Személyes banki munka - szerepek és felelősségek
A személyes bankár munkaköri leírása magában foglalja az ügyfelek segítését különböző területeken, például a megtakarítási és ellenőrző számlák megnyitása, az ügyfelek különböző kérdéseinek megoldása, a meglévő és potenciális ügyfelek számára elérhető különféle termékek és szolgáltatások bemutatása, betéti igazolásokba történő befektetés stb.
A személyes bankár olyan szakember, aki ügyfeleinek személyes számláiról gondoskodik, főleg a lakossági banki üzletágakban és a nagy pénzügyi intézményekben. Képesek ismerni a piacokat nagyon jól, hogy támogassák ügyfeleiket, és jó döntéshozatali és elemző készségekkel rendelkeznek.
Mit csinál a személyes bankár?
A személyes bankár munkájának elsődleges munkaköri leírása az alábbiakban található:
- Ügyfelek támogatása a számlanyitás során;
- Kezelheti az ügyfél személyes számlájához kapcsolódó napi lekérdezéseket;
- Az ügyfelek követelményeinek megértése a banki vagy pénzügyi intézmények által kínált új vagy meglévő termékek tekintetében;
- Új termékek bemutatása és marketingje az ügyfélkör számára, ideértve az előnyök magyarázatát;
- Az ügyfél személyes számláinak általános kezelése;
- Törekedjen egy új ügyfél-adatbázis létrehozására marketing technikák alkalmazásával.
A személyes bankár néhány másodlagos munkaköri leírását tartalmazza:
- Tanácsadás az ügyfeleknek a legjobb befektetési alternatíva kiválasztásában;
- Konzultáció biztosítása a jövőbeni követelményekről az ügyfél számára;
- Az ügyfelek számlájának vezetése és proaktív irányításuk az esetleges mulasztások vagy hasonlók miatti díjak és díjak elkerülése érdekében.
Valójában a személyes bankár munkája teljesen szubjektív lehet, az ügyfél és a bankár kapcsolatától függően - a személyes bankár társul szolgálhat az ügyfél követelményeihez, a legjobbat és a legrosszabbat sugallva neki.
Személyes banki munka - végzettség szükséges
A személyes bankárnak kiemelkedőnek kell lennie a számlák és a pénzügyi elemzések terén. Ezért a pénzügyi alapképzés (vagy a pénzügyekkel kapcsolatos témakör) előnyös. Mindazonáltal egy másik diploma elfogadható, de a posztgraduális megszerzéséhez pénzügyekkel kapcsolatos tanulmányok szükségesek.
A pályára lépő személyes bankárnak rendelkeznie kell az alábbi tantárgyakban megszerzett személyes bankárképzettséggel (ezeknél inkább alapfokú végzettséggel rendelkezik):
- Fiókok
- Pénzügyi elemzés
- Matematika
- Statisztika
- Közgazdaságtan
- Mennyiségi tanulmány
- Kockázat kezelés
Készségek a személyes banki munkához
forrás: toborzó.ultipro.com
A személyes bankár alapvető készségei az alábbiak:
- Számviteli készségek és jó elemzési technikák
- Jó a számításokban
- Értékesítési és ügyfélszolgálati technikák
- A jó kommunikációs és előadói képességeknek erős, hatástalan pozitív kommunikációnak és meggyőző képességeknek kell lenniük
- Erős képesség a célok elérésére és a határidők betartására
- Jó vezetői képességek
- A könyveléssel vagy a kapcsolódó szoftverekkel kapcsolatos alapismeretek mindig pluszt jelentenek
- A piac működésének megértése, és képesnek kell lennie az ügyfél hatékony irányítására
- A piacon elérhető és ön által kínált termékek megértése
Karrier kilátások
A személyes bankár előkészítheti a kiutat lakossági banki, befektetési banki vagy pénzügyi intézményekben, például vagyonkezelő és alapkezelő cégeknél. Ez az iparág hatalmas piac (vagy meg kell említenem, hogy a kormány által kínált piac mellett az egyik legnagyobb piac a meglévő pénzügyi területen), és rengeteg növekedési potenciállal rendelkezik. Emellett egyéni növekedést kínál a személyes bankár-készségek, ismeretek, személyes pénzügyek és a személyiség fejlesztése szempontjából.
- Kezdődhet személyes bankár-karrierjük; folytassa az új termékek és azok hatékonyságának feltárását, amelyeket az intézményük és a piac kínál; jó kapcsolatot létesíteni ügyfeleivel; a banki modell megértése, végpontok közötti tranzakciók; majd döntsön (ha elérik az adott telítettségi szintet), hogy folytatja ugyanezt, vagy továbblép.
- Továbblépve felfedezhetik az alapkezelő vagy vagyonkezelő intézményekben betöltött szerepeket - kamatoztathatják megszerzett tudásukat és készségeiket a HNI-k (magas nettó vagyonú magánszemélyek) által tartott alapok és portfóliók kezelésére, akik az ilyen intézmények ügyfélkörét képezik; tanácsot adhatnak az ilyen ügyfeleknek, hogy befektetéseik miként válhatnak a legjobbaknak a jövőben.
- Egy másik személyes bankár-pályafutás lehet az, hogy pénzügyi tanácsadóvá vagy pénzügyi tanácsadóvá válnak. Ezek olyan magán tanácsadók, akik pénzügyi termékeket és szolgáltatásokat nyújtanak magánszemélyeknek és vállalatoknak. A világ bizonyos részein állítólag engedéllyel vagy diplomával rendelkeznek, mielőtt gyakorolni kezdhetnék. Engedélyétől függően forgalmazhatják termékeiket. Erre azért van szükség, mert minden termék sajátos összetettségű - néhány közülük olyan bonyolult lehet, hogy egy közönséges ember hibákat okozhat, ha ugyanarra teszi a kezét, de kevés fogalma van a működéséről, és ez kihatna a termékre. a gazdaság egésze. Néhány termék drága, összetettségük alapján. Kezdeni lehet azonban valami alapvető dologgal, és az idő múlásával lassan magasabb szintekre lehet szert tenni.
Végső gondolatok
Ha szándékában áll ezeket a személyes bankár-ismereteket megemlíteni, és megfelelő végzettséggel rendelkezik ugyanezért, akkor el kell gondolkodnia ezen a szerepen, és ki tudja, hogy tökéletes, csak neked szánt személyes bankár-munkával áll szemben. Mielőtt bármivel kezdene, el kell gondolkodnia néhány dologon -
- Nagyon jól értsd meg a szerepet, beleértve annak igényeit is - nem szabad, hogy rájöjj, hogy rossz úton jársz.
- Ismerje prioritásait a személyes bankár-karrierben - úgy gondolja, hogy ezt meg kell tennie ebben az időpontban, vagy megtudhat egy ideig alternatív megközelítést, majd egy adott idő után folytathatja ezt? Tervezzen ennek megfelelően!
- Próbáld meg meghatározni törekvéseidet és azt, hogy milyennek akarsz kinézni, amikor látod a jövőt - ha ez az álomszereped, akkor folytasd a szükségesekkel, és gondolkodj újra!
- Értse meg, mi érheti el azt a célt, ahová tart - válassza ki a számára legmegfelelőbb megközelítést és a megfelelő időben, mi az, ami megvalósítható az Ön számára, és mi a legjobb, ha jó helyzetbe hozza. Ismerd meg magad!
- Minden elmondott és megtörtént, de válassza ki a legjobban fizető személyes bankárok munkáját - elvégre a pénzügyekről kell gondoskodni. A legjobban fizető személyi bankár munkák az Ön gondozásában kell, hogy folytassa.
