Minősített pénzügyi tervező
Ha karrierjét fontolgatja a CFP-n, először figyeljen a következő tényekre:
- Melyik globálisan elismert pénzügyi tervezési tanfolyamot kínálják 700 USD alatt? Ha nem válaszol, akkor itt van a válasz az Ön számára - ez a KHP.
- Mivel a legtöbb ember úgy gondolja, hogy a CFP sokkal könnyebb, mint bármely más pénzügyi kurzus, emlékeztessük önöket arra, hogy a CFP-tanúsítvány megszerzéséhez három teljes pénzügyi év szakmai tapasztalata vagy kétéves tanulószerződéses gyakorlat szükséges.
- 2015-ben az elhaladó százalék átlagosan 67% körül mozog.
- A CFP Board által végzett felmérés során kiderült, hogy a jelöltek 85% -a a CFP-tanúsítást tartotta karrierje legfontosabb lépésének, 95% -uk említette, hogy a CFP betartja a szakmai normákat, és 97% -uk szerint pénzügyi tervezőként az etikai kódex nagyon fontos, hogy melyik KHP.
- A CFP-tanúsítvány megszerzéséhez be kell tartania a 4 elektronikus oktatást, vizsgát, tapasztalatot és etikát.
- A CFP Board több mint 30 éve szolgálja hallgatóit. Mivel ez a testület nonprofit szervezet, a CFP igazgatóságának fő célja, hogy rendkívüli értéket teremtsen hallgatói számára.
A fentiek csak egy kis része az egész jéghegynek. Ha mindent tudni szeretne a CFP-ről, olvassa el tovább. Minden részletet megadunk Önnek a vizsga formátumával, az alkalmassági kritériumokkal, a sikeres százalékkal, a díjakkal és még sok mással kapcsolatban.
Először nézzük meg, miről szól a CFP tanúsítás.
- A CFP tanúsításról
- Miért kell folytatni a KHP-t?
- A legjobb vállalatok véleménye a CFP-ről
- CFP vizsga formátum
- A KHP fő témái és súlyai
- CFP vizsga regisztráció folyamata
- CFP vizsgadíjak
- CFP vizsga teljesítési aránya
- CFP vizsga tananyag
- Stratégiák a CFP tanúsító vizsga törléséhez
A CFP tanúsítási programról
Ha karrierje közepén jár, akkor sok olyan pénzügyi tervezővel találkozhatott, akik megígérték, hogy támogatják Önt, de valójában támogatták önmagukat abban, hogy segítsenek pénzügyi céljainak elérésében. De a CFP más. Az etikai tanúsítással foglalkozó Certified Financial Planner tanúsítás első és legfontosabb kritériuma, és ezáltal a CFP minősítéssel rendelkező valamennyi pénzügyi tervező; megbízhat bennük pénzügyi céljaiban. Ha maga is az akar lenni, akkor szigorú irányelveket is megtanul az etika fenntartására.
- Szerepek: Miután megszerezte minősített pénzügyi tervezői minősítését, lehetőségei sokkal szélesebb körűek lennének. A nyugdíjtervezéstől az adómegtakarításokig szinte mindent megtehet a pénzügyi tervezés keretein belül. Dolgozhat pénzügyi menedzserként, kockázatkezelőként, ingatlantervezőként, nyugdíjtervezőként és még sok másként.
- Vizsga: 2014 novemberétől megváltozott a vizsga formátuma. Most 7 órás vizsga van. 7 órából két 3 órás vizsgát kell tennie. Közben kap egy 40 perces szünetet. Most 170 kérdésre kell válaszolnia. Ez lényegesen könnyebb, mivel csak egy szintre van szükség a tisztításhoz.
- CFP vizsga időpontjai: Annak érdekében, hogy a hallgatók évente többször is letehessék a CFP vizsgát, a CFP testülete évente három vizsgaablakot hozott létre. Minden évben márciusban, júliusban és novemberben ülhet vizsgára.
- Nitty-Gritty: A CFP-tanúsítás során csak öt tantárgynak kell megfelelnie. A tanfolyamot úgy tervezték, hogy a hallgatók minden témát elmélyülhessenek, és megérthessék annak eredendő lényegét a való életben való megvalósításhoz. A teljes tanterv a pénzügyi tervezés különböző aspektusait tartalmazza mikro- és makroszinten.
- Jogosultság: A CFP tanúsításhoz főként két oktatási követelmény vonatkozik. Először az egyetemi vagy egyetemi szintű tanfolyamok elvégzése a CFP Igazgatóságánál regisztrált programon keresztül, a főbb személyes pénzügyi tervezés területeivel foglalkozva. A második annak igazolása, hogy rendelkezik-e regionális akkreditált főiskolai vagy egyetemi alapképzéssel vagy magasabb szintű képesítéssel. A tanfolyamot be kell fejezni, mielőtt még beülne a CFP tanúsító vizsgára. Az alapképzési követelmény, amelyet a vizsga letétele után teljesíthet (öt éven belül). Ha CFP-szakértőként szeretne minősítést szerezni, akkor hároméves teljes munkaidős szakmai tapasztalattal kell rendelkeznie a pénzügyi szolgáltatásokkal kapcsolatban, különben kétéves gyakorlati gyakorlattal kell rendelkeznie, amely megfelel a követelményeknek.
Miért előnyös a CFP folytatása?
A CFP olyan tanúsítás, amely segít az embereknek a pénzügyek megtervezésében. Az Egyesült Államokban a lakosság átlagéletkora 36,8 év, ezért kiemelkedő jelentőségű annak a szükségessége, hogy jó nettó vagyonnal elérjék nyugdíjas korukat. Sőt, vannak olyan kérdések a munkanélküliséggel kapcsolatban, amelyeket senki sem hagyhat figyelmen kívül. A CFP megnyitja kapuit a szakemberek előtt, és számos lehetőséget kínál. Nézzünk meg néhány olyan komoly okot, amelyek miatt teljes szívvel kell folytatnia az Okleveles Pénzügyi Tervező vizsgát -
- Akár egyetért, akár nem, a költség számít . Ha egy tanfolyamot szeretne elvégezni, és ez nem tartozik a megfelelő hatótávolságba, akkor egyedül elvégezné a tanfolyamot? A válaszok változhatnak. De a CFP esetében mindkettőt megkapja - egy világszínvonalú tanfolyam ésszerű díj mellett, amelyet könnyen fizethet. A tanfolyam elvégzéséhez csak 700 USD-t kell fizetnie. Ha továbbra is aggódik a tananyag miatt, olvassa el tovább; meg fogja érteni, hogy miért ez az egyik legjobban értékelt tanfolyam a világon.
- Ha pénzügyi problémákat szenvedett el, vagy látta, hogy valaki szoros szenved tőle, tudná, milyen érzés. A CFP nem csak jövedelmező karrierlehetőséget kínál Önnek, de ezen a karrieren keresztül sok embernek segíthet a pénzügyi vitorla átalakításában, és idővel növelheti megtakarításait és nettó vagyonát. Mit érezne, ha van valaki megbízható az oldalán, aki gondoskodik pénzügyi szempontjairól? Ugyanazt a bizalmat és előnyöket kínálhatja minden ügyfelének, és segítheti őket a pénzügyeik sikerében.
- A CFP egy nagyon átgondolt tanfolyam . Semmi nem került be a tantervbe csak azért, hogy eladják a programot. Mint már említettük, a CFP négy e-oktatással (jóváhagyott tanterv), vizsgával (átfogó vizsga), tapasztalattal (3 éves gyakorlati tapasztalat vagy 2 év tanulószerződéses gyakorlat) és etikával (szigorú magatartási kódex) rendelkezik. Mi kell még egy szakmai, globális képesítéshez? Ha csak diplomás vagy, és valami másra gondolsz, akkor kipróbálhatod a CFP-t, mivel ez segít megerősíteni alapvető értékeidet, és gyakorlati eszközöket tanít a pénzügyi tervezés karrierjében való boldoguláshoz.
- A CFP nem olyan szakember, aki idővel elakad. Várható, hogy a pénzügyi tervezés karrierje 2016-ban 41% -kal nő. Gondoljon bele. Ha CFP-vé válik, és évente annak hatása, növekedése és ágazata közel 50% -kal növekszik, mennyire tudna hozzájárulni!
- A CFP szintén nagy jövedelempotenciált kínál . Nem, nem könnyű megszerezni a CFP minősítést. De semmi sem megy könnyen. Keményen meg kell dolgozni mindenért, ami méltó a csodálatra. A CFP-tanúsítás nemcsak több embernek segít, hanem magas jövedelemhez is.
Mi a legjobb vállalatok véleménye a CFP-ről?
A CFP olyan képesítés, amelyet sokan nem folytatnak. Talán azért, mert sok a követelmény, vagy nem biztosak abban, hogy teljesítenék. A CFP olyan tanúsítás, amely mindannyiótokat igénybe vesz, ha meg akarja törölni azt. Ha Ön okleveles könyvelő (CA), okleveles könyvelő (CPA), okleveles pénzügyi tanácsadó (ChFC) vagy hasonló képesítéssel rendelkezik, akkor közvetlenül ülhet a CFP vizsgára; különben át kell esnie más követelményeken, amelyeket korábban említettünk.
A minősítés szigorúságától függetlenül sokan élnek a legjobb vállalatoktól vagy a legfontosabb pénzügyi intézményektől. Lássuk, mit szólnak a tanúsításhoz -
- Pénzügyi szökőkutak: Lehet, hogy nem hallott még erről a cégről, de ennek a pénzintézetnek az alapítója és vezérigazgatója, Lazetta Rainey Braxton elvégezte a CFP-t, és hihetetlenül csodálja a tanfolyamot. Lanzetta szerint a CFP egyfajta elszámoltathatósági partner, amely segít ügyfeleiknek abban, hogy teljes mértékben kihasználják pénzügyekben rejlő lehetőségeiket. Szerinte úgy érezheti, hogy a követelmények valamennyire feleslegesek, de az az igazság, hogy e követelmények nélkül egyetlen CFP-s szakember sem képes elérni azt a szabványos CFP-tanácsot, amelyet az ügyfelek igényeinek kielégítésére tűzött ki.
- Ameriprise Financial: Az Ameriprise Financial pénzügyi tanácsadója és alelnöke, Jeff Crompton úgy gondolta, hogy a CFP-t könnyebb lesz megtisztítani. De később, amikor órákon ült, rájött, hogy a CFP egy teljesen más labdajáték. És ez nem csak a pénzügyi tervezésről szól; A CFP inkább azt tanítja, hogy az ember átfogó pénzügyi tervezésre alkalmas legyen. Megemlítette azt is, hogy a területén csak 6 embert talált, akik átfogó pénzügyi tervezőként helyezkedhetnek el, és rendelkeznek CFP és CFA képesítéssel.
- Merrill Lynch: Dwight Mathis, az új tanácsadói fejlesztések vezetője, Merrill Lynch szerint a Chartered Financial Planner prémium, professzionális megnevezés. Rendkívüli értéket teremt azok számára, akik csatlakoznak és befejezik a tanfolyamot. Így elmondta, hogy a CFP a Merrill Lynch fejlesztési programjainak része.
A fenti adatokból kevés dolog tűnik ki -
- A CFP egy prémium, kiemelkedő szakmai tanfolyam, amely felkészíti hallgatóit a pénzügyi tanácsadással kapcsolatos karrier kiválóságra
- A CFP azoknak szól, akik tisztában vannak a pénzügyi tervezéssel, és ugyanabban az iparágban szeretnének előrébb jutni és jó fizetést keresni.
- A CFP tanterve átfogó, és a halovány szívűeknek nem kell megkísérelniük a CFP-t.
- A CFP segít abban, hogy átfogó pénzügyi tervezőként pozícionálja magát, akiben az ügyfelek megbízhatnak és üzletelhetnek.
CFP vizsga formátum
Mint már említettük, bizonyos követelményeknek (oktatási és tapasztalati szempontból) meg kell felelniük. Ha betartja ezeket a követelményeket, akkor le tudja tenni a vizsgát. Kevés dolgot kell betartania a CFP vizsga hossza tekintetében -
- A CFP tanúsító vizsga törléséhez korábban maratoni vizsgára kellett ülnie. A vizsga időtartama 10 óra volt. Tíz órából pénteken egy négyórás foglalkozást kellett lefolytatnia, szombaton pedig további két háromórás foglalkozást lehetne rendezni. És 285 kérdésre kellett válaszolnia. De 2014 novemberétől megváltozott a vizsga formátuma. Most 7 órás vizsga van. 7 órából két 3 órás vizsgát kell tennie. Közben kap egy 40 perces szünetet. Most 170 kérdésre kell válaszolnia. Ez lényegesen könnyebb, mivel csak egy szintre van szükség a tisztításhoz.
- A teszt számítógépes teszt lenne. A teszt normál órája reggel 8 és 17 óra között van. A vizsgadíj nem visszatéríthető. Ha nem sikerül a vizsga, akkor meg kell várnia a vizsga következő ablakáig. Életében legfeljebb ötször próbálkozhat. Azok a jelentkezők, akik 2012. január 1-je előtt négy vagy több alkalommal megkísérelték a vizsgát, legfeljebb két további kísérletet engedélyezhetnek. A vizsga befejezése után a képernyőn értesítést kapnak a sikeres / sikertelen eseményekről, és azok a jelöltek, akik nem teljesítették, diagnosztikai jelentést kapnak a vizsga teljesítményéről, amely tartalmazza erősségeiket és gyengeségeiket.
A KHP fő témái és súlyai
A vizsgán 170 kérdésre kell válaszolnia. Minden kérdés a következő alaptémákhoz kapcsolódik. A témák mellett a súlyozás százalékos arányát is megadják az egyes témákhoz.
A vizsgakérdések integrálják a CFP Igazgatóság Munkafeladat-területek listájából származó feladatokat. Ezek a következők:
- Az Ügyfél-Tervező kapcsolat kiépítése és meghatározása
- Az eljegyzés teljesítéséhez szükséges információk összegyűjtése
- Az Ügyfél jelenlegi pénzügyi helyzetének elemzése és értékelése
- Az ajánlás (ok) kidolgozása
- Az ajánlás (ok) közlése
- Az ajánlás (ok) végrehajtása
- Az ajánlás (ok) figyelemmel kísérése
- Gyakorlás a szakmai és szabályozási szabványok szerint
CFP vizsga regisztráció folyamata
Egy egyszerű négy lépésből áll, hogy regisztrálja magát a CFP vizsgára. Itt van -
- Hozzon létre egy CFP Board online fiókot a CFP.net/account címen
- Jelentkezzen be CFP Board-fiókjába, és töltse ki a vizsga regisztrációját
- Adja be a vizsga regisztrációjának befizetését
- Ütemezze a tesztelés időpontját a Prometric céggel
CFP vizsgadíjak
A díjak szerkezetét 2020 márciusa óta frissítették. Most a szokásos regisztrációs díj 825 USD. De ha korai regisztrációt végez, akkor igénybe veheti a kedvezményt. Ha a regisztrációt 6 héttel a regisztráció határideje előtt végzi, akkor 725 USD-t kell fizetnie. Ugyanakkor, ha késik, többet kell fizetnie. Tegyük fel, hogy a regisztrációt közvetlenül a regisztrációs határidő 2 hete (vagy az utolsó 2 hét) előtt végzi el, 925 dollárt kell fizetnie.
CFP vizsga teljesítési aránya
A CFP-vizsga letételével nincs sok nehézség. A CFP 2015-ös vizsgaeredményeiben a CFP hallgatók sikeres százalékos aránya 2015 márciusában 68,8%, 2015 júliusában 70,3%, 2015 novemberében pedig 64,9% volt.
Nézzük meg a 2012, 2013 és 2014 százalékos arányát is.
Tehát megértheti, hogy a vizsga letétele nagyon egyszerű, mint más képesítések. De be kell tartania az előkövetelményeket - a legjobbakat a 2016. évi CFP-vizsga során.
CFP vizsga tananyag
A vizsga referencia anyagai tartalmazzák a CFP vizsga képleteit, a CFP vizsga táblázatait és a mintavételi kérdéseket.
Stratégiák a CFP tanúsító vizsga törléséhez
Kövesse az alábbi stratégiákat, hogy feltörje a CFP-t repülő színnel -
- A CFP megkezdéséhez csak alapképzésre van szükség. De találd ki, ha pénzügyi tervező akarsz lenni, aki képes kiemelkedni, akkor mindenkinek előre kell gondolkodnia az iparban. Ne feledje, hogy akik először indulnak, azoknak előnyük van azokkal szemben, akik pályájuk közepén vagy később indulnak.
- Be kell iratkoznia egy tanfolyamra egy főiskolára, amelyet a CFP támogat. Ehhez három módszert használhat. Először elmehet egy tanterembe és elvégezheti a tanfolyamot. Vagy megteheti online. Vagy elvégezheti a tanfolyamot önálló tanulással.
- 11 hónapos tanfolyam elvégzése után le kell tennie a vizsgát. A vizsga messze a legnehezebb (ezt mindenki említi, aki először próbálta meg), ezért ezt a 11 hónapot nagyon, komolyan kell vennie. Feleletválasztós kérdésekre kell válaszolnia, de ezekre nem könnyű válaszolni. Mindent alaposan meg kell vizsgálnia - a nyugdíjtervezéstől a birtoktervezésig, a biztosítástól az adótervezésig a kérdések megválaszolásához. Szóval, dolgozz keményen.
- A vizsga letétele után be kell tartania a tapasztalati követelményeket. Legalább 3 év (6000 óra) teljes munkaidős tapasztalattal kell rendelkeznie a pénzügyi szolgáltatások terén, vagy 2 év gyakorlati gyakorlattal kell rendelkeznie.
- Mint valószínűleg a CFP tanulmánya alatt dolgozna, jól tervezze meg tanulmányait. Ne feledje, hogy még ha minden vizsgán a teljesítési arány meghaladja a 60% -ot, ez nem mindig könnyű. Keményen kell dolgoznia és mélyrehatóan meg kell értenie az adókkal, az ingatlanokkal, a biztosítással, a nyugdíjjal stb. Kapcsolatos pénzügyi tervezetek sorozatát. És csak 5 esélye van az életben.
Következtetés
A CFP titka az, hogy válasszon, amikor úgy érzi, hogy kiemelkednie kell a pénzügyi tervezés területén. A CFP minősítés megint nem minden pénzügyi rajongó számára készült. Azoknak szól, akiket érdekel a pénzügyi tanácsadás és az igazolt pénzügyi tervezés karrierje.
