A portfóliókezelés az ügyfél eszközportfóliójának kezelésére utal, míg a befektetési banki tevékenység a befektetési bankár által a gazdaságban végrehajtott különféle típusú funkciókra utal, mivel különböző pénzügyi szolgáltatásokat kínál ügyfeleinek, elsősorban adásvételi ügyletekkel. állomány és segít a tőke előteremtésében.
Portfóliókezelés vs befektetési banki tevékenység
A pénzügyi hallgatók mindig összezavarodnak abban, hogy mit kell választaniuk. Összezavarodnak, amikor vegyes információkat kapnak különböző forrásokból. Egyes hatóságok szerint a befektetési banki szolgáltatást kell választania, mivel annak kilátása sokkal jobb, mint a portfólió vagy az eszközkezelés. Egyesek úgy vélik, hogy a vagyonkezelés mellett döntenek, mivel a befektetési tanulási lehetőség sokkal szélesebb körű.
Most itt az üzlet. Mindenkinek más a véleménye. Nem kell szerintük menni. Fogadjon javaslatokat, de győződjön meg arról, hogy amit választ, az a saját következtetéseinek eredménye.
Ebben a cikkben lebontunk néhány mítoszt. Nem mondjuk el, mit válasszon, és mit ne. Inkább teljes áttekintést adunk erről a két szakmáról, hogy eldönthesse, mit kezdjen készségeivel és hajlamaival.
Megbeszéljük mindkét szakma kilátásait, milyen oktatásra van szükség a feltörésükhöz, az elsődleges feladatok vagy szerepek szempontjából, milyen kompenzációra számíthatunk, végül pedig beszélünk az egyes szakmák előnyeiről és hátrányairól. Olvassa el, gondolkodjon, majd megalapozott döntést hozzon. Ez az életed. Ki kell választanod, mi lendít feljebb a karrieredben.
Lássunk neki.
Portfóliókezelés vs befektetési banki tevékenység - kilátások
Értsük meg az alapvető különbséget a portfóliókezelés (vagyonkezelés) és a befektetési banki tevékenység között.
A vagyonkezelés az ügyfelek befektetéseinek kezeléséről szól. A befektetési banki tevékenység pedig az ügyfelek tőkebevonását jelenti.
Tehát, az alapvető különbség a kettő között vagyonkezelés esetén van, az ügyfelek már rendelkeznek a kezeléshez szükséges pénzzel. Míg a befektetési banki ügyfeleknél nincs pénz, az ügyfelek támogatásához tőkét kell felvennie.
Vegyünk egy példát ennek szemléltetésére.
Két forgatókönyvet veszünk fel, és megpróbáljuk megérteni ennek működését.
- 1. forgatókönyv
Az első esetben az A ügyfél felveszi a B bankot, hogy segítsen nekik a pénzük különböző területekre történő befektetésében. Az A kliens azt mondja a B banknak: „Fogja a pénzemet, és fektessen be olyan portfóliókba, amelyekben úgy gondolja, hogy a pénzünk jobban fog növekedni és gazdagabbá fog tenni minket.” Ezután a B bank elveszi a pénzt és befektet, hogy jobb hozamot szerezzen az általuk támaszkodó portfóliókon. Ez a portfóliókezelés. Ebben az esetben az ügyfeleknek van pénzük; az Ön feladata, hogy portfóliókezelőként kezelje a befektetési hirdetést, próbálja maximalizálni az ügyfél vagyonát.
- 2. forgatókönyv
Ebben a forgatókönyvben az A kliens azt akarja, hogy valaki befektessen az üzletébe. Egy befektetési bankár megkeresi a befektetőt; tőkebevonási lehetőségeket kereshet a részvénypiacon vagy terhelési vagy IPO-k útján, vagy tanácsot ad a vállalatoknak az egyesülési és felvásárlási ügyletekben. Tehát ebben az esetben az ügyfélnek nincs pénze; befektetési banki szakember tőkebevonási lehetőségeken keresztül segíti az ügyfeleket a pénz megszerzésében.
Pénzügyi szóhasználatban az eszközkezelést vásárlási oldalnak is nevezik, a befektetési bankokat pedig eladási oldalnak nevezik . (lásd még vételi és eladási oldalt is)
Tehát ennek a kettőnek másnak kell lennie. És most már tudja, miért van szüksége a befektetési banki ügyletekre több ráfordításra, mivel be kell hoznia az üzletet. A portfóliókezelésben többet megtudhat a befektetésről.
Ajánlott tanfolyamok
- Teljes pénzügyi elemző képzés
- Befektetési banki előkészítő képzés
- Online tanúsító tanfolyam egyesülések és felvásárlások terén
Portfóliókezelés és befektetési banki különbségek - oktatás
Sokat tudnia kell ahhoz, hogy portfóliókezelőként megjelölhesse magát. Így kiemelkedő jelentőségű a megfelelő képzettséggel való képzettség. Akkor is portfóliókezelővé válhat, ha rendelkezik tudományos, technológiai, informatikai vagy biológiai alapképzéssel.
Ehhez be kell ülnie egy MBA felvételi vizsgára, és be kell iratkoznia egy csúcsminőségű MBA iskolába. A szakterületét biztosan finanszírozzák. Ez az elsődleges követelmény. Ráadásul, ha elvégezhet egy portfólió-menedzsment tanfolyamot, akkor ez további előnyt jelent.
Tegyük fel, hogy el akarja érni a világ portfóliókezelőinek top 5% -át. Ezután meg kell tennie egy tanfolyamot, amely nem a gyenge szívűek számára. Be kell iratkoznia a CFA-ba (USA). Ha ennek a nehéz vizsgának a három szintjét meg tudja tisztítani, hálózatának kevés segítségével, akkor elérheti azt a szintet, ahova nagyon kevesen jutnak el. Emlékezzen arra is, hogy az oktatás korszerűsítésével párhuzamosan gyakorlatot kereshet a portfóliókezelésben, hogy tapasztalatokat szerezzen. Nem fog sokat keresni, de bármit is megtanul a gyakorlati napjai alatt, óriási lenne. Itt többet megtudhat a CFA vizsgákról
Térjünk rá, mit kell tennie, ha befektetési banki szakember szeretne lenni. A befektetési banki szakma inkább a vállalati pénzügyekről és az üzletről szól. Szüksége van a pénzügyi modellek és az értékelés alapos ismereteire. Ugyanakkor sokat kell tudnia az üzletről is. Szóval, mit kell tennie? Egyszerűen válasszon egy csúcsminőségű MBA-t a pénzügyekben. Ezután használja a hálózatát, hogy szakmai gyakorlaton végezzen befektetési banki tevékenységet. Általában szerezzen gyakorlati tapasztalatokat, mielőtt beiratkozik az MBA-ra, vagy amikor felkészül az MBA bejáratára. Bármely befektetési bankban eltöltött gyakorlat óriási értéket jelent az önéletrajzban, és felveheti Önt egy teljes munkaidős koncertre.
Portfóliókezelés vs befektetési banki tevékenység - Elsődleges feladatok vagy szerepek
-
Portfólió-menedzser
Ha portfóliókezelő akarsz lenni, tudnod kell, hogy a portfóliókezelő mely feladatokat vagy szerepeket tölti be rendszeresen. Először is, tudd meg, hogy te lehetsz az első ember, aki belép az irodába, amikor munkája megkezdődik, mihelyt a pénzügyi piac megnyílik. Tehát, ha bejutott, meg kell keresnie a pénzügyi piacok állapotát. Mindig az aktuális események tetején kell lennie. Rendszeresen beszélnie kell elemzőjével is, hogy frissítéseket szerezzen a piac bármely fejleményéről, valamint hogy megértse és megvitassa az aktuális események trendjeit, amelyek relevánsak az Ön vállalkozása szempontjából. Itt be kell látnod, hogy az elemzőnek annak a személynek kell lennie, aki alaposan átlátja a piacot, és egyszerre tud kutatni. Azért, mert elemzője ajánlása alapján felhívni fogja, hogy vásárol-e vagy ad el!Ne feledje, hogy feladata az ügyfelek vagyonának maximalizálása, és nem engedheti meg magának, hogy lemaradjon olyan új eseményekről vagy új információkról, amelyek befolyásolhatják portfólióját.
Önnek, mint portfóliókezelőnek, találkoznia kell nagy értékű befektetőivel is, vagy telefonon is kapcsolatba léphet velük. Arra is ügyelnie kell, hogy munkája során interjúkat készítsen a médiával. Portfóliókezelőként általában nagy pénzeszközöket kezel. Azokat az embereket, akik kis alapokat kezelnek, alapkezelőknek nevezzük. Tehát a nagy pénzeszközök kezeléséhez és a piacon való kiaknázásához bizonyos nyilvánosságot kell tennie, ugyanakkor felelősséget kell vállalnia annak a cégnek a nyilvánosságra hozatala érdekében, amelynek dolgozik.
-
Befektetési bank
Befektetési banki szakemberként három dolgot kell tennie - a Investment Banking jegyzék-készítése, modellezése és adminisztratív támogatása. A befektetési banki szakember először az árbevétel-készítésre koncentrál. A hangoskönyv valódi jelentése egy prezentáció készítése az összes adattal és grafikus ábrázolással. Az Ön munkája befektetési banki szakemberként, az a feladata, hogy meg tudja győzni, hogy fektessen be ügyfele üzleti tevékenységébe. Szóval, meg kell dobnod. Feladatainak második része a modellezés kezelése lenne. Különösen az egyesülések és felvásárlások, bár előfordulhat, hogy másfajta modellezéssel is foglalkoznia kell. Végül gondoskodnia kell az adminisztráció egy részéről. De gyakran nem ez az elsődleges feladata. Összefoglalva tehát, az alapvető dolgok, amelyeket egy nap alatt meg kell tenned, az az, hogy elkészíted a könyvet és a modellezést.
Portfóliókezelés és befektetési banki különbségek - kultúra és életmód
A portfóliókezelők általában nagy és nem kis alapokat kezelnek. Rendszerint több mint egymilliárd dolláros forrást kezelnek, és így jól keresnek. Így életmódjuk gyakran csúcsminőségű. Gyakran engedhetnek meg maguknak magánrepülőgépeket és nagy jövedelmet. Sőt, jobb a munka és a magánélet egyensúlya, mint a befektetési banki szakembereknél. Ők is keményen dolgoznak. Nagyon stresszes munkájuk van, mivel a pénzügyi piac megnyitásakor hivatalba kell lépniük. De elég időt kapnak a hétvégén, hogy kapcsolatba léphessenek családjukkal.
A befektetési banki szakemberek esetében életstílusuk is meghaladja az átlagot. Őrült órákat dolgoznak, gyakran napi 16 órát, és gyakran az irodában kell tölteniük éjszakájukat. Így nehéz időt találni másra, csak a befektetési banki tevékenységre. Kollégáikat gyakrabban látják, mint családtagjaikat. Legjobb pénzt keresnek, de nincs a munka és a magánélet egyensúlya, ami megnehezíti sok befektetési banki szakember számára, hogy hosszú ideig a munkahelyen maradjanak.
Portfóliókezelés vs befektetési banki tevékenység - ellentételezés
A portfóliókezelők számára a nagy pénzkereset természetes, mivel nagy pénzeszközöket kezelnek, és gyakran nevezik ki partnerként az általuk dolgozó cégnél. Tehát felső dollárt keresnek, általában milliókban. De közülük kevesen kezelnek olyan alapokat, akik több mint 15 milliárd USD-t kezelnek, gyakran milliárdokban is keresnek. De az életmód az egyéni választásoktól és preferenciáktól függ. A milliárdos bevételű portfóliókezelők gyakran egyszerű életet élnek, ahelyett, hogy nagy fúvókákat vagy bungalókat vásárolnának. És kevesen mennének ki pazar életmódot folytatni. De ha portfóliókezelővé válsz, azonnal nem számíthatsz hatalmas pénzzáporra. Meg kell tanulnia a szakmát, majd néhány éves tapasztalat után számíthat arra, hogy nagy dollárt keres. Általában egy friss pénzügyi diplomát az évi 65 000 USD plusz bónusz kezdődik. De minden cégnek megvan a maga szabálya és saját ellentételezése. Így,meg kell találnia, mit fogadna el első ajánlatként.
Befektetési banki szakemberként a jövedelem lendületet fog hozni, amint csatlakozik. Nem, nem fog azonnal keresni millióban. De megtanulja a pusztítást, gyakran sokkal többet, mint bárki más a pénzügyi területen, és ez az oka annak, hogy a befektetési banki szakma olyan népszerűvé vált. De kevés vagy egyáltalán nem lesz ideje élvezni a keresett pénzt. Tíz év múlva átlagosan legalább egymillió bevételre számíthat egy évben.
Válassza ki karrierjét annak alapján, amit szeretne. Körültekintő, ha a karrier döntését nem csak a kompenzációra alapozza. Hajlandónak kell lennie arra, hogy jólétet szerezzen a karrierje során (nemcsak a pénz szempontjából a jólétet). Lépjen vissza, gondolkodjon, majd döntsön megalapozottan.
Portfóliókezelés vs befektetési banki ügy - előnyök és hátrányok
Portfólió-menedzser
Előnyök:
- Ez befektetési elemzés feladata. Imádni fogja annak minden pillanatát, ha ügyessége a pénzügyi piacon van és hogyan működik.
- Még akkor is, ha stressz éri a munkát, kiváló egyensúly áll fenn a munka és a magánélet között. Ennek oka az, hogy napi 12-13 órát tölt el munkával, a fennmaradó időben pedig befektethet a családjába vagy egy kedvelt hobbiba.
- Portfóliókezelőként nagyon jó pénzt fog keresni. Körülbelül egy év alatt nem fog keresni milliókat vagy milliárdokat, de ha ragaszkodik ehhez a karrierjéhez, akkor annak a cégnek a partnere lehet, amelynél mindig dolgozik.
Hátrányok:
- Még akkor is, ha sok magas nettó vagyonnal rendelkező személyhez kötődik, valójában nem mindig áll a vonzás központja (kivéve, ha van pénze). Az ajánlásait elemzője által végzett kutatások alapján teszi meg.
- Ha karrierjét alacsony alapok (millió alatt vagy hasonló) kezelésével kezdi, gyakran elakad a lyukban. Bár nem szabad portfóliókezelőnek nevezni, ha alacsony alapokat kezel; növekedési gondolkodásmóddal kell rendelkeznie, és mindig fel kell készülnie arra, hogy olyan nagy pénzeszközöket kezeljen, mint a 10 milliárd USD vagy annál több.
Befektetési banki szakember
Előnyök:
- Ez egy olyan szakma, ahol te lennél minden vonzásának központja. Mivel nagy üzletemberekkel és nőkkel fog foglalkozni, és ügyfeleinek nagy ügyleteket fog lebonyolítani, Ön a csillogó arany lenne a tömeg közepén.
- Kezdettől fogva nagy pénzt keres. Az egyetlen dolog, amire szükséged van, az üzleti és vállalati pénzügyek ismerete. Ha jó vagy, milliókat keresel 10 év alatt a sorban.
- Sok emberrel tud majd kapcsolatba lépni, és legfőképpen olyan emberekkel, akik nagyon magas pozíciókat töltenek be a szervezetben, mint vezérigazgatók, pénzügyi vezetők és MD-k. Ha egy hálózat magas nettó vagyonnal rendelkezik, biztosíthatja, hogy a jövőben nagyobb üzleteket kössön.
Hátrányok:
- Ebben a szakmában nincs munka és magánélet egyensúlya. Napi 16 órát kell dolgoznia, és még a hétvégén is. Nagyon ritkán láthatná a családját.
- A befektetési banki tevékenység nem a befektetésről szól. Arról van szó, hogy pénzt gyűjtsön ügyfelei számára. Így, ha rajongsz a befektetésekért, jobb, mint a portfóliókezelés, a magántőke vagy a fedezeti alapok számára. A befektetési banki szakemberek főleg azon fognak dolgozni, hogy üzleti üzletet szerezzenek, és bizonyos mértékig kezeljék a pénzügyi modellezést.
