Kereskedés vs befektetés 8 lényeges különbség, amelyet tudnia kell!

Különbségek a kereskedés és a befektetés között

A kereskedelem a részvények rendszeres vételére és eladására vonatkozik, hogy a piaci áringadozások alapján profitot szerezzen, míg a befektetés a befektetések hosszú távú vételi és tartási stratégiájára vonatkozik, ahol a befektetők kamat alapján kereshetnek és újra befektethetnek időtartam.

Biztosan hallott már arról, hogy az emberek pénzt keresnek a tőzsdén. Noha ennek millió módja van, a tőzsdei tevékenységeknek két tág osztályzata van: kereskedés (akik hisznek a diagramok olvasásában) és a befektetés (akik hisznek az értékelés alapjaiban hosszú távon).

Mielőtt rátérnénk a kereskedés és befektetés sajátosságaira, értsük meg a különbséget, ha megnézzük a vagyonteremtés világának két legbefolyásosabb emberét, az egyiket hosszú távú befektetéseiről ismerik, a másik pedig elismert kereskedő. Ha követi a tőzsdét, akkor már kitalálhatta a neveket; ők- Warren Buffet és Soros György. Mindkettő hatalmas halmokat keresett élete során a tőzsdén, de másként.

Warren Buffet értéke körülbelül 67 milliárd dollár, aki pénzét hosszú távú befektetésekbe kereste olyan vállalatokban, amelyek részvényei évtizedek óta vannak. Nézzük meg egyik híres idézetét.

- Megmondom, hogyan lehet gazdag. Csukja be az ajtókat. Legyen félő, ha mások mohók. Légy mohó, ha mások félnek. ” - Warren Buffett.

Ezzel szemben van Soros György, akinek nettó vagyona körülbelül 24,2 milliárd USD, aki számtalan kereskedésből kerest pénzt .

"A piacok állandóan bizonytalan állapotban vannak, és a pénzáramlás a nyilvánvaló diszkontálásával és a váratlanok fogadásával történik." - Soros György.

Kereskedés és befektetési infografika

Lássuk a legfontosabb különbségeket a kereskedés és a befektetés között.

Főbb különbségek

• A kereskedést általában azok az emberek végzik, akik napközben kereskednek, és mindig növekedési befektetést keresnek, ahol technikai elemzési eszközöket használnak. Megjósolják a magasabb vagy alacsonyabb mozgást. Míg egy befektető viszont értékbefektetést keres, és nagyon sokáig kitartanak befektetése mellett.
• A kereskedési stratégiában nagyon magas a kockázat, mivel nincs fedezet az ilyen típusú tranzakciókkal szemben, így a tétpénz nagyon magas, hátrányos védelem nélkül. Másrészről a befektetőnek lehet egy megfelelően kiegyensúlyozott portfóliója, ahol egy adott eszköz hátránya a többiek feje lesz a veszteségek fedezésére.
• A piaci mozgás és az indexek általában a nagy mennyiségű kereskedelmi tevékenységnek tudhatók be, ezért ebben a forgatókönyvben a kereskedőknek nagy szerepe van a piaci árak mozgatásában a befektetőhöz képest.
• A kereskedők felfogása a fejjel vagy a hátrányával kapcsolatban. Ennek megfelelően kereskednek; különböző típusú kereskedési stratégiájuk van, mint például a Butterfly, a Short Sell, a Long Straddle, a Strangle és még sok más, míg a befektetőnek egyszerű és vaníliás stratégiája van az eszköz befektetés közbeni tartására.
• A hozamok meglehetősen bizonytalanok és gyorsak a kereskedésben, mivel az eladási ügyletek naponta történnek, a befektetőnek elég sokáig kell várnia, hogy szép hozamot kapjon.
• A mindennapi fontos információ és a negyedéves eredmények számítanak a kereskedőnek, mivel az ilyen dolgok sok mozgást hoznak a részvényekben, lehetővé téve a kereskedő számára a lehetőséget. Ugyanakkor a befektető hisz a vállalat értékében és alapelveiben.

Érvek és ellenérvek

A részvényekkel való kereskedés sokkal időigényesebb és eszeveszettebb a befektetésekhez képest. Beruházások esetén, ha már alapos befektetéseket hajtott végre, egyszerűen ellazulhat hónapok / évek vásárlása vagy eladása nélkül.

Egy idézet, amely ezt a különbséget jelöli-

A befektetés inkább hasonlít a festék szárazra figyelésére vagy a fű növekedésére. Ha izgalomra vágyik, vegyen 800 dollárt, és menjen Las Vegasba. ” - Paul Samuelson

• Hosszú távú befektetésekhez meg kell ismerni a vállalatok pénzügyi alapjait - például a pénzügyi mutatókat, a szabad cash flow-k megértését, a DCF értékeléseket, a relatív értékelési többszöröseket, mint a PE Ratio, a PBV Ratio. Bár lehetősége van arra, hogy a kereskedéssel gyorsan pénzhalmokat szerezzen, a kereskedelemben sokkal nagyobb a kockázat, mint a befektetéseknél. Több pénzt veszíthet, mint amennyi valójában van a kereskedésben. Fennáll annak a kockázata, hogy pénzt veszít a befektetésekben is, de ez előfordulhat a vállalkozás szeszélyei és a piaci időzítés miatt.
• A kereskedéssel járó költségek általában magasak, mivel minden egyes részvény kereskedéskor bizonyos díjakat kell megadnia. Ezért a bevételeinek viszonylag magasabbnak kell lennie, hogy fedezze ezeket a költségeket. Ezzel szemben csökkenteni fogja a költségeket, mivel kevesebb a vétel és eladás, de akkor a hozam is viszonylag alacsonyabb lesz.
• A hosszú távú befektetések azoknak szólnak, akik szeretnének pénzt keresni, de elkerülik a hatalmas veszteségeket. Tisztességes hozamot érhet el azáltal, hogy újrabefekteti az osztalékot, és pénzét hosszú távon a piacon hagyja.

Ha professzionálisan szeretné megtanulni az Equity Research-t, érdemes megnéznie az Equity Research Online Training 40+ videojelét .

Mit kell tennie Kereskedés vagy Befektetés?

Próbálja meg megválaszolni a következő kérdéseket saját maga számára, és valószínűleg megtudhatja, hogy a kereskedés az Ön számára a befektetés vagy a befektetés.

• A tőzsdei tevékenységek közötti döntésekor gondolkodnia kell azon időn, amelyet bármelyikére fordíthat. Ha órákat tölthet naponta diagramok és grafikonok olvasásával, akkor a kereskedelem lenne az Ön számára. Ha nem, akkor jobban járna a hosszú távú befektetésekkel.
• A kereskedelemben részt vevő részvénykutatás mennyisége szintén sokkal kiterjedtebb a befektetésekhez képest. Nagyon kemény munka folyik a pénzügyi kimutatások, a vállalat növekedésének, a történelemnek és a jövőbeli pénzügyi előrejelzések elemzésének. Azoknak, akiknek nagyon tetszene energiát fektetni, és a technikai és alapvető elemzéseket vallásosan elvégezni, érdemes megfontolniuk a piac játékát.
• Figyelembe véve a befektető nagyságát és céljaikat, ha kisbefektető vagy, akkor alkalmasabb lennél hosszú távú befektetésekre, hogy növelhesd portfóliódat. Ezzel szemben, ha nagy befektető vagy a rövid távú kereskedés céljával, akkor meg kell tervezned a piac legyőzését.

Probléma mindkettővel

Mi lesz, ha a beruházások nem mennek a tervünk szerint? Ekkor történnek a legnagyobb hibák. Az emberek hajlamosak összekeverni a befektetési megközelítést a kereskedéssel, és a veszély felé tartanak. Amikor a részvényárfolyam jól megy, sem a kereskedőnek, sem a befektetőnek nincs problémája. De mi történik, ha nem?

Tegyük fel, hogy a részvényárfolyam csökkenni kezd. Kereskedőként megmenekülne a kis veszteségek elkerülése érdekében. Mivel kereskedőként érzelmileg nem kötődik a részvényekhez, a megfelelő időpontban szabadul meg tőle. A kereskedőnek helyesen kell tennie.

De van egy probléma abban az esetben, ha úgy dönt, hogy megtartja az állományt, és nem akar lemondani róla. Tehát itt a kereskedő állítólagos befektetővé vált, aki nem rendelkezik elegendő információval a társaságról ahhoz, hogy döntést hozzon a részvény birtoklásáról vagy elengedéséről. Befektetőként a találgatáson dolgozna. Hasonlóképpen, befektetőként nem állítólag kell eladnia a részvényeket, amikor az árak csökkennek, hanem hisz az alapokban és megtartja az állományt.

Függetlenül attól, hogy melyikük a jobb stratégia, érdemes választani egyet vagy mást, és ragaszkodni hozzá.

Összehasonlító táblázat

Kritériumok		Kereskedés		Befektetés
Bevezetés		A vételre és eladásra utal az ármozgásoknak megfelelően		Az értékpapírok bizonyos ideig történő megvásárlására és tartására utal
Befektetési időszak		Általában ebben a fajta tevékenységben a beruházás rövid távú, és gyors be- és kilépésre van szükség.		Itt a befektetés hosszú távra szól, és kilép, ha messze van a belépési ponttól
Tőkenyereség		Rövid távú tőkenyereség van, és csak az értékpapír árának emelkedésével jár.		A hosszú távú tőkenyereség nemcsak felfelé, hanem periodikusan osztalék és bónusz formájában is megszerezhető.
Kockázat és módszertan		A kockázat nagyon magas, mivel rövid távú befektetésről van szó.		A kockázat viszonylag alacsonyabb, mivel a befektetés időtartama hosszú.
Az értékpapírok típusai		Csak az értékpapírokkal vagy részvényekkel lehet kereskedni, mivel gyors be- és kilépés van.		Különböző típusú eszközök fektethetők be egy portfólióba, például részvények, kötvények, kötvények.
A beruházás szándéka		A motívum a profitszerzés és a pozícióból való kilépés.		Az értékbefektetés a vállalat funkcionalitására, a banki tevékenység a vállalat alapjaira épül.
Nyereség		A kockázat magas, ezért általában a hozam is magas.		Korlátozott hozam és a nyereséget újrabefektetik további részvények vásárlásához.
Az elemzéshez használt eszközök		Olyan technikai elemzési eszközöket használnak, mint a mozgó átlagok és a gyertyatartó módszer.		A vállalat pénzügyi mutatóit és alapjait elemzik, például a P / E arányt és az EPS-t.
Befektetési stratégia		A kereskedők megvásárolják a részvényeket, hogy eladják a kedvezőbb áron, és a short ügyleteket alacsonyabb áron.		A befektetők azért vásárolják meg az értékpapírokat, hogy tartsák és kihasználják az előnyöket a társaság növekedésével.
Védelem a beruházásoktól		A kereskedők általában szigorú stop veszteségeket követnek, amelyek biztosítják, hogy előre meghatározott áron zárják a veszteséges pozíciókat.		Maradjon helyben, amikor az árak csökkennek, és vegye figyelembe a vállalat teljesítményét, hogy a jövőben jobban teljesítsen és helyrehozza a jelenlegi veszteségeket.
Adóminta		Ezekre a hozamokra rövid távú tőkenyereség-adót vetnek ki, és az arány az Ön jövedelmi csoportján alapul, és viszonylag magasabb, mint a hosszú távú tőkenyereség.		Hosszú távú tőkenyereség-adót alkalmaznak ezekre a hozamokra, amelyek mértéke akár nulla is lehet, ha a hozamokat hosszú idő után hozzák.
Befektetési termékek		Részvények és opciók, mivel napközben könnyen vásárolhat és adhat el, és keresheti a különbözetet.		Részvények, kötvények, fedezeti alapok, befektetési alapok, tőzsdén kereskedett alapok (ETF)
Költség		Ezeknek az értékpapíroknak a gyakori vétele és eladása leginkább a bróker számlán történik, és minden tranzakciónál brókert számítanak fel.		Korlátozott mennyiségű tranzakció esetén a közvetítői díjak is korlátozottak.

Miért fontos mind a kereskedés, mind a befektetés?

Mindkettő egymástól függ, ahol a kereskedők megléte nélkül a befektetőknek nincs likviditásuk részvények adásvételére, befektetők nélkül pedig a kereskedőknek nem lehet származásuk, ahonnan adásvételt adhatnak el. Ennélfogva nehéz eldönteni, melyik a felsőbbrendű.

Ha mindenki befektető lenne, akkor senki sem lenne hajlandó rövid távon eladni vagy vásárolni, ami egészségtelen piaci forgatókönyvhöz vezet. Végül a likviditás hajlamos elsimítani a piaci árakat.

Következtetés

Ha összefoglalnunk kell a kereskedésről és a befektetésről folytatott vitánkat, akkor a kereskedők azok, akik kihasználják a piaci feltételeket, hogy rövid időn belül belépjenek vagy kilépjenek a részvényeikből, miközben kisebb, de sokkal több hozamot érnek el, míg a befektetők hosszabb hozamra törekszenek a részvények megvásárlásával és tartásával.

Nem különösebben aggasztó, hogy kereskedel vagy befektetsz, csak annyit kell követned, hogy személyiségjegyeidnek, képességeidnek és filozófiádnak megfeleljen. Remélem, hogy ugyanúgy élvezte ezt az információt, mint én.