Pénzügyi elemző képzettség
Ha pénzügyi elemzővé kíván válni, vannak bizonyos végzettségek, amelyeket teljesítenie kell. Minimális kritériumként alapképzés megszerzésére van szükség. Ez elősegítené a pénzügyi elemző munkakörének megadását elemi szinten, azaz junior pénzügyi elemzőként. A munka és a teljesítés során tovább növekedhet a karrier szintjén. Előfordulhat, hogy további pénzügyi végzettségre vagy képesítésekre van szüksége, hogy pénzügyi elemzőként magasabb pozícióba jusson. Ezeket a fokozatokat és képesítéseket a jelen tartalomban fogjuk megvitatni.
Oktatási követelmények a pénzügyi elemző számára
Három szintű végzettség vagy képesítés van, amelyekkel egy pénzügyi elemző várhatóan rendelkezik az alkalmazott pozíció alapján. Vessünk egy pillantást a háromféle képzettségre, nevezetesen az alapképzésre, a mesterképzésre és a különböző szintű pozíciókhoz szükséges képesítésekre.
# 1 - Pénzügyi elemző alapképzés
Pénzügyi elemzőként az alapképzés megszerzése a minimális követelmény. Az a főiskolai végzettséggel rendelkező személy bekerülhet a pénzügyi elemzések területének bármely belépő szintű pozíciójába, és általában vezető elemző felügyelete alatt dolgozik. Ebből azonban általában következik, hogy a mesterképzéssel rendelkező embereket előnyben részesítik az állandó és a vezető beosztásban. Az alapképzés számos területen megszerezhető, például pénzügy, közgazdaságtan, matematika, statisztika stb.
Bár lehet, hogy diplomája van matematikából vagy más, nem pénzügyi területekről, a vállalatok általában azokat részesítik előnyben, akiknek kitettségük van a pénzügyekben és a számlákban. A fiatalabb elemzőt a jó teljesítmény alapján előléptethetik vezető elemzővé.
# 2 - Pénzügyi elemző mesterképzés
A mesterképzéssel rendelkező személy közvetlenül számíthat arra, hogy vezető elemzőként kezdi meg karrierjét. Bármely vezető beosztású pozíciót kereső vállalat elvárhatja, hogy a jelölt pénzügyi diplomával vagy meghatározott tantárgyakkal, például projektmenedzsmenttel vagy marketinggel rendelkezzen. A mesterképzés megszerzéséhez szükséges idő attól a területtől függhet, ahol a diplomát megszerzik. Például két évbe telik az üzleti adminisztráció mesterképzésének elvégzése.
A vezető elemzőt olyan vezető beosztásba helyezhetik elő, mint a portfóliókezelő, az alapkezelő és más vezető beosztások, amelyekben vezető elemzői csoportot vezetnek. A teljesítmény szintje alapján előreléphetnek karrierjük szintjén, és növekedhetnek, hogy az irányító csapat tagjává váljanak.
# 3 - Pénzügyi elemző képesítés
A pénzügyi elemző nagyon kritikus profil a munkaadók számára, különösen akkor, ha a vezető profilokat alkalmazzák. Ezért keres nagyvállalatok bizonyos szakmai képesítéssel rendelkező jelölteket, amikor magas rangú jelöltet vesznek fel. A legkiemelkedőbb bizonyítvány, amelyet a munkáltatók keresnek a jelöltben, az Chartered Financial Analyst (CFA). Ezt az igazolást a CFA Intézet adja ki a jogosult jelölteknek.
Azok az elemzők pályázhatnak a CFA tanúsításra, akik legalább négyéves szakmai tapasztalattal rendelkeznek. A jelölteknek át kell menniük a tanúsító tanfolyam három szintjén is. A tanúsítvány kitöltése általában körülbelül két-öt évig tart. Így egy CFA végzettséggel és mesterképzéssel rendelkező személy kiemelkedő szintű munkahelyekre számíthat a pénzügyi elemző területén.
