legfontosabb kérdést megválaszolhassa, hogy a tőkekutatás nem az Ön első választása-e, meg kell dolgoznia egy eredeti választ annak alapján, hogy mit érez iránta. Az interjúztatóknak általában elegendő tapasztalatuk és iparági tudatuk van a parancsukhoz ahhoz, hogy át tudják látni a felszínes válaszokat, amelyek nem lehetnek hasznosak az Ön számára. Jobban be kellene ismernie, ha nem volt tisztában a tőkekutatással mint szakterülettel, vagy valahogy nem tudott belépni a szükséges igazolások hiánya vagy bármilyen más ok miatt. Itt lehet megtanulni és valóban kihasználni azoknak a volt kereskedelmi bankároknak a tapasztalatait, akik a tőkekutatás terén pályára léptek.
Miért szeretne most részvénykutatásba kezdeni, az az elsőtől külön kérdés, bár szoros kapcsolatban áll. Tehát készüljön fel egy olyan válaszra, amelyben valóban hisz, mert ha nincs elég bizalma abban, amit mond, egy másik ember aligha hisz Önnek.
Lekérdezés:
Ezután a munkához szükséges kritikus készségek kérdése következik. Valószínűleg a kérdező a részvényelemzés képességeit és a pénzügyi modellezés ismereteit tesztelné, mielőtt továbblépne.
Válasz: Ami a kritikus készségeket illeti, előfordulhat, hogy néhány nehéz kérdés felvetésével bemutatnia kell a pénzügyi modellezéssel és a pénzügyi elemzéssel kapcsolatos ismereteit. Számíts a váratlanokra, és készülj fel mindenre. Ha jól érzed magad a fogalmakkal és az alkalmazásukhoz szükséges know-how-val, akkor általában jól jársz.
Lekérdezés:
A hitelesítő adatok elengedhetetlenek ahhoz, hogy benyomást tegyenek az interjúztatóval. Meg kell rendelkeznie a megfelelő képesítésekkel is, amelyek hozzájárulhatnak a bizalom megteremtéséhez a leendő munkaadók szemében.
Válasz: Önnek ki kell töltenie a CFA vagy más releváns tanúsítványokat, amelyeket korábban megbeszéltünk. Az is nagyon hasznos lenne, ha jó társaságnál gyakorlatot folytatott volna a tőke kutatásában. Felbecsülhetetlen előnyt jelenthet abban, hogy segít az elmélettel együtt gyakorlati készségek elsajátításában.
Lekérdezés:
Végül, de nem utolsósorban, a kérdező megkérdőjelezheti, hogy rendelkezik-e az ideális kilátásokkal a részvénykutatás sikeréhez.
Válasz: Az ilyen jellegű lekérdezések kezeléséhez képesnek kell lennie arra, hogy valódi érdeklődést mutasson a tőkekutatás felfedezése iránt, és kényelmesen érezze magát benne. Beszélhet a kereskedelmi banki ügyletek néhány átvehető készségéről is, amelyek a részvénykutatásban is neked működnek, de szem előtt kell tartanod, hogy a részvénykutatás legtöbbször magasabb szintű önfegyelmet, odaadást, és önmotiváció a sikerhez. Szüksége lenne ismereteire és bármi kevés tapasztalatra, amellyel a területen rendelkezhet, esetleg szakmai gyakorlat vagy belépő szintű munka formájában, ami jól jönne.
Következtetés
Az a döntés, hogy karrierjét egy versenyképesebb területre váltja át a kereskedelmi banki tevékenységről a tőkekutatásra, változatlanul kihívást jelent. A szükséges ismeretek, készségek és képesítések megszerzésének megfelelő felkészülésével azonban összehangolt erőfeszítéseket tehet abba az irányba, amely megtérülhet. A legfontosabb az, hogy bízzon képességeiben, hogy sikeresen átlássa ezt a karrier-váltást.
Hasznos bejegyzések
- Részvénykutatás kontra hitelkutatás
- Befektetési banki és részvénykutatás
- A részvénykutatás alapjai
- Részvénykutató munkatársak
