Okleveles vagyonkezelő
Világszerte több mint 50 000 okleveles vagyonkezelő van, és több mint 151 országban vannak elosztva. A CWM-et 1996-ban alapította az AAFM, az Amerikai Pénzügyi Menedzsment Akadémia.
Ez a tanúsítás valójában nagyon jó, ha vagyonkezelési, vagyonkezelési és vagyongazdálkodási háttérből származik. Semmi sem lehet jobb, mint ez a tanfolyam, hogy növelje az önéletrajz értékét. Ezt a tanfolyamot világszerte működő pénzügyi és standard szakemberek szervezik, akik exkluzív és tanúsított megjelöléseket, okleveles és mesteri képesítéseket kínálnak azoknak a jelölteknek, akik képesek megfelelni a magas követelményeknek.
Ebben a cikkben a CWM vizsgálat anyáit és csavarjait vesszük szemügyre.
- A CWM programról
- CWM program kitöltési kritériumai
- Miért kell CWM vizsgálatot folytatni?
- CWM vizsgaformátum
- CWM I. rész vizsga (alapítványi szint)
- CWM II rész vizsga (haladó szint)
- CWM vizsgadíjak
- A CWM-vizsga stratégiái
A CWM programról
Az okleveles vagyonkezelő globálisan elismert megnevezés, vagy nevezhetjük globális megnevezésnek is. Azok a személyek, akik rendelkeznek ezzel a tanúsítvánnyal, abban az országban dolgozhatnak, ahol CWM-ként szeretnének dolgozni. A tanfolyam tartalma az indiai és a nemzetközi megfontolt tartalom keveréke, amely lehetővé teszi a résztvevők számára, hogy teljes megértést nyerjenek mind az indiai, mind a nemzetközi pénzügyi háttérről.
- Munkakörök: Portfólió- és vagyonkezelő, vagyonkezelő, bróker, piaci elemző, pénzügyi ellenőr, pénzügyi vezető, magánbankár stb.
- Vizsgák: A vizsgák mindkét szintjén körülbelül 20 egységet kell teljesíteni. Az 1. szint az Alapítvány szintje, amely kétórás vizsga 100 érdemjegyért; Míg a 2. szint magában foglalja az emelt szintű vizsgát, ez egy 3 órás vizsga 160 jegyért.
- CWM vizsga dátuma: A rugalmasságától függően választhat, hogy megjelenik-e a vizsgán. Ez egy online vizsga, és kényelmesen jelentkeznie kell ugyanerre. Online dátumok közül lehet választani.
- Jogosultság: Ahhoz, hogy igazolás birtokosává válhasson, a minimális végzettséghez diplomára van szükség. Ahhoz, hogy megjelenjen vagy regisztráljon erre a tanúsító tanfolyamra, diplomának kell lennie. És ami a legfontosabb: a Chartered vagyonkezelői minősítéshez való regisztrációhoz megfelelő 3 éves munkatapasztalatra van szükség.
CWM program kitöltési kritériumai
- Amint a fenti megjegyzésekben említettük, a Chartered vagyonkezelőnek ez a tanfolyama 2 részre oszlik, amelyek az alapszint, majd az emelt szint. Az alapszint magában foglalja az indiai és globális pénzügyi rendszerek áttekintését, a vagyonkezelés koncepcióját és életciklusát, a vagyonkezelésbe történő befektetések mérését stb.
- Míg a második szint, amely a haladó szint, olyan témákat tartalmaz, mint a tőkeelemzés, a hitel- és adósságkezelési portfóliókezelési stratégiák, a fejlett vagyongazdálkodás stb.
- Az 1 st szint 100 jelek, és annak időtartama 2 óra, és a 2 második szint 160 jelek, és annak időtartama 3 óra hosszat.
- A jelentkezőnek diplomának kell lennie ahhoz, hogy regisztráljon erre az igazolásra.
- Az oktatás mellett a vizsgázónak olyan készségekre is szüksége van, mint a termék ismerete, az ügyfélpszichológia megértése, az ügyfélmenedzsment, az értékesítési készségek és a lágy készségek, a pénzügyi piac és a verseny megértése, valamint az üzleti megértés.
Miért kell CWM vizsgálatot folytatni?
Ön szenvedélyesen kezeli a vagyon kezelését; ezt kell tennie. Az erőforrások piaci elosztásának megértése stb. Rendkívül érdekes csak szenvedélyes emberek számára. A tanúsítás megszerzéséhez szüksége van a pénzügy iránti szeretetre és odaadásra.
- A CWM növeli a vagyon és a portfóliók kezelésének lehetőségeit vállalati és magánszemélyek számára.
- A jelöltek friss információkat kapnak az iparágról és a vagyonkezelő lehetőségeiről, amelyek relevánsak a világ számára. Megtanulják a piaci dinamikát és a pénzügyi termékek innovációját a vagyonkezelésben. Betekintést nyújtva a globális bevált gyakorlatokba a pénzügyi ágazatban, megértik a vagyontervezés lehetőségeit és kérdéseit.
- Fejlesztik az ügyfelek képességeit szolgáló vagyonkezelési megoldások kiépítésének képességeit. Stratégiákat és magabiztosságot alakítanak ki az ügyfelekkel való barátságos viszonyban, barátságos nyelvhasználattal az erősebb ügyfélkapcsolatok kiépítéséhez. Képességeiket stratégiai és strukturális folyamatok révén nyerik el.
- A tanúsításra való jelentkezés előkészítette a hallgatók gondolatait a kemény és gyakorlati orientáció és a tanfolyam felépítése. A tanfolyam eredménye pedig egy teljesen képzett vagyonkezelő, aki készen áll a kemény vagyongazdálkodási iparra.
- A vagyongazdálkodás napjaink egyik leggyorsabban növekvő és legjobban fizetett karrierje. A tanulmányok szerint az a követelmény állítja, hogy csak India esik a világ leggyorsabban növekvő gazdaságai közé, amelynek körülbelül 200 000 családja van, amelyek az ultra magas nettó vagyonú családi csoport alá tartoznak; a becslések szerint azonban az elkövetkező néhány évben magasabb lesz, az országnak több mint 20000 okleveles vagyonkezelője van, és a becslések szerint a következő néhány évben 50000-ra nő. Ez azt jelenti, hogy minden vagyonkezelő közel 50 magas vagyonú ügyfelet kezelhet, és ez jó mennyiségű foglalkoztatást és nagyon jó karrierlehetőséget biztosít.
- Azok a szakemberek, akik valóban a vagyonkezelés terén szeretnék folytatni karrierjüket, például befektetési stratégiák, életciklus-menedzsment, generációk közötti vagyontranszfer, kapcsolatkezelés, magatartásfinanszírozás, alternatív termékek, ingatlanértékelés és globális adózás terén, ez a tanúsítás tökéletesen megfelel az Ön igényeinek és lendületet ad a karrierjének, jó kezdést, esetleg újrakezdést, hogy magasabbra növekedjen.
CWM vizsgaformátum
| CWM vizsga | CWM I. rész vizsga
(Alapítványi szint) | CWM II rész vizsga
( Haladó szint) |
| Fókuszál | Az indiai és a globális pénzügyi rendszer áttekintése.
Vagyonkezelés fogalma Életciklus-kezelés A vagyonkezelés befektetési hozamának mérése A vagyongazdálkodás befektetési eszközei A vagyongazdálkodás befektetési kockázatának kezelése Indiai adótörvények A vagyonkezelés törvényességei A vagyongazdálkodás szerepe a banki tevékenységben Generációk közötti vagyontranszfer és adótervezés | Részvényelemzés
Alternatív termékek használata a vagyonkezelésben A viselkedésfinanszírozás felhasználása a vagyonkezelésben Ingatlan értékelése és elemzése Hitel- és adósságkezelés Portfóliókezelési stratégiák Kapcsolatkezelés vagyonkezelő által Nemzetközi adózási és vagyonkezelési tervezés Vagyonkezelési tervezés Haladó vagyonkezelés |
| Vizsga formátuma | Online vizsga | Online vizsga |
| Pass százalék | 50% pont minden tantárgyban, negatív jelölés nélkül | 50% pont minden tantárgyban, negatív jelölés nélkül |
| Időtartam | 115 perc | 175 perc |
| Vizsga dátuma | A foglalások az Ön kényelmét szolgálják. Azonban a vizsgálat időpontját, esik a 10 th , és a 20 -én minden hónapban. | A foglalások az Ön kényelmét szolgálják. Azonban a vizsgálat időpontját, esik a 10 th , és a 20 -én minden hónapban. |
CWM I. rész vizsga (alapítványi szint)
A Chartered Wealth Manager alapszintje a vagyonkezelés alapjait fedi le, amelyek egy másik aspektussal foglalkoznak, mint például befektetési stratégiák, életciklus-menedzsment, generációk közötti vagyontranszfer, kapcsolatok kezelése stb. ezek az egységek az indiai és a globális pénzügyi rendszer áttekintése, a vagyongazdálkodás koncepciója, az életciklus-kezelés, a vagyonkezelés befektetési hozamának mérése, a vagyon befektetési eszközei, a menedzsment menedzsmentje, a befektetési kockázat a vagyonkezelésben, az indiai adótörvények, a vagyon törvényszerűségei, a menedzsment A vagyon szerepe, a banki menedzsment, a nemzedékek közötti vagyontranszfer és az adótervezés
- A CWM-vizsga mind online vizsga, és nem írásbeli.
- A vizsga törléséhez legalább 50% -ot kell szereznie; ez a tanúsítás azonban nem tartalmaz negatív jelölést.
- A vizsga törlésének időtartama 115 perc.
- Foglalhatja le helyét, amikor készen áll; Azonban ne feledjük, hogy a vizsgálat napját lesz bármikor között a 10 -én és 20 -én minden hónapban.
- Az alapozás szintjének vizsgálati mintája az alábbiakban látható.
| Jelölések a kérdésekhez | Kérdések száma |
| 1 Jelölje meg | 30 kérdés |
| 2 jel | 15 kérdés |
| 4 jel | Tíz kérdés |
| Összesen 100 márka | 55 kérdés |
CWM II rész vizsga (haladó szint)
- Az Advanced Chartered Wealth Management, azaz CWM a következő egységeket fedi le: Részvényelemzés, Alternatív termékek használata a vagyonkezelésben, Viselkedési pénzügyek használata a vagyonkezelésben, Ingatlanértékelés és -elemzés, Hitel- és adósságkezelés, Portfóliókezelési stratégiák, Pénzügyi kapcsolatok kezelése Menedzser, nemzetközi adózási és vagyonkezelési tervezés vagyonkezelési tervezés
- A CWM-vizsga mind online vizsga, és nem írásbeli.
- A vizsga törléséhez legalább 50% -ot kell szereznie; ez a tanúsítás azonban nem tartalmaz negatív jelölést.
- A vizsga időtartama 175 perc.
- Foglalhatja le helyét, amikor készen áll; Azonban ne feledjük, hogy a vizsgálat napját lesz bármikor között a 10 -én és 20 -én minden hónapban.
- Az emelt szintű vizsgamintát az alábbiakban adjuk meg.
| Jelölések a kérdésekhez | Kérdések száma |
| 1 Jelölje meg | 40 kérdés |
| 2 jel | 35 Kérdés |
| 4 jel | 15 kérdés |
| Összesen 160 márka | 80 kérdés |
CWM vizsgadíjak
Csakúgy, mint minden tanfolyamon, a CWM díjstruktúrája is változó. A változás a fizetett díj típusában, valamint annak okában történik. A jobb megértés érdekében az alábbi táblázat tartalmazza a díjak szerkezetét.
| A díj típusa | Díj dollárban |
| Regisztrációs díj | 400 USD |
| Vizsgadíj | A regisztráció helyétől függ |
| 1. szint a regisztrációkor fizetendő | 200 USD |
| 2. szint | 600 USD |
| Minősítési díj fizetendő, ha a jelentkező letisztítja a szükséges vizsgát | 100 USD |
| A díj átütemezése a tananyag kivételével | 125 USD |
| Újravizsgálati díj a tananyag kivételével nem áll rendelkezésre | 200 USD |
- Az 1. szintű díjat a regisztrációkor kell megfizetni, és miután regisztrálták, a regisztráció csak 365 napig érvényes. A 2. szintű vizsgadíjat meg kell fizetni, mielőtt megjelenne a vizsgán.
- A tananyag nem nyomtatható, és; a tananyag azonban online elérhető.
- A befizetett díjat nem lehet visszatéríteni, és a fenti díjszerkezet nem tartalmazza az adókat, mivel az adók országonként eltérnek.
(Megjegyzés: A vizsgát nem egy adott időszakban vagy egy meghatározott időintervallumban tartják; ennélfogva a tanfolyamra nem lehet átmenő százalékot adni. Valójában a vizsgákat a jelölt kényelmének megfelelően teszik meg. havonta vizsgálat)
Stratégiák a Chartered vagyonkezelő vizsga számára
- Ismerje a CWM vizsga tantervét és felépítését, mivel ez megmondja Önnek, és megmutatja, hol és hogyan kell kezdeni.
- A tervezés rendkívül fontos, mielőtt valami újat kezdene most, amikor a tanterv és a vizsga felépítése, valamint annak tananyaga meg kell terveznie a következő lépését, hogy elkezdje tanulmányozni ezt a nem is olyan egyszerű minősítést. Ez a tanúsítás nem olyan egyszerű, mint amilyennek látszik. Szakértők szerint az ehhez a vizsgához való tanuláshoz külön 200 órás elővizsga-felkészülési tervre van szükség.
- Fontos megérteni a papírtípusokat; ezért végezzen számos online tesztelést. Ez képet ad a kérdőívről, amellyel a vizsga során találkozni fog.
- Tanuljon naponta úgy, hogy megérti a fogalmakat, és nem egyszerűen megjegyzi az anyagát.
- Igen, tanulmányozzon csak jóváhagyott vagy online rendelkezésre bocsátott tananyagokból. Mivel nem küldenek Önnek nehéz szöveges anyagot, vagy ki kell nyomtatnia az anyagot, vagy pedig online kell tanulnia.
- Töltsön le annyi mintatesztet, keressen korábbi teszteket. Ha lehetséges, oldja meg őket; ez képet ad a teszt lebonyolításáról. Oldjon meg minél többet, hogy megbizonyosodjon a jobb megértésről és igazságosságról.
- Kérjen tanácsot az idősektől vagy az osztályoktól, ha úgy érzi, hogy segítségre van szüksége.
- A felülvizsgálat nagyon fontos; ne felejtsd el a felülvizsgálatot. Azt sem szabad figyelmen kívül hagyni. Az utolsó pillanatban végzett revízió a megmentője.
- Mondj nemet a pánikra. Pánikhelyzetek esetén gyakoroljon relaxációs gyakorlatokat a jobb tanuláshoz, vigyázzon egészségére azáltal, hogy jól étkezik és alszik, mivel ez jobban segít a tisztességes életben.
