A SIP (szisztematikus beruházási terv) teljes formája
A SIP teljes formája, azaz a szisztematikus befektetési terv az egyik olyan befektetési módszer, amelyben a befektető állandó összeget helyezhet el a piacon elérhető többféle befektetési alap konstrukcióban, havi vagy negyedéves gyakorisággal, ugyanakkor élvezve a kettős a tőzsde magas hozamának és az adósságpiac teljes biztonságának előnyei.
Magyarázat
- A tőzsde ingadozása és a befektetés ütemezése a szisztematikus befektetési tervet eredményezte. Ez az egyik legnépszerűbb befektetési mód a tőzsdén, anélkül, hogy aggódna a vállalat alapjai miatt, mivel a szakemberek ugyanezt kezelik.
- A beruházások következetességének alapelvén működik. Mint a bankok ismétlődő betéte, a befektető döntése alapján egy rögzített összeget kiválasztott időközönként levonnak a bankszámlájáról.
Hogyan működik?
- Amikor egy befektető kifizeti az összeget a kölcsönös alapnak, az alap kiosztja a befektetési jegyeket (mint a társaság részvényei) a fizetőnek olyan áron, amelyet nettó eszközértéknek vagy NAV-nek neveznek. A NAV a piaci érzelmektől függ, és a befektető több egységet kap, ha a NAV alacsony, és kevesebb darabot kap, amikor a piac emelkedik.
- A NAV ezen növekedése és csökkenése a befektetések átlagát eredményezi, ami segíti a befektetőt abban, hogy jó hosszú távú hozamot kapjon a kockázatos rövid távú nyereségekhez képest. Ez a fogalom a befektetési alapok ágazatában úgy ismert, mint a befektetések költségének átlagolása vagy az átlagolás ereje.
- Amint az alap felhalmozódik és újrabefektetik, a befektető élvezi a SIP újabb előnyét, amelyet az összetétel erejének neveznek.
Hogyan lehet befektetni a SIP-be?
A befektetési alapokba történő befektetés nem túl nehézkes folyamat. Célszerű a lehető leghamarabb elindítani, hogy kihasználhassa az összetétel és a jó hozam előnyeit.
A szisztematikus beruházási terv megkezdésének lépései
Miért érdemes befektetni egy szisztematikus beruházási tervbe?
# 1 - Használja ki a diverzifikáció előnyeit
Ez a tőzsdei befektetések alapelve - Ne tartsa almáját egy kosárban. A befektetési alapok ugyanazon az elven működnek. Ellentétben a tőzsdékkel, ahol nagyszámú alap blokkolódik egy vállalat részvényében, itt a rendszeres befektetési terv összegét több társaságba fektetik be, ami jobb megtérülést eredményez az előfizető számára.
# 2 - Pénz a profi kezekben
A tőzsdétől eltérően, ahol a befektetőnek tisztában kell lennie annak a társaságnak az alapjaival, amelybe befektet, itt az alapot olyan szakemberek kezelik, akik rengeteg tapasztalattal rendelkeznek az iparban. Szóval, amire szüksége van, az az összeg; a pihenésről ők gondoskodnának.
# 3 - A szisztematikus beruházási terv alacsony, mivel egyszeri üzemanyagot tölt be a járműjébe
Nem kell hatalmas pénzdarab. Csak pénzügyi fegyelmet igényel. A szisztematikus befektetési terv összege egy nagyon nominális összegből indul, és rendszeresen levonásra kerül a bankszámlájáról. A befektetési alapokba történő befektetéshez nem kell külön költségvetést készítenie.
Mikor kell befektetni a szisztematikus beruházási tervbe?
Nincs olyan hüvelykujj-szabály, amely meghatározná a legjobb időt a befektetési alapokba történő befektetésre. Minél előbb, annál jobb. Mindenkit arra ösztönöznek, hogy fektessen be befektetési alapokba, beleértve az egyetemistákat is. A múltbeli trendeknek és tapasztalatoknak megfelelően befektetési alapokba kell befektetni, amikor
- A NAV alacsony, mivel ez nagyszámú egység megszerzését eredményezné alacsonyabb költség mellett
- A tőzsde alul kereskedik.
- Az adósságinstrumentumok kamatlába a legmagasabb.
Érdekes tények a SIP-ről
# 1 - Kezdj kicsiben és keress nagyot
A befektetési alapok elárasztják az összetétel erejét. Kis összegeket vesznek fel több befektetőtől SIP-k formájában, és folyamatosan befektetik az ezekből a befektetésekből származó jövedelmet (amikor a kölcsönös alaptípus növekedés), ami multiplikátorhatást eredményez, és jó hozamot ér el a lejárat idején.
# 2 - Átlagolási elv
Ha a tőzsde bullish, akkor magas NAV értéket eredményez, ami kisebb egységeket eredményez. Ezzel szemben, amikor a tőzsde ereszkedő, alacsony NAV értéket eredményez, ami több befektetési egységet eredményez a befektető kezében. Ez a magas és alacsony NAV semlegesíti a piac káros hatásait, előnyös helyzetet teremtve a befektető egésze számára.
# 3 - Nemzetközi
A globalizáció miatt a befektetési alapok mostanra globálissá válnak, ezáltal a szisztematikus befektetési terv összege a nemzetközi piacokra is ömlik, és segít abban, hogy kihasználja a nemzetközi változásokból eredő előnyöket.
Előnyök
# 1 - Adókedvezmény
A kormány arra ösztönzi állampolgárait, hogy szisztematikus beruházási tervre legyenek, az adóbevallásban levonások formájában ösztönzőkkel.
# 2 - Kényelem
Mivel az ételrendelés online és kényelmes lett, ugyanez a helyzet a SIP-ekkel is. Ha be akar jelentkezni egy szisztematikus beruházási tervbe, akkor azt a világ bármely pontjáról elindíthatja. Ha meg akarja szakítani, akkor ne aggódjon. Nem kell várni a jóváhagyás hosszú folyamataira. Küldjön be online kérést, és ez kész.
# 3 - Nincs zárolási időszak
Az adóalapok kivételével, amelyekre a jövedelemadó-bevallásokban levonás áll rendelkezésre, minden alap lehetővé teszi a pénzeszközök visszavonását a befektetők igényeinek megfelelően, ami szükség esetén rendelkezésre áll a forrásokhoz.
Hátrányok
# 1 - előre meghatározott intervallum
Ebben meg kell adnia azt a dátumot, amelyen az összeget levonják. A piacok nem mozognak a befektetési dátumoknak megfelelően. Tehát az előre meghatározott időpontban mi van akkor, ha a piac bullish, akkor nem választhatjuk meg a választásunkat, ami veszteséget okoz számunkra a kisebb egységek szempontjából.
# 2 - Belépési és kilépési díjak
Noha a befektetési alap az Ön kényelmét kínálja, ennek költsége van befektetési tanácsadási díjak, marketing díjak stb. Formájában. A szakemberek jó összegű keresetet keresnek, és jutalékukat a befektető által végrehajtott befektetésekből is kivágják. A befektetési alapoknak jelentősen fel kell vállalniuk a marketing költségeket, ami az alacsonyabb befektetési hozam csökkenését eredményezi.
# 3 - A diverzifikációnak megvannak a hátrányai
A diverzifikációval megvédjük Önt a nagyobb veszteségektől; akkor szintén nincs jelentős nyeresége a portfólióból.
Példa
Mr. Rob és Mr. Charlie egyaránt megkezdi befektetését, de Rob szisztematikus befektetési terv révén befektetési alapokba fektet be, Charlie pedig a bank ismétlődő betétjébe.
- Kezdeti alapösszeg - 1000 USD
- Megbízatás - 3 év
- Kamatlábtípus - Az ismétlődő betét az egyszerű kamat- és befektetési alapot követi
- Megtérülési ráta - 10%
- 3 év elteltével, lejáratkor a befektetés ilyen lesz
Rob
Charlie
Lásd a lejárati összeg különbségét, 31 dollárt. Itt egyszerűbb és kisebb számokat vettünk megértési célokra. Képzelje el azt a forgatókönyvet, amikor havonta nagy összeget fektet be, és mérje le lejáratát az egyszerűbb kamatbefektetési összeggel. Ez a szisztematikus beruházási terv összeállításának ereje.
Következtetés
- A szisztematikus beruházási terv hüvelykujjszabálya, hogy minél korábban kezdi, annál jobb lenne. Minél tovább tartózkodik, annál többet fogja aratni az összetétel gyümölcsét. A konzisztencia mamut összeg formájában fizetne.
- Mindent eltekintve a SIP-kbe történő befektetés az egyik legjobb és legbiztonságosabb módszer a személy gazdagságának növelésére a mai viharos forgatókönyv szerint. A költségátlagolás és az összetétel hosszú távon kíséri Önt.
