Mi a pénzügyi modellezés az induló vállalkozások számára?
A startupok pénzügyi modellezése a jövedelem, az ügyfelek, az alkalmazottak, a költségek stb. Előrejelzésének és előrejelzésének folyamata, hogy a jövőben megértsék és értékeljék az üzlet jövedelmezőségét és életképességét. Tekintettel arra, hogy a startup még mindig formában van, ez a modellezés elősegíti a költségvetés és az üzleti terv elkészítését a számukra, és elősegíti ezt a potenciális befektetők számára.
Két megközelítés az induló pénzügyi modellezéshez
# 1 - felülről lefelé történő megközelítés
Felülről-lefelé megközelítésben a vállalkozó makrotényezőkkel indul, majd a mikrotényezőket dolgozza fel. A kiindulópontok az iparági szabványok, majd azokra a célokra szűkül, amelyekbe a vállalatok beleférhetnek. Ez a megközelítés segít meghatározni az előrejelzést a megszerezni kívánt piaci részesedés alapján.
A TAM (Total Available Market), a SAM (Serviceable Available Market) és a SOM (Serviceable Obtainable Market) modell segít ebben a fajta megközelítésben. Ebben a modellben először a termék TAM-ját becsülik meg. Ezután el kell döntenünk a piac azon részét, amelyet meg akarunk szerezni, amely SAM néven ismert. Ettől a SAM-tól a vállalat tényleges szolgáltatási bázisa SOM néven ismert a meglévő verseny alapján. Tehát ebben a modellben az ipar méretétől kezdve a piaci részesedésig kezdjük elragadni.
# 2 - Alulról lefelé megközelítés
A felülről lefelé irányuló megközelítés fő problémája, hogy túl optimista lehet. Általában a SOM-ot a teljes piac százalékában vesszük, amit nagyon nehéz megvalósítani. Alulról lefelé irányuló megközelítésben a vállalkozó a piac apró részét veszi el értékesítéseihez, majd az eladásokat vállalatának belső nézőpontjából értékeli az előrejelzések és a modellezési eljárások becsléséhez.
Az indítási pénzügyi modell létrehozásának lépései
Itt a felülről lefelé irányuló megközelítést alkalmazzuk a pénzügyi modell excelben történő létrehozására
- Bevétel : Az első dolog az, hogy meghatározzuk és előre jelezzük az Ön által bevezetett termék bevételét. Kicsit trükkös lehet, mert új belépő vagy a piacra. Az eladások meghatározásához használhatja a Teljes rendelkezésre álló piac (TAM), a Szolgáltatható elérhető piac (SAM) és a Szolgáltatható elérhető piac (SOM) modellt. Ehhez először meg kell határozni a teljes rendelkezésre álló piacot, és meg kell tudni a vállalat becsült bevételét.
- Költségek : Ez könnyebb rész lehet, mivel a cég ellenőrzi az erőforrás- és általános költségeket. A költségek magukban foglalják a közvetlen költségeket, az általános költségeket stb.
- Jövedelem - Az üzemi jövedelem és a nettó jövedelem eléréséhez és kiszámításához a fenti két paramétert használjuk. A működési bevételt úgy számíthatja ki, hogy a bevételből kivonja a működési költségeket.
- Növekedési ütem - A jövedelem és a költségek jövőbeni növekedési ütemét is meg kell határozni, ami meglehetősen bonyolult lehet, tekintettel a jövőre vonatkozó bizonytalanságokra. A jövedelem előrejelzéséhez meg kell vizsgálni az ipar kilátásait, a vállalat rendelkezésre álló készpénzét és jövőbeni beruházásait. A költség-előrejelzés a bevétel függvénye lehet.
Az alábbiakban látható a Startup pénzügyi modell excel formátuma:
A modellben használt feltételezések
- Az alapbevétel vagy a piaci részesedés a startupok egyik fő feltételezése. Általában a vállalkozók megpróbálják végigvezetni az ipari szabványon és helyzetükön.
- Növekedési ráta: Ez az egyik fő feltételezés, amely az egész pénzügyi modellt vezérli. A bevétel és a költségek növekedési ütemének figyelembevételével a vállalkozónak meg kell értenie a makrogazdasági tényezőket, például az ipar vagy az ország egészségét, majd meg kell vizsgálnia a startupok készpénzállományát.
- Jövőbeli befektetések: A növekedéshez az induló vállalkozásoknak folyamatos beruházásokra van szükségük külső forrásokból, és ezt a feltételezést a pénzügyi modell megalkotása során is meg kell tenniük.
Miért kell a vállalkozónak a pénzügyi modellre összpontosítania?
A pénzügyi modell megalkotása közben a vállalkozó megértheti üzleti tevékenységének egyes aspektusait, amelyeket egyébként nem fog megérteni. Habár a pénzügyi modellezéshez sok sablon létezik online, a vállalkozóknak mindig meg kell hozniuk a modellt, szem előtt tartva üzleti tevékenységük jellegét és feltételezéseit.
A pénzügyi modell egyes sorainak és oszlopainak átdolgozásával a vállalkozó megértheti, hogy melyek a vállalkozás hiányzó aspektusai; vagy milyen elemek nem szükségesek, és távolítsa el azokat a pénzügyi modellből. Ez növeli az önbizalmukat, miközben bemutatja a befektetőknek.
Miért építsünk pénzügyi modellt az induló vállalkozások számára?
- Segít megérteni a vállalkozás bevételeit és cash flow-ját.
- Segít megérteni azokat a feltételezéseket, amelyeket a vállalat az üzleti élet létrehozása során alkalmazott.
- A befektetők alaposan átnézik a pénzügyi modellt, mielőtt befektetnek az üzletbe.
- Segít megérteni a vállalkozás életképességét és jövedelmezőségét.
- Segít bemutatni a vállalkozás valós képét a külső befektető számára és megvitatni a befektetési feltételeket.
- Segít a startupokra vonatkozó feltételezések számszerűsítésében.
