Befektetési kalkulátor
A befektetési kalkulátor segítségével kiszámolható az összeg, beleértve a kezdeti összegből származó jövedelmet, amelyet bármilyen befektetési tervbe vagy termékbe fektettek, amely összetett jövedelmet kínál.
Befektetési kalkulátor
I x (1 + r / F) nxF
Ahol,- Én vagyok a kezdeti befektetett összeg
- r a kamatláb
- F a fizetendő kamat gyakorisága
- n azoknak az időszakoknak a száma, amelyekre befektetni kell.
A befektetési kalkulátorról
A befektetés kiszámításának képlete a következő:
Egyszeri befektetéshez
M = I x (1 + r / F) n * FHavi befektetéshez
M = I * (1 + r) F + i * ((1 + r) F - 1 / r)Ahol,
- M a teljes összeg a befektetési időszak végén
- Én vagyok a kezdeti befektetett összeg
- i a rendszeres időközönként befektetett fix összeg
- r a kamatláb
- F a kamatfizetés gyakorisága
- n azon időszakok száma, amelyekre befektetni kell.
Számos olyan befektetési termék érhető el a piacon, amely befektetési alapokat, fix betéteket, nyugdíjazási rendszereket, vállalati betéteket, betéti igazolásokat, ismétlődő betéteket stb. Például rögzített betét esetén az összeget először befektetik, majd a kamatot felhalmozzák és kifizetik a befektetőnek; és van egy másik típusú befektetési terv is, amelyben a befektető rendszeres időközönként fekteti be az összeget, majd ugyanezen kamat keletkezik, amely egy visszatérő fix betét típusa. A befektetési alapok mindkét típusú befektetési lehetőséggel rendelkeznek. Ezért, ha a befektető ki akarja számolni, hogy mekkora lesz a lejárati összege bármilyen befektetési tervbe, akkor ez a számológép hasznos lesz ennek kiszámításához.
Hogyan kell használni a befektetési kalkulátort?
Az alábbi lépéseket kell követnie a befektetés kiszámításához.
1. lépés: Határozza meg azt a kezdeti összeget, amelyet állítólag be kell fektetni, és azt is, hogy egy alkalommal vagy a kezdeti összeg után fektetik-e be, rendszeres időközönként fizetnek-e befektetési összeget.
2. lépés: Számítsa ki a befektetéssel megszerezhető kamatlábat.
3. lépés: Most határozza meg azt az időszakot, amelyre befektetni kell.
4. lépés: Oszd meg a kamatlábat a kamat vagy a befektetési jövedelem kifizetési időszakainak számával. Például, ha a fizetett kamatláb 12%, és negyedévente fizet, akkor a kamatláb 12% / 4 lenne, ami 3,00%.
5. lépés: Most használja az 1. pontban fent tárgyalt képletet abban az esetben, ha a befektetés egyösszegű, és használja a 2. képletet), ha a beruházás összege rendszeres időközönként történik.
6. lépés: Az eredmény a lejárati összeg lesz, amely magában foglalja a befektetési jövedelmet is.
1. példa
A úr államosított bankban dolgozik, és nem szeret tőkepiacokra fektetni. Életének mintegy 20 évét a bank operációs osztályán töltötte, és soha nem kívánta, hogy kijöjjön belőle. Nemrégiben kapott egy prémiumot a Banktól, amelynek összege 18 000 dollár volt, és nincs alapkövetelménye, ezért úgy döntött, hogy az átalányösszeget 10 évig fix betéti rendszerbe fekteti, ahol a bank 6,9% -ot fizet neki. évente, amelyet negyedévente emelnek. A megadott információk alapján ki kell számolnia azt az összeget, amelyet lejáratkor kapna.
Megoldás:
Az alábbi részleteket kapjuk:
- I = 18 000 USD
- r = kamatláb, amely 6,90%, negyedévente pedig 6,90% / 4 lenne, ami 1,73%
- F = itt negyedéves gyakoriság, tehát 4 lesz
- n = a tervezett beruházás éveinek száma, ami itt 10 év.
Most az alábbi képletet használhatjuk a lejárat összegének kiszámításához.
M = I * (1 + r / F) n * F
- = 18 000 USD * (1 + 6,90% / 4) 10 * 4
- = 18 000 USD * (1,01725) 40
- = 35 676,35 USD
Megszerzett összevont kamat lenne
- = 35 676,35 USD - 18 000,00 USD
- = 17 676,35 USD
2. példa
Mr. Chandler diplomát szerzett a New York-i Egyetemen pénzügyi ügyekben, és önálló akart lenni, és nem akart csatlakozni családi vállalkozásához, és úgy döntött, hogy munkát végez, majd pár év után a sorban , szeretné megnyitni az irodáját.
A becsült költség 45 000 dollár körül alakul. Mivel nincs pénzeszköze a kezében, ezért úgy dönt, hogy 12 év után felhalmozza az alapokat, majd otthagyja a munkát és saját vállalkozást indít. Úgy dönt, hogy havonta félretesz 200 dollárt, és egy hibrid alapba fektetne be, ahol átlagosan 7% -ot kereshet, ha erre a hosszú időszakra fektet be.
A megadott információk alapján meg kell határoznia, hogy Chandler úr célja teljesül-e vagy sem?
Megoldás:
Az alábbi részleteket kapjuk:
- I = NA - itt nincs kezdeti összeg
- i = A rendszeres időközönként befektetett fix összeg 200 dollár lesz
- r = kamatláb, amely 7,00%, havonta pedig 7,00% / 12, ami 0,58%
- F = itt havi gyakoriság; ezért 12 lesz
- n = a megvalósítandó beruházás éveinek száma, amely itt 12 év.
Most az alábbi képletet használhatjuk a lejárat összegének kiszámításához.
M = I * (1 + r) F + i * ((1 + r) F - 1 / r)
- = 0 x (1 + 0,58%) 144 + 200 USD x ((1 + 0,58%) 144 - 1 / 0,58%)
- = 0 x (1,0058) 144 + 200 x 224,69
- = 44 939,00 USD
Ezért, mivel látható, hogy 45 év után sikeresen megszerezné a kívánt alapokat, feltéve, hogy az általa befektetett alap átlagosan évi 7% -ot keres.
Következtetés
Ez a számológép, amint azt fentebb tárgyaltuk, felhasználható a lejárati összeg kiszámítására a megszerzendő befektetési jövedelemmel együtt. A befektetési terv lejáratának mindkét típusa kiszámítható, vagyis az egyszeri összeg vagy rendszeres időközönként befektetett összeg.
