Kezdő útmutató a CPWA tanúsító vizsgához

CPWA tanúsítás

A CPWA tanúsítás nem biztos, hogy mindenkinek való. Vessünk egy pillantást néhány tényre a CPWA-vizsgálattal kapcsolatban, majd részletezzük -

• Tudja-e, hogy a CPWA tanúsítás olyan felépítésű, hogy képes kezelni a nagy nettó vagyonnal rendelkező, 5 millió USD vagy annál magasabb vagyonkezelését!
• Tudja, hogy a CPWA vagy a Certified Private Wealth Advisor® végleges minősítésének megszerzéséhez egy hetet kell töltenie a Chicago University Booth Business School-ban!
• A CPWA tananyaga meglehetősen dinamikus. Négy részből áll - emberi dinamika, vagyonkezelési stratégiák, ügyfélspecializáció és örökség tervezés.
• A tanúsított magánvagyon-tanácsadói tanúsítás nem mindenkinek való. Szüksége van tapasztalatra a magas nettó vagyonú ügyfelek kezelésében (ezt később részletesen megvitatjuk).
• A CPWA-t az Investment Management Consultants Association (IMCA) ajánlja fel.
• A CPWA díjai sokkal többek, mint a pénzügyi területek bármely más tanfolyama. Néhány kivételtől eltekintve ez meghaladja a 7000 USD-t.

Az IMCA önkéntesei úgy tervezik meg a CPWA-t, hogy azok kezelni tudják azokat a kihívásokat, amelyekkel a szakemberek szembesülnek a magas nettó vagyonú személyek gazdagságának kezelésében. Ebben a cikkben bemutatjuk mindazt, amit tudnia kell a CPWA-ról. Ha van néhány perc tartaléka, fontolja meg a cikk teljes elolvasását, és nem kell sehova sem mennie ahhoz, hogy a CPWA-ról tudjon.

Lássunk neki.

• A CPWA-ról
• Miért folytatja a CPWA tanúsítást?
• Mi a legjobb vállalatok véleménye a CPWA tanúsításról?
• CPWA vizsgaformátum és vizsga súlya / bontása
  • Emberi dinamika (15%)
  • Vagyongazdálkodási stratégiák (33%)
  • Ügyfél specializáció (30%)
  • Örökség tervezés (22%)
• CPWA vizsgadíjak
• CPWA Pass Rate
• CPWA tananyag
• Stratégiák a CPWA vizsga letételéhez

A CPWA-ról

A pénzügyi területen nagyon kevés tanfolyam foglalkozik a magas nettó vagyonú személyek életcéljaival. Minden pénzügyi kurzus végső mottója, hogy megtanítsa a hallgatókat a tantárgyak elsajátítására. De a CPWA megtervezése során az önkéntesek megértették, hogy csak a tantárgyakhoz és a koncepciókhoz nincs szükség készülő vagyonkezelőkre. Így a Certified Private Wealth Advisor® egyedülálló a maga módján. A CFA és a CFP szintén nagyon elismert pénzügyi igazolások, amelyek vagyonkezeléssel foglalkoznak. De a CPWA a legjobb a nagy nettó vagyonnal rendelkező vagyonkezelők létrehozásában.

• Szerepek: A CPWA olyan emberek számára készült, akik már fejlett szakemberek. A CPWA lehetővé teszi számukra a szükséges készségeket és szakértelmet, hogy segítsen nekik megbirkózni a kihívásokkal, amelyekkel szembesülnek a magas nettó vagyonú egyének kezelése közben. Így nem minden pénzügyi szakember számára szól.
• Vizsga: Ahhoz, hogy CPWA válhass, a következőket kell tennie:
• Teljesítse az összes alkalmassági kritériumot, amelyet el kell fogadni a programhoz
• Teljesítsen egy 6 hónapos online elővizsgálatot
• Teljesítsen egy oktatási programot
• Tegyen le tanúsító vizsgát
• Licencszerződés aláírása és
• Eleget tesz a folyamatos megújítási követelményeknek

A jelentkezők minden osztály végén ceruzával és papírral vagy számítógéppel szállíthatnak vizsgára az Egyesült Államokban és Kanadában található több mint 190 AMP értékelési központban. Nincsenek határidők, de a jelölteknek meg kell felelniük az előfeltételeknek. Nemzetközi helyszínekre a jelöltek sorrendben érkezési sorrendben kerülnek ütemezésre.

A CPWA tanúsító vizsga négyórás vizsgát tartalmaz. Meg kell válaszolnia 125 feleletválasztós kérdést és 10 nem pontozott, teszt előtti kérdést.

• CPWA vizsga időpontjai: A Certified Private Wealth Advisor® vizsga időpontját a jelentkezőknek be kell ütemezniük. Amint az IMCA megerősíti a jelöltek alkalmasságát, az AMP képeslapot és e-mailt küld a részletekről, valamint a vizsga ütemezéséhez szükséges telefonszámról. A jelentkezők felkereshetik a goAMP.com oldalt, és rákattinthatnak az „Ütemezés / Jelentkezés vizsgára” elemre. A jelentkezők dönthetnek úgy is, hogy felhívják az AMP-t a 888-519-9901 telefonszámon, hogy megbeszéljék a vizsga időpontját.

• Az aprócska: Keményen kell tanulnod, hogy tisztázni tudd a CPWA vizsgát. Sokat kell lefednie - konkrétan 4 alapdokumentumot és összesen 11 tantárgyat (a részleteket a következő szakasz tartalmazza).

• Jogosultság: Minden jelentkezőnek a következőket kell tennie ahhoz, hogy jogosultak legyenek a CPWA minősítésre -
• Töltse ki és nyújtson be egy olyan pályázatot, amely tartalmazza az elérhetőségeket, a munkatapasztalatot (beleértve a pénzügyi szolgáltatások terén szerzett 5 éves tapasztalatot), valamint a panaszok és a szabályozási intézkedések közzétételét. A jelentkezés után háttérellenőrzést végeznek az IMCA jogi anyagai.
• Az alkalmazással meg kell fizetnie a megfelelő díjat. A pályázat 2 évig érvényes. Az alkalmazást felülvizsgálják, hogy lássa, megfelel-e az előfeltételeknek és a program követelményeinek. A pályázók értesítést kapnak, ha a pályázatot elfogadják vagy elutasítják. A kérelem elutasítása esetén a kérelmezők a kérelem be nem fogadását követő 60 napon belül fellebbezhetnek (ezt fellebbezési felhívásnak nevezik). A fellebbezésről szóló értesítéstől számított 30 napon belül a pályázóknak meg kell magyarázniuk, miért kell elfogadni kérelmüket.
• A pályázat elfogadását követően a pályázóknak teljesíteniük kell egy tantermi oktatási programot.
• Akkor lenne egy második háttérellenőrzés. Ezt követően a pályázóknak alá kell írniuk és be kell nyújtaniuk a licencszerződést, és bele kell egyezniük az IMCA szakmai felelősségi kódexének, valamint a védjegyek használatára vonatkozó szabályok és irányelvek betartásába.

Miért folytatja a CPWA tanúsítást?

Nagyon konkrét okok miatt dönthet úgy, hogy a CPWA-t választja. Mint korábban említettük, nem minden pénzügyi szakembernek kell folytatnia a CPWA-t. Kiválasztott néhány személy számára készült, és ezt megértené, miközben benyújtja jelentkezését és a szigorú előkövetelményeket, amelyeket be kell tartania. Képzelje el, hogy legalább 5 éves tapasztalattal kell rendelkeznie a pénzügyi szolgáltatások terén, hogy akár a Certified Private Wealth Advisor®-hoz is pályázhasson.

Itt vannak azok az okok, amelyek miatt folytatnia kell a CPWA-t. Ha az alábbiakban említett okok nem egyeznek meg a CPWA elérésének indokaival, akkor fontolja meg döntését.

Ha magas nettó vagyonnal rendelkező személyeket kezelt 5 millió USD felett, akkor speciális stratégiákra van szüksége a vagyonuk kezeléséhez és növeléséhez. A CPWA testreszabása úgy történik, hogy Ön stratéga-mesterré váljon a magas nettó vagyonú személyek pénzének kezelésében.

• A CPWA befejezése után segíteni tud ügyfeleinek a költségek minimalizálásában, az eszközök bevételszerzésében és védelmében, a növekedés maximalizálásában, a vagyon átadásában, a humántőke fejlesztésében és védelmében, az örökség tervezésében és a családi dinamika megértésében, beleértve a konfliktusokat és a jogosultsági kérdéseket is.

• Speciális ismeretekre tesz szert, ha átment a CPWA tanúsítás tananyagán. Sok jelölt megjegyezte, hogy az ügyfelek kezelésének képessége drasztikusan javult, miután beléptek a CPWA keretében folytatott tanulmányokba. A vagyongazdálkodási piac nagyon dinamikus és folyamatosan változik. A CPWA felkészíti Önt ennek a dinamikus, összetett és kihívásokkal teli környezetnek a kezelésére.

• Mint fent említettük, a CPWA nem mindenki számára a csésze tea. Hitelesnek kell lennie ahhoz, hogy elfogadja ezt a tanúsítványt és annak kitöltését is. Sőt, ez a legjobb vagyonkezelési tanfolyam a világon. Azok, akik ezt átadják, a pénzügyi piacon a legkülönbözőbb döntéshozók közé tartoznak.

• A CPWA tanúsítvány kitöltéséhez legalább egy hetet el kell töltenie a University of Chicago Booth School of Business-en. A jelöltek szerint a CPWA tanúsítás egyik legjobb részének tartották.

• Hatóság lesz az etika fenntartásában, és meg fogja érteni a szakmai etika értékét is, mivel CPWA tanúsítást kaphat, be kell tartania az IMCA szakmai felelősségi kódexét.

Mi a legjobb vállalatok véleménye a CPWA tanúsításról?

• Mike Johnson, aki a Plante Moran pénzügyi tanácsadójának partnere , azt tanácsolja a pénzügyi szakembereknek, hogy szerezzenek minősítést a Certified Private Wealth Advisor® tanúsítvány alapján. Megemlítette azt is, hogy ha magas nettó vagyonú ügyfelei vannak, akiknek holisztikus megközelítésre van szükségük vagyonuk kezeléséhez, akkor CPWA tanúsítással segíthet nekik ugyanebben az értelemben. Megjegyezte azt is, hogy a CPWA tanúsítás segít a pénzügyi tanácsadóknak abban, hogy a CFO mentalitását a magas nettó vagyonú ügyfelek különféle kérdéseinek megoldása során vegyék figyelembe. Megkérdezheti, miért kellene hallgatnia Mike-ot! Itt van miért. Mike a Plante Moran pénzügyi tanácsadóinak partnere, egy olyan céget irányít, amely 9 milliárd dolláros vagyontárgyat kezel. A Plante Moran pénzügyi tanácsadója 16 partnerrel, 7 kapcsolattartóval rendelkezik, és összesen 112 alkalmazott nyújt pénzügyi szolgáltatásokat a magas nettó vagyonú ügyfeleknek.

• Kevin M. Sanchez, az UBS intézményi tanácsadásának vezető intézményi tanácsadója szerint a CPWA tanúsítás mélyreható oktatást nyújt azokról a kérdésekről, amelyekkel a magas nettó vagyonú személyek szembesülnek, és befektetési portfóliójukat is kezelik. A Certified Private Wealth Advisor® segít megoldani a család dinamikáját, a vállalkozás átalakítását, az egyedi adózási helyzeteket és a komplex ingatlantervezést. Megemlíti azt is, hogy a CPWA tanúsítás finomhangolja minden pénzügyi tanácsadó tudását, hogy nagyszerű munkát végezhessen ügyfeleivel folytatott konzultáció során.

• Helen Moody, a Focus Wealth Management, Ltd. Virginia ügyvezető alelnöke szerint a CPWA tanúsítás sokat tanított neki, amikor úgy döntött, hogy csatlakozik. 2011-ben abbahagyta a CPWA-t. Megjegyzi, hogy a CPWA tanúsítás megtanította arra, hogy „sok nagyon nagy mozgó darabbal foglalkozzon bonyolult helyzetű, magas nettó vagyonú ügyfelek számára”. Cége, a Focus Wealth Management, Ltd. több mint 115 családot szolgál ki. Ezeknek a családoknak az átlagos nettó vagyona 5–10 millió USD, befektetéseik pedig 1–3 millió USD között mozognak. Tehát megértheti, miért fontos meghallgatni őt a CPWA tanúsítással kapcsolatban!

CPWA vizsgaformátum és vizsga súlya / bontása

A CPWA vizsga formátuma egyedülálló és egy a maga nemében. Négy órán át le kell ülnie a vizsgára, és 125 feleletválasztós kérdésre és 10 nem pontozott teszt előtti kérdésre kell válaszolnia. Mindegyik kérdés egy vagyoni tanácsadó által végzett munkaterülethez kapcsolódik. E kérdések létrehozásához az önkéntesek elvégzik a vagyonvédelmi tanácsadók feladatainak elemzését. Minden kérdésre négy lehetőség közül választhat. Meg kell találni a megfelelőt a négy közül. A vizsgán sokféle kérdés adható -

• Az egyik legjobb válasz
• Közvetlen kérdés
• Hiányos nyilatkozat
• Komplex feleletválasztós
• Helyzetkészlet

E kérdések feltevésének célja annak biztosítása, hogy a jelentkezők rendelkezzenek minden készséggel, ismerettel, képességgel az összetett problémák kiszámításához és a visszahívásra. Azok a jelöltek, akik sikeresen megválaszolják ezeket a kérdéseket, megbízhatóak az összetett, dinamikus kérdések kezelésében.

Most nézzük meg az alapanyagokat és a hozzájuk tartozó tárgyakat. Ezek a tanulmányok és tantárgyak a magánvagyon-tanácsadók munkájának elemzésének eredményei. Az online előképzési oktatási programoknak és az olvasmányoknak ki kell terjedniük ezekre a tantárgyakra és témákra.

Megemlítjük az egyes dolgozatok és a hozzájuk tartozó tantárgyak tantárgyi lefedettségének százalékos arányát is.

Lássunk neki.

Emberi dinamika (15%)

1. Etika (5%)

Az etikában megtanulod -

• A cselekvés és az ajánlások kidolgozása, az összes információ nyilvánosságra hozatalának ismerete, az ügyfelek számára a szükséges lényeges információk biztosításához szükséges ismeretek, a titoktartás védelméhez szükséges intézkedések ismerete, a teljes megfelelés ismerete, a szakmai, etikai magatartás magas szintjének fenntartásához szükséges ismeretek, a szabályok ismerete a szakmai felelősségi kódex megsértése esetén, és a szakmai felelősségre vonatkozó kódex alkalmazásának képessége az adott ügyfélhelyzetekre.

2. Alkalmazott viselkedésfinanszírozás (5%)

Ebben megtudhatja -

• A viselkedésfinanszírozás és a neurológiai kutatások történetének és evolúciójának ismerete, valamint a pénzügyi döntéshozatalhoz való relevancia
• A viselkedési torzítások ismerete és azok hatása az ügyfél döntéshozatalára
• A befektetői személyiségtípusok és azok hatásának ismerete az ügyfelek döntéshozatalában

3. Családdinamika (5%)

Ebben megtudhatja -

• A családdinamikához kapcsolódó kérdések és lehetőségek azonosításához szükséges erőforrások és készségek ismerete, a családtagok kollektív és egyéni értékeinek, céljainak és célkitűzéseinek azonosításához és értékeléséhez szükséges készség; a kulcsfontosságú családi szerepek és pozíciók ismerete, a problémák vagy egyedi helyzetek azonosításának képessége, a családi konfliktusok és dinamika azonosításának képessége, a családi nevelési terv kidolgozásának képessége, a sikeres családi találkozó lebonyolításához szükséges elemek ismerete, ügyfelek családfejlesztéshez szükséges készségek küldetésnyilatkozat és ismeretek arról, hogy mikor és hogyan építsék be a megfelelő családi irodai infrastruktúrát.

Vagyongazdálkodási stratégiák (33%)

1. Adóstratégiák és tervezés (14%)

Ebben megtudhatja -

• Az adókulcs-struktúrák ismerete, a magánszemélyek jövedelemadó-számításai, a becsült adókövetelmények, az adóvonzatok, az adózási kérdések, az alternatív minimális adó (AMT), a tervezési következmények, a jövedelemadó-levonások és a karitatív adományozásra vonatkozó korlátozások stb.
• Képesség az adózási űrlapok áttekintésére és értelmezésére, a jótékonysági levonások kiszámítására a korlátok fényében, a kamatlevonások maximalizálásával járó tervezési lehetőségek azonosítása, az opciós gyakorlat adókötelezettségének kiszámításához szükséges készség stb.

2. Portfóliókezelés (12%)

Ebben megtudhatja -

• Adótudatos befektetési stratégiák ismerete, a befektetések adózásának a hosszú távú vagyonfelhalmozódásra gyakorolt ​​hatásának ismerete, az adóveszteségek vagy -nyereségek behajtásának stratégiáinak ismerete, az adóbevallási feltételezések kiszámításának folyamatának ismerete portfólió modellezés céljából stb.
• Készség az adóhatékonyság és az adózás utáni bevallások kiszámításához, készség az adóveszteség-beszedési stratégiák megvalósításához, készség a várható adóbevallás kiszámítására a különféle eszközosztályok vagy kategóriák számára, készség a tőke és a fix jövedelem adózott teljesítményének értékelésére vezetők stb.

3. Kockázatkezelés és vagyonvédelem

Ebben megtudhatja -

• A magas nettó vagyonú ügyfelek egyedi tevékenységeinek és eszközeinek biztosítási fedezettípusainak ismerete, az önbiztosítás mint stratégia ismerete, a hitelezővédelmi stratégiák ismerete stb.
• Készség a magas nettó vagyonú ügyfelek fedezetének általános hiányosságainak felismerésére, a biztosítási kötvények árainak és struktúráinak összehasonlítására, a különféle entitások vagyonvédelmi célú magyarázatának és összehasonlításának képessége stb.

Ügyfél specializáció (30%)

1. Ügyfélközpontúság: Vezetők (10%)

Ebben megtudhatja -

• A részvényopció-odaítélési programok tervezési következményeinek ismerete, az ösztönző és a nem minősített részvényopciók gyakorlása adótervezési következményeinek ismerete, ideértve az alapot, a tartási időszakokat és az AMT-t, a készpénz nélküli gyakorlatok kiszámításának és végrehajtásának ismerete.
• Képesség az ügyfelek céljainak megfelelő opciós gyakorlási stratégia kidolgozására mind az ösztönző, mind a nem minősített opciós díjakhoz, készség megfelelő stratégia kidolgozásához, amely magában foglalja a kockázat- és jutalomelemzést stb.

2. Ügyfélközpontúság: szorosan tartott üzleti tulajdonosok (10%)

Ebben megtudhatja -

• A szorosan vezetett vállalkozásokhoz kapcsolódó finanszírozási kérdések ismerete az üzleti életciklus különböző szakaszaiban, a szorosan tartott üzleti utódlási és kilépési stratégiák ismerete, a vállalkozás értékesítésének különböző értékelési módszertanainak ismerete stb.
• Készség beszélgetések kezdeményezésére a család dinamikájáról a szoros üzleti utódlási tervezéshez képest, készség annak meghatározására, hogy mely vételi-eladási megállapodások, készség annak meghatározására, hogy mely vételi-eladási megállapodások megfelelőek az entitás szerkezete és a tervezett kilépési stratégia alapján.

3. Ügyfélközpontúság: nyugdíjazás (10%)

Ebben megtudhatja -

• Az eszköz-felhalmozási tervezési stratégiák ismerete, a különböző nyugdíjazási tervekből származó osztalékok adóügyi kezelésének ismerete, a nettó nem realizált felértékelődési (NUA) szabályok és alkalmazások ismerete stb.
• Készség a nyugdíjba vonuláshoz szükséges tőkeszükséglet-elemzés elvégzéséhez, az előírt minimális eloszlás (RMD) kiszámításához, a különböző adó-halasztott és adózott számlák közötti eszközelhelyezés meghatározásának készségéhez stb.

Örökség tervezés (22%)

1. Jótékonysági adományok és adományok (7%)

Ebben megtudhatja -

• Az adományozók által ajánlott pénzeszközök szabályainak és adóztatásának ismerete, a jótékonysági vezető trösztökbe történő befizetések és az azokból származó juttatások szabályainak és adózásának ismerete, a független üzleti adóköteles jövedelem (UBTI) ismerete, mivel az a vállalkozás működésének vagy beruházásainak adózására vonatkozik magánalapítvány stb.
• Készség annak azonosítására, hogy egy adott jótékonysági intézmény állami vagy magán jellegű-e, képesség az adományozott ingatlan adójellegének azonosítására, készség jótékonysági hozzájárulások megtervezésére az ügyfél céljain alapuló levonások maximalizálása érdekében, stb.

2. Ingatlantervezés és vagyonátadás (15%)

Ebben megtudhatja -

• A cselekvőképtelenség-tervezési stratégiák ismerete, a kinevezési hatáskörök fogalmának ismerete, a post mortem tervezés különböző aspektusainak ismerete stb.
• Képesség értékelni az ügyfél jelenlegi birtoktervét, készség értékelni az életre szóló ajándékok és a haláleseti transzferek legjobb módját, készség a birtoktervezési dokumentumok megértésére és értelmezésére stb.

CPWA vizsgadíjak

A díjak szerint a következőkért kell fizetnie, hogy regisztrálhasson a CPWA programba -

• Először fizetnie kell az alkalmazásért.
• Emellett fizetnie kell a tandíjat egy féléves előtanulmányért, beleértve a tankönyveket és az e-Campus összes online anyagát.
• Ezenkívül fizetnie kell a The University of Chicago Booth School of Business ötnapos tandíját és osztálytermi programját.
• Ha osztályon belüli programok vannak, akkor fizetnie kell az ellátásért és a helyiségért.
• Meg kell fizetnie a vizsgadíjat is - első kísérlet.
• Meg kell fizetnie a tanúsítási díjat is (a tanúsítási díj két évig érvényes). Az újraminősítéshez újra meg kell fizetnie a díjat.

Ha Ön IMCA-tag, akkor díja 7 475 USD lesz. Ha új tag vagy, akkor 7 870 USD-t kell fizetnie (7 475 USD a tanúsítási programért és 395 USD az éves tagságért). Ha nem tag, akkor 7975 USD-t kell fizetnie.

CPWA Pass Rate

Mivel minden évben változik az elért pontszám, nem áll rendelkezésre információ arról, hogy hány százalék telt el vagy bukott meg. A továbbjutási pontszám a módosított Angoff módszer alkalmazásával dől el. Ezt egy szakértői testület által végzett túllépési pontszám vizsgálat során alkalmazzák. A szakértők minden kérdést kiértékelnek, hogy megállapítsák, hány helyes válasz szükséges az adott vizsgarész letételéhez szükséges ismeretek és készségek bemutatásához.

CPWA tananyag

Az előtanulmány hat hónapja alatt az összes tankönyvet és online anyagot az intézet biztosítja.

Stratégiák a CPWA vizsga letételéhez

Mivel ez nem olyan, mint bármely más pénzügyi kurzus, máris szakértőnek kell lenned a területen. A CPWA feladata az, hogy megtisztítsa a rozsdát és a port a már kialakult készségekből és tapasztalatokból. El tudja képzelni, miért van szükség a CPWA tanúsításhoz 5 éves munkatapasztalatra a pénzügyi szolgáltatások terén! Csak annyit kell tennie, hogy erősen megvizsgálja a CPWA-t, és jól felkészüljön a vizsga egy menetben történő letisztítására.