A legnépszerűbb karrier listája a privátbankokban
Az alábbiakban bemutatjuk azokat a legfontosabb munkaköröket, amelyek közül választhat a Private Banking karrierje során.
- Személyes pénzügyi tanácsadó
- Elit kapcsolatok menedzser - magánbankár
- Ügyfélszolgálati ügyvezető
- Készpénz és kereskedelem feldolgozása elemző
A magánbanki karrier áttekintése
A Private Banking Job személyre szabott banki szolgáltatások néven is ismert, mivel a gazdag családok számára készült pénzkezelésre. Ez egyablakos megoldás a gazdag ügyfelek számára, mivel minden pénzügyi aggodalmukat a privátbanki csapat gondoskodik arról, hogy az ügyfél ne menjen más pénzügyi szolgáltatóhoz a tranzakciók végrehajtásához.
- A Private Banking felajánlja az ügyfeleknek az információs és tanácsadói kutatást, hogy kiválasszák a megfelelő stratégiát és termékkínálatot, hogy növeljék eszközeik erejét. Az utóbbi időben a magánbanki karrier lendületet vett, mivel a gazdag osztály inkább csak kiválasztott személyek számára tartja magánügyekben pénzügyi nyilvántartását.
- A magánbankok adatvédelmi eleme miatt a bankok gyakran magasabb díjakat számítanak fel az Ultra HNI ügyfelek számára azért, hogy elkötelezett személyzetet biztosítsanak az ügyfeleknek, valamint hogy a számlákat és a pénzügyi tranzakciókat titokban tartsák a bank többi munkatársa előtt.
- A Private Banking a bank vagyonkezelő csapatának része, mivel mindkét csapat szorosan együttműködik egymással. Bármely ügyfél, amelyet a vagyongazdálkodási csapat szerzett a részvénybefektetésekhez, mindig ajánlhatja az ügyfelet a privátbanki csapatnak, hogy megszerezze az irányítást a teljes bankszámla felett és növelje a vállalat bevételeit.
- Az egyetlen kérdés a privát banki profilban a vezető generáció, mivel az Ultra HNI összes ügyfelének megvan a meglévő kapcsolattartó menedzsere, és a számukra biztosított titoktartás és kényelem miatt nem hajlandóak megváltoztatni ugyanezt. Csak akkor lesz változás, ha pénzügyi igényeik nem teljesülnek az elvárásaiknak megfelelően.
- A Private Banking az ügyfél végtelenségig terjedő banki ügyletére utal, azaz csekk letétbe helyezésére, átutalásokra, valamint az összes rendszerrel és számlával kapcsolatos kérdés megoldására a bank operációs csapatánál az ügyfél beavatkozása nélkül.
Beszéljünk most a Private Banking 4 legfontosabb karrierlehetőségéről -
1. karrier - személyes pénzügyi tanácsadó
Ki a személyes pénzügyi tanácsadó?
A személyes pénzügyi tanácsadó találkozik az ügyfelekkel, hogy a lehető legjobb lehetőséget ajánlják nekik a Private Banking termékek tekintetében.
| Személyes pénzügyi tanácsadó - munkaköri leírás | |
|---|---|
| Feladatok | Felelős a vállalat új ügyfeleinek beszerzéséről a piacról, akik Ultra HNI-k és gazdag családok. |
| Kijelölés | Személyes pénzügyi tanácsadó |
| Tényleges szerep | Naponta ismerkedjen meg a vagyoni népekkel, az Ultra HNI ügyfeleivel, és próbáljon meggyőzni őket azzal, hogy különféle pénzügyi termékeket ajánl a banki igényeiknek megfelelően. |
| Munkahelyi statisztika | A munkaügyi statisztikák iroda szerint (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) ebben a kategóriában 2 71 900 munkahely volt 2016-ban várhatóan 15% -kal nő 2016-tól 2026-ig. |
| Legjobb cégek | Az UBS, a JP Morgan, a Credit Suisse, a Citi, a Pictet, a BNP Paribas, a HSBC, a Gold Man Sachs, az ABN AMRO a magánvállalkozások egyik legfontosabb vállalata. |
| Fizetés | A személyes pénzügyi tanácsadó éves fizetési mediánja 2016-ban 88 890 dollár volt. |
| Kereslet kínálat | Nagyon nagy a kereslet az ilyen szerepek iránt, mivel az Ultra HNI összes ügyfele elkötelezett szakembert igényel, hogy pénzügyi követelményeit rendszeresen teljesítse, ami miatt a kínálat lendületet ad a keresletnek. |
| Oktatási követelmény | CPA / MBA az 1. szintű egyetemekből, legalább 5-10 éves tapasztalattal. |
| Ajánlott tanfolyamok | CPA / MBA / CFP / CFA |
| Pozitívumok | Az ügyfélként szembesülő személyi szerepkör közvetlenül az Ultra HNI-hez szól, hogy igénybe vegye a bank szolgáltatásait, kibővítve ezzel a hálózatot. |
| Negatívumok | Sokan inkább közvetlen befektetéseket végeznek, nem pedig személyes pénzügyi tanácsadón keresztül, mivel ez költséggel jár, és ami a privát banki tevékenységet illeti, a díjak nagyon magasak. |
2. karrier - Elit kapcsolatok menedzser - magánbankár
Ki az elit kapcsolatok menedzsere?
Az Elite Relationship Manager felelős azért, hogy az Ultra HNI ügyfeleivel megkeresse az ügyfeleket.
| Elit kapcsolatok menedzser - munkaköri leírás | |
|---|---|
| Feladatok | Felelős az Ultra HNI-k testreszabott, testre szabott pénzügyi termékeinek elkészítéséért, a stratégiájuknak megfelelően. |
| Kijelölés | Elit kapcsolatok menedzser |
| Tényleges szerep | Ismerje meg az ügyfél követelményeit, és tervezze meg azt a terméket, amely professzionális képességeinek felhasználásával ugyanennek felel meg. |
| Legjobb cégek | Az UBS, a JP Morgan, a Credit Suisse, a Citi, a Pictet, a BNP Paribas, a HSBC, a Gold Man Sachs, az ABN AMRO a magánvállalkozások egyik legfontosabb vállalata. |
| Fizetés | Az elit kapcsolati menedzser éves átlagfizetése 1,00 000 és 3,00 000 USD között lehet, mivel ez szakmai szerep. |
| Kereslet kínálat | Mindig jó igény lesz erre a szerepre, amely rendkívül profi megközelítés a bank Ultra HNI ügyfeleinek kezelésében. |
| Oktatási követelmény | CFA / CPA / MBA az 1. szintű egyetemektől, legalább 5-10 éves exp |
| Ajánlott tanfolyamok | CFA / CPA / MBA / CFP |
| Pozitívumok | Átfogó ismeretek a magánbanki műveletekről az egész iparágban. |
| Negatívumok | Nehezen beszerezhető Ultra HNI ügyfelek, mivel mindegyiknek a meglévő dedikált bankárját az adott bankok osztják ki. |
3. karrier - Ügyfélszolgálati vezető
Ki az ügyfélszolgálat vezetője?
Az Ügyfélszolgálat ügyvezető igazgatója az ügyfelek banki tranzakcióit a bankból kezeli.
| Ügyfélszolgálati vezető - munkaköri leírás | |
|---|---|
| Feladatok | Felelős a telefonos banki hívásokon való részvételért és az ügyfél igényeinek kielégítéséért. |
| Kijelölés | Ügyfélszolgálati ügyvezető |
| Tényleges szerep | Együttműködjön a kapcsolatkezelővel a fiókjában lévő Ultra HNI-ügyfelekkel kapcsolatos problémák megoldása érdekében. |
| Legjobb cégek | Az UBS, a JP Morgan, a Credit Suisse, a Citi, a Pictet, a BNP Paribas, a HSBC, a Gold Man Sachs, az ABN AMRO a magánvállalkozások egyik legfontosabb vállalata. |
| Fizetés | Az ügyfélszolgálati vezető éves medián fizetése 20 000 és 30 000 USD között lehet |
| Kereslet kínálat | Mivel alacsony profilúak, nagyon nagy az igény az alacsony jövedelmű csoportok iránt, akik nem rendelkeznek szakmai képesítéssel, és kétségbeesetten keresnek munkát egy jó társaságban. |
| Oktatási követelmény | Érettségizni |
| Ajánlott tanfolyamok | Bármilyen pénzügyi tanfolyam. |
| Pozitívumok | Egy jó márkanév kapcsolódik az önéletrajzhoz, ami hosszú távon segíthet nekik. |
| Negatívumok | A folyamatos telefonálás unalom lehet. |
Karrier # 4 - Cash & Trade Processing Analyst
Ki a készpénz és kereskedelem feldolgozó elemzője?
A készpénz- és kereskedelemfeldolgozó elemző kiszámítja az új és a bezárt számlák számláit terhelő díjakat?
| Készpénz és kereskedelem feldolgozása elemző - munkaköri leírás | |
|---|---|
| Feladatok | A rendszerben rögzíteni kell a pénzügyi termékek összes keresztértékesítésében az Ultra HNI-knek elfogadott díjstruktúrát, és havonta meg kell terhelni az ügyfelek számláját a díj összegével. |
| Kijelölés | Készpénz és kereskedelem feldolgozása elemző |
| Tényleges szerep | Ez egy operációs szerep, amely az Ultra HNI ügyfél teljes adminisztrációs folyamatáért felel és a banknak a számláról kellő időben behajtja a díjakat. |
| Legjobb cégek | Az UBS, a JP Morgan, a Credit Suisse, a Citi, a Pictet, a BNP Paribas, a HSBC, a Gold Man Sachs, az ABN AMRO a magánvállalkozások egyik legfontosabb vállalata. |
| Fizetés | A medián éves fizetés ugyanezért 50 000 és 1 000 000 dollár között lehet |
| Kereslet kínálat | Nagyon követelt profilú, alacsonyabb szintű emberek hajlandók elvégezni az operatív szerepet egy bankban, mivel ez rutinmunka. |
| Oktatási követelmény | CFP / CPA / MBA az 1. szintű egyetemektől, legalább 8-10 éves exp |
| Ajánlott tanfolyamok | CPA / MBA |
| Pozitívumok | Teljes hozzáférés az ügyfél számlájához és jogosultsága annak bezárására csalárd tranzakciók esetén. |
| Negatívumok | Asztali munka, amely unalmas lehet egy olyan ember számára, aki szeret új embereket megismerni. |
Következtetés - Privátbanki karrier
A privátbanki munka az egyik legizgalmasabb karrier a pénzügyi területen, mivel ez egy dinamikus profil, kiterjedt kitettséggel a gazdag családi irodák, az Ultra HNI ügyfelek és a gazdag osztály körében, akik hiányuk miatt hajlandók magasabb díjért igénybe venni ideje kezelni saját és családjuk pénzügyi tranzakcióit. Egy magánbankár létrehozhat egy nagy hálózatot az ágazat Ultra HNI embereiből, ami mindenképpen plusz lesz ebben az előttünk álló karrierben, mivel kapcsolatban áll a társadalom leggazdagabb osztályú embereivel.
Niche profilként a Private Banking Job magas profi szemléletet, kiváló kommunikációs készségeket és etikát igényel az Ultra HNI ügyfél kezeléséhez, hogy a jövőben is üzleteljenek a bankkal.
