Mi a Ponzi-rendszer?
A Ponzi-rendszer olyan csalás, amelyben a befektetések potenciális befektetők által valósulnak meg, várhatóan magas hozammal és minimális vagy nem várható kockázattal. Ezáltal a hozam általában a korai befektetők számára származik új befektetők vonzása érdekében, és az új befektetők által befektetett összeget használják kifizeti a korai befektetőket.
Magyarázat
A Ponzi-séma a megtévesztés egy olyan formája, amely azzal az ígérettel vonzza a befektetőket, hogy kevesebb befektetéssel kevesebb idő alatt több profitot tudnak biztosítani. A program szervezői új befektetők létrehozásával hoznak hozamot a korai befektetők számára. Amikor az új befektető pénzt ad hozzá a rendszerbe, a szervezők befektetési megtérülés formájában visszaadják ezt a pénzt azoknak a befektetőknek, akik kezdetben befektettek a rendszerbe. Ily módon vonzzák a befektetőket a rendszerbe, így tartva a ciklust. A rendszerben nincs tényleges nyereség. Ez hamisítványnak bizonyul a pénzt hozzáadó személy számára; ígérik, hogy magas hozamot hoznak létre, csekély kockázat nélkül vagy anélkül.
Jellemzők
- Biztosított magas megtérülési ráták ábrázolása minimális kockázattal.
- A hozam folyamatos beáramlása a piactól függetlenül.
- Nem regisztrált értékpapírok értékpapír-csere jutalékkal
- Rejtett befektetési telepítések vagy nagyon nehéz megérteni.
- Nincs papír nyomvonal.
A Ponzi-rendszer eredete
Ez a rendszer Charles Ponzi nevéhez fűződik, aki 1920-ban postabélyeg-csalásokkal csalta meg a befektetőket. A postai árak állandóan ingadoztak, ami miatt a bélyegek egy országban drágábbak lettek, mint mások. Az árkülönbségek előnyeit használta fel ügynökök felvételével, hogy olcsón vásárolhassanak nemzetközi kuponokat más országokban és küldhessenek vissza neki. Ezeket a bélyegeket nyereséggel, az eredetileg vásároltnál magasabb áron adták el.
A Ponzi-rendszer elemei
- A kifizetések rendszeres finanszírozása érdekében a rendszer folyamatos befektetői áramlást igényel.
- Magas befektetési megtérüléssel kapcsolatos ígéretek a potenciális befektetők ösztönzésére.
- Tényleges vállalkozás / eszköz, termék vagy szolgáltatás hiánya az ígért kifizetések fenntartásához.
Példák a Ponzi-rendszerre
- Charles Ponzi 1920-ban nemzetközi postai bélyegek vételével és eladásával érkezett.
- Ivar Kreuger 1930-ban előállt ezzel a sémával; gyufakirályként is ismerték.
- Az MMM is 1990 egy Ponzi-rendszerrel állt elő, amelynek éves hozama akár 1000% is lehet.
- A Caritas rendszer 1991-ben, hatszor nyolcszoros hozammal.
- Anubhav teak ültetvény átverés 1992-ben.
Ponzi-rendszer vörös zászlók
Beszéljük meg a következő vörös zászlókat.
# 1 - Nem regisztrált befektetés
Ezek a rendszerek általában azokat a befektetéseket tartalmazzák, amelyeket nem regisztráltak az állami szabályozók vagy az értékpapírok és a tőzsdei jutalékok. Fontos, hogy a befektetők regisztrációval rendelkezzenek, amely hozzáférést biztosít a vállalat, annak termékei, szolgáltatásai és pénzügyei irányításához szükséges információkhoz.
# 2 - Komplex és titkos stratégiák
Bármely komplex protokollal és titkos stratégiával rendelkező séma általában Ponzi-séma. A befektetők nem kapnak teljes információt a rendszerről, és a szervező homályos ismereteket ad a befektetőnek.
# 3 - Magas hozam, nincs vagy kis kockázat
A befektetőnek óvatosnak kell lennie a rendszerrel kapcsolatban, amely magas hozamot ígér, csekély kockázat nélkül vagy anélkül. A magasabb hozamú befektetések nagyobb kockázattal járnak.
# 4 - Nem regisztrált eladók
Az állami és szövetségi biztonsági törvények előírják, hogy a befektetési vállalkozásokat és szakembereket bizonyos törvények szerint regisztrálni kell. De a legtöbb rendszer engedély nélküli és be nem jegyzett cégekkel és egyénekkel érkezik.
# 5 - A papírmunkával kapcsolatos kérdések
Amikor az alapokat nem az ígéretek szerint fektetik be, hiba lép fel a számlakivonatokban, ami azt mutatja, hogy a rendszer Ponzi-séma. Nincs jogi papír, amelyet a befektető megvizsgálhatna.
# 6 - Magas hozamok állandóan
A beruházások soha nem következetesek ebben a rendszerben. Ezek ingadozhatnak, ezért szkeptikusnak kell lennünk a minden alkalommal magas megtérülést ígérő beruházásokkal kapcsolatban.
Ponzi-rendszer vs piramis-rendszer
A Ponzi-sémákban a pénzt a portfoliókezelő kapja meg a magas hozam helyett, és a befektetőket a későbbi befektetők további befektetéseiből összegyűjtött pénzeszközök fizetik ki, míg a Pyramid-sémákban a kezdeti schemer más befektetőket toboroz, és ez a ciklus folytatódik. , és az új befektető a bevételt a piramis magasabb szintjével osztja meg.
Előnyök
- A kezdeti befektetők hamarosan megtérülnek. Ezenkívül az átverő művész felelős azért, hogy a rendszer kivetüljön, és több befektető hozzáadásával nagy értéket érhet el.
- Ezeket a sémákat könnyű észrevenni vagy azonosítani. Minden új befektetőcsoport magasabb, mint az előző csoport, és a kialakított rendszer alapvető és egyszerű; ezért könnyen azonosítható.
Hátrányok
- Különféle pereket hajtanak végre a rendszer szervezőivel szembeni szigorú fellépések lefolytatása érdekében. Az ilyen csaló tevékenységek minden országban nagyon büntetendők.
- Azok a befektetők, akik eredetileg profitáltak a rendszerből és maximális profitot kerestek, újrabefektethetnek a rendszerbe, hogy tovább növeljék nyereségüket, de ezúttal vagy kis vagyonhoz jutnak, vagy egyáltalán nem profitálnak, amikor a rendszer feloszlik.
- A befektetések romlanak a rendszerben, a befektetők elveszíthetik a programba befektetett alapok egy részét vagy egészét, mivel az valamikor összeomlik, vagy a másik, amikor nincsenek olyan befektetők, akik készen állnak a rendszerhez való csatlakozásra.
Következtetés
Ez egyfajta pénzügyi csalás, amikor a befektetők nagy csoportjait vonzza a magasabb hozamú és minimális vagy egyáltalán nem kockázatos befektetések megvalósításának rendszere, amely alapján a korai befektetők kifizetik a befektetések megtérülését a későbbi befektető által befektetett tőke által összegyűjtött alapokból. Nem könnyű meghatározni, hogy valamely befektetési program Ponzi-séma-e vagy sem; ennélfogva minden befektetőnek tisztában kell lennie a lehetőséggel, és át kell vállalnia minden felvetett lehetőség minden kockázatát.
