Vállalati pénzügyek vs befektetési banki szolgáltatások 6 különbség, amelyet tudnia kell!

Különbség a vállalati pénzügyek és a befektetési bankok között

A vállalati finanszírozás a vállalat pénzügyi aspektusára vonatkozik, és magában foglalja a finanszírozással, a befektetési forrásokkal, például az adóssággal vagy a tőkével kapcsolatos döntéshozatalt, valamint a pénzügyi projekt összességében a jövedelmezőség és a költségek elemzését, míg a befektetési banki tevékenység a finanszírozás megszerzéséhez kapcsolódó finanszírozási tevékenységeket jelenti. tőzsdei kereskedés vagy mások révén, és ez a vállalati finanszírozás része.

A vállalati pénzügyek és a befektetési banki ügynökségek a legígéretesebb pályaválasztási lehetőségek a pénzügyi hallgatók számára. Mindkét terület rendkívül versenyképes munkaköröket kínál, és remek kilátás nyílik szakemberként való növekedésre. Itt megkísérelnénk megvizsgálni a munka jellegét, a kompenzációt, a munka és a magánélet egyensúlyát és egyéb szempontokat, és összehasonlítást vonnánk e két karrier között. Az egyértelműség kedvéért először is széles körben meg kellene határoznunk a vállalati pénzügyeket és a befektetési bankokat.

Mi a vállalati pénzügyek?

Corporate Finance a vállalat pénzügyi struktúrájaként definiálva, amely a gazdálkodó egység különböző elemeivel, például menedzsment tevékenységekkel, finanszírozási forrásokkal foglalkozik. Megmutatja a szükséges lépéseket a cég értékének növelése érdekében a megfelelő felmérés és a finanszírozás igénybevételéhez szükséges felmérés segítségével.

A vállalati pénzügyek fő célja a vállalat értékének növelése a részvényesek értékének növelése érdekében. A Corporate Finance elsősorban az egység három szektorát fejleszti, például a tőkeköltségvetést, a tőkeszerkezetet és a működő tőke kezelését

Mi az a befektetési banki szolgáltatás?

A befektetési banki szolgáltatások a banki szolgáltatások külön részlege, amely magánszemélyek és szervezetek számára nyújt szolgáltatásokat az alapok értékpapír-előteremtéséhez. A befektetési bankár segíti az értékpapír-kibocsátókat a tőzsdére lépésben, valamint közvetítőként léphet fel a nyilvánosság, a nyilvánosság számára értékpapírokat kibocsátó szervezetek és vállalatok között.

Bemutatja, hogyan lehet forráshoz jutni az értékpapírokat kibocsátó vállalatoktól a magánszemélyek és más szervezetek által a világ minden tájáról. Kevés olyan figyelemre méltó befektetési banki szektor van, amelyet világszerte elismernek, mint például a JP Morgan Chase, a Goldman Sachs stb.

Fogalmi különbségek

Vállalati pénzügyek

• A vállalati finanszírozás alapvetően egy vállalat pénzügyi tevékenységével foglalkozik. A befektetésekre vagy a tőkebevonásra vonatkozó döntések az adott területre tartoznak.
• Az alapvető cél egy vállalkozás értékének maximalizálása olyan stratégiai pénzügyi döntések meghozatalával, amelyek magukban foglalhatják az erőforrások elosztását, a nyereség újrabefektetésének lehetőségeit vagy a tőke bevonását tőke vagy hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok kibocsátásával.
• Meg kell érteni, hogy a vállalati pénzügyek sokkal szélesebb körűek, és a befektetési banki tevékenység inkább a vállalati finanszírozás egyik részterületének definiálható.

Befektetési bank

• Fő pénzügyi tevékenységekkel foglalkozik, ideértve az értékpapírok kibocsátását, más vállalkozások megszerzését (M&A tevékenység) és hasonló funkciókat, amelyek célja a vállalkozás tőkéjének megszerzése.
• A befektetési bankárokat általában nagyvállalatok alkalmazzák e jelentős adománygyűjtő tevékenységek elősegítése érdekében, amelyek speciális megközelítést és szakértői ismereteket igényelnek a szakemberek részéről.
• Annak ellenére, hogy technikailag a vállalati pénzügyek részterülete, a befektetési banki tevékenység önmagában elkülönült területnek minősül, és befektetési bankárként elismerten nehézsúlyúként ismerik el az általuk végzett szerepeket.

Előfeltételek

Vállalati pénzügyek

• A közgazdasági, üzleti és pénzügyi hallgatók tervezhetnék a vállalati pénzügyi karriert.
• Mivel a legtöbb vállalati pénzügyi munkakör szakértelemre van szükség a számvitel terén, a számviteli tanfolyamot elvégzettek kifejezetten előnyt élvezhetnek.
• A vállalati pénzügyek azonban szélesebb körűek, mint a legtöbb egyéb pénzügyi terület, és logikusan következik, hogy az adott pozícióban végzett munka jellegétől függően előfordulhat, hogy a jelentkezőknek eltérő készségekkel kell rendelkezniük.
• Például az Earning CPA (Chartered Public Accountant) megnevezés működhet a legjobban a könyvelésorientált szerepeknél, a pénzügyi elemzői szerepre törekvők pedig jobban profitálhatnak a CFA (Chartered Financial Analyst) kijelölésével.
• Emlékeztetni kell arra, hogy a vállalati pénzügyek kritikus pénzügyi döntések meghozataláról szólnak, amelyek közvetlen szerepet játszanak az üzleti érték növelésében.
• A számvitel mellett a jelentkezőknek kiváló ismeretekkel kell rendelkezniük a pénzügyekről, a befektetésekről és a vállalati elméletről, többek között ahhoz, hogy szakemberként sikeresek legyenek.

Szükséges készségek:

• Jó könyvelési készség és kiváló elemzési képesség
• Széles körű ismeretek a vállalati pénzügyekről és kiváló kommunikációs képességek
• Szakértői ismeretek a pénzügyi elemzésről vagy más koncepciókról, a releváns munkaköröktől függően

Befektetési bank

• A pénzügyi, befektetési és a kapcsolódó területek hallgatói a szükséges készségek fejlesztésével felkészülhetnek a befektetési banki karrierre.
• Általában a cégek inkább felsőoktatási intézményekből vesznek fel MBA-t, mivel az üzletközpontú tanfolyamok és képesítések segítenek jobban felkészülni a befektetési banki szerepkörökre, bár a pénzügyi szakértelemre is szükség lenne.
• Az MBA egyike azon kevés pénzügyi kurzusoknak, kiváló hálózati lehetőségekkel, amelyek nagy előnyt jelenthetnek ezen a területen dolgozó szakemberek számára. Tény, hogy a banki gyakorlatok versenyképesebbek, mint egyes belépő szintű pozíciók a pénzügyi egyéb területeken.
• A befektetési banki szakemberek többsége elemzőként vagy munkatársként kezdi a karrierjét, és néhány év szakmai tapasztalat után az öv alatt megkezdheti a fáradságos emelkedést a karrier-létrán, hogy megszerezhesse az alelnöki, igazgatói és ügyvezető igazgatói posztokat.

Szükséges készségek:

• A pénzügyi fogalmak fejlett ismerete és kiváló elemzési képességek
• Kiváló hálózati képességekkel kell rendelkeznie, és szakértőnek kell lennie az ügyfél-tárgyalások során
• Képes nyomás alatt jól teljesíteni.
• Kötelezőek olyan kemény készségek, mint a pénzügyi modellezés, az értékelések, az Excel, a PPT stb

Vállalati pénzügyek vs befektetési banki infographics

Főbb különbségek

1. Az alapvető különbség a vállalati pénzügyek és a befektetési banki tevékenység között az a tény, hogy az előbbi tágabb, míg az utóbbi egy szűk fogalom. Sőt, a befektetési banki tevékenység a vállalati finanszírozás része.
2. A vállalati finanszírozás segíti a gazdálkodó egység irányítását, míg a befektetési banki tevékenység lehetővé teszi a gazdálkodó egység növekedését, azaz tőkéjének növelését.
3. További különbség lehet, hogy az előbbit saját cég pénzügyi kimutatásainak elemzésére használják, míg az utóbbit más vállalatok pénzügyi kimutatásainak elemzésére. Más szavakkal, a vállalati pénzügyek egy szervezet pénzügyi műveleteivel foglalkoznak, és lehetővé teszik a szervezet számára, hogy döntéseket hozzon a beruházások létrehozásával és a tőkebevonással kapcsolatban, míg a befektetési banki tevékenység más vállalatok jelentős finanszírozási tevékenységeivel foglalkozik, hogy segítsen nekik tőkebevonásban. . A befektetési banki tevékenység finanszírozási tevékenységei magukban foglalhatják más társaságok egyesülését és felvásárlását, részvénykibocsátást stb., Kizárólag annak érdekében, hogy a szervezetek növelhessék alaptőkéjüket.
4. A vállalati finanszírozás célja, hogy a stratégiai természetű pénzügyi döntések révén segítse a szervezetet az értékének maximalizálásában, és olyan tevékenységeket foglal magában, mint az erőforrás-allokáció, az újrabefektetési lehetőségek meghatározása, a tőkebevonás a részvények vagy adósságok kibocsátásával stb.
5. A vállalati finanszírozásban kínált munkakörök sokfélesége magasabb, mint a befektetési banki tevékenységekben kínált munkakörök sokfélesége.
6. A vállalati finanszírozási munkák nem annyira versenyképesek a befektetési banki munkákhoz képest.
7. A vállalati finanszírozás elemzőjének pénzügyi jelentéseket kell készítenie arról a társaságról, amelyben alkalmazzák, míg egy befektetési banki elemzőnek elő kell állítania a jegyzékeket és a memorandumokat más vállalatok számára.
8. A vállalati finanszírozás elemzőjét az adóbevallások elkészítésének felelőssége terheli, és adótanácsadási szolgáltatásokat kínál annak a vállalatnak, amelyben alkalmazzák. Másrészt a befektetési banki elemzőt azzal terhelik, hogy tanácsadási szolgáltatásokat kínáljon más vállalatoknak.
9. A vállalati finanszírozás elemzője irányítja a gazdálkodó egység rövid távú és hosszú távú üzleti céljait, sőt gondoskodik annak mindennapi üzleti működéséről. Másrészt egy befektetési banki elemző foglalkozik a szervezetek tőkebevonásával, biztosítási szolgáltatások nyújtásával, egyesülésekkel és felvásárlásokkal, lakossági és kereskedelmi banki tevékenységgel, értékesítéssel, kereskedelemmel és tőkekutatással.
10. A vállalati finanszírozási szakemberré váláshoz szükséges készségek kiváló írásbeli és szóbeli kommunikációs készségek és a vállalati finanszírozás alapos megértése. Másrészt a befektetési banki szakemberré váláshoz szükséges készségek pénzügyi készségek, kiváló szóbeli és írásbeli kommunikációs készségek és mentális matematikai készségek.
11. A vállalati finanszírozási munkák nem annyira stresszesek, mint a befektetési banki munkák. Ez pusztán annak a ténynek köszönhető, hogy a befektetési banki munkák nagyon megterhelőek, és megköveteli, hogy az egyén több időt adjon és mindig útközben legyen, miközben a vállalati finanszírozás meglehetősen egyszerű, és a szakembereknek csak meghatározott időt kell szentelniük .

Foglalkoztatási kilátások

A vállalati pénzügyek nemcsak szélesebb körűek, de a befektetési bankhoz képest is többféle munkakört kínálnak. Azt is világossá kell tenni, hogy a befektetési banki szerepkörök általában sokkal versenyképesebbek, mint a vállalati pénzügyi szerepek többsége, és viszonylag nehéz őket is megtalálni. A vállalati pénzügyekben az egyének könyvelőként, pénzügyi elemzőként, tanácsadóként, számlavezetőként vagy pénztárosként karriert alakíthatnak ki más szakmai szerepek mellett.

A befektetési banki tevékenység nem csupán a vállalati pénzügyek speciális ága, kevesebb karrierlehetőséggel. A befektetési bankárok segítik ügyfeleiket tőke- és hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok kibocsátásában, hogy jelentős tőkét gyűjtsenek, és elősegítik az egyesülések és felvásárlások (fúziók és felvásárlások), valamint egyéb jelentős finanszírozási tevékenységeket. Ehhez a szerephez a spektrum felső végén lévő emberekre van szükség a kommunikációs készségek és a tárgyalási képességek, a pénzügy hiteles ismerete és a matematika érzéke tekintetében, amelyek olyan tulajdonságok, amelyeket kissé nehéz megtalálni egyetlen egyénnél.

Körülbelül egy évtizeddel ezelőtt a befektetési banki tevékenység volt a pénzügyi karrier előnyben részesített választása. Azonban a versenyfeltételek bizonyos mértékben kiegyenlítődtek az elmúlt években, mivel a befektetési banki szolgáltatások nagy sikert arattak, különösen a hitelválság utáni korszakban, amikor a gazdaság továbbra is fellendülőben van, és a pénzügyi ágazat nagyszabású szerkezetátalakításnak számít. Még ma is a befektetési banki ügynökségek nagyra értékelt választás, de egyre nehezebb bejutni. New Yorkban és Londonban, a globális befektetési banki központok közül két helyen inkább az Ivy League legjobb iskoláiból vesznek fel felvételt, ami nem biztos, hogy mindenkié. csésze tea.

Összességében az Egyesült Államok Munkaügyi Statisztikai Hivatalának becslése szerint a pénzügyi ágazatnak 2012 és 2022 között csaknem 11% -os munkahely-növekedésnek kell lennie. Ez egészséges adatnak tekinthető, amennyiben a hosszú távú átlagok alakulnak. jót ígér mindazoknak, akik karrierként tervezik a pénzügyek felvállalását.

Vállalati pénzügyek vs befektetési banki fizetés

Vállalati pénzügyek

Elég nehéz lenne meghatározni a vállalati pénzügyi szakemberek átlagkeresetét, mivel a munka jellege munkakörönként nagyon eltérő.

• A Robert Half International 2009-es kutatásának megfelelően azonban egy belépő szintű pénzügyi elemző évente 35 000 és 50 000 dollár közötti jövedelmet keres.
• Nagyobb cégeknél 40 000 és 50 000 dollár között kereshetnének.
• A dolgok perspektívájának szemléltetése érdekében a juttatások azóta nőttek, és az amerikai munkaügyi statisztikai hivatal szerint 2014 májusáig a pénzügyi elemzők átlagbére 79 000 dollárra nőtt.
• Tapasztalt elemzők akár 55 000 és 88 000 dollárt is kereshetnek, míg egy adókezelő évente 90 000 és 130 000 dollár között kereshet.
• A pénztáros asszisztens 85 000 és 115 000 dollár között kereshet. A felsőbb kategóriában egy pénzügyi vezetőnek (CFO) átlagosan 250 000 dollárt meghaladó fizetési csomagja lehet.

Befektetési bank

A befektetési banki szektor enyhe visszaesése ellenére továbbra is jóval magasabb javadalmazást kínál, mint a vállalati pénzügyek területén végzett bármilyen munkahely.

• Még a befektetési banki gyakornokok is átlagosan 70–80 000 dollárt kereshetnek, és miután elemzőként csatlakoztak, 115 000–130 000 dollár közötti jövedelemre tehettek szert 15–30 000 dolláros bónuszokkal.
• Az egyik legjelentősebb tényező ebből a szempontból a cég mérete, amely nagyban meghatározza a felajánlandó javadalmazás fajtáját.
• Például a New York-i nagyvállalatok 120 000 és 200 000 dollár közötti összeget fizethetnek az MBA felsőfokú diplomáért, ami jóval meghaladja az átlagos csomagot.
• Kisebb cégeknél azonban viszonylag alacsonyabb lehet. Több mint 3 éves tapasztalat összegyűjtése után a munkatársak bárhol kereshetnek, átlagosan meghaladva az évi 200 000 dollárt. Emellett növekvő tendenciát mutat a részvényalapú ösztönzők odaítélése a befektetési banki társult vállalkozások számára.

Mind a vállalati pénzügyi, mind a befektetési banki ügyekben az egyént alkalmazó cég nagysága minden különbséget jelenthet a fizetési csomagok és az ösztönzők tekintetében. Éppen ezért a hasonló pozíciókért járó díjazás nagymértékben változhat a különböző cégeknél, így a fizetési számok alapján egyértelműen a befektetési banki ügyintézésnek kell lennie a jobb választásnak, de úgy tűnik, hogy egy nagy cégnél sokkal többet lehet keresni a vállalati pénzügyekben helyzetét is.

Összehasonlító táblázat

Összehasonlítás alapja		Vállalati pénzügyek		Befektetési bank
Munka típusa		Több háttérmunka		Mind a front-end, mind a back-end munka.
Dokumentumok elkészítése		A vállalati finanszírozásban egy vállalat pénzügyi beszámolóit készítik.		A befektetési banki ügyekben elkészülnek a jegyzékek és a memorandum.
Célja		A vállalati finanszírozás célja a gazdálkodó egység irányításának gondozása.		A befektetési banki tevékenység célja, hogy lehetővé tegye az ügyfélcégek számára, hogy értékpapírok kibocsátásával, fúziókkal és felvásárlásokkal és más egyéb intézkedésekkel növeljék részvényeiket.
A munkakörök sokfélesége		A vállalati finanszírozásban többféle munkakör létezik.		A befektetési banki tevékenységekben kevesebbféle munkakör létezik.
Mennyire könnyű munkát találni az adott területeken?		A vállalati finanszírozási munkákat könnyebb megtalálni, mivel végtelen sokféle változat és lehetőség kínálkozik azoknak a szakembereknek, akik hajlandók ugyanabban a karrierben tevékenykedni.		A befektetési banki munkákat nem könnyebb megtalálni, mivel kevesebb a változatosság, és csak néhány lehetőség nyílik azoknak a szakembereknek, akik hajlandóak ugyanabban a karriert elérni.
Kompetitív		A vállalati finanszírozási munkák viszonylag kevésbé versenyképesek.		A befektetési banki munkahelyek rendkívül versenyképesek.
Munka életmód		A befektetési banki tevékenységhez képest kevésbé szabálytalan jellegű.		A vállalati finanszírozáshoz képest rendkívül szabálytalan jellegű.

Karrier előnyei és hátrányai

Vállalati pénzügyek

Előnyök:

• Számos vállalati pénzügyi pozíció átlagos medián fizetése azt jelzi, hogy az ezen a területen a legtöbb nyitás a pénzügyi jövedelmezőbb kategóriába esik. A jutalmak meglehetősen jók és a növekedési kilátások bőségesek.
• A befektetési bankokhoz képest a karrier szerepek sokfélesége különbözik, megkönnyítve a szerepválasztást az egyéni készségek és képességek betartásával.
• A befektetési bankhoz képest ezen a területen nagyobb számú nyitás áll rendelkezésre. A versenyképesség ellenére közel sem lenne olyan nehéz megnyílni a vállalati pénzügyekben, mint a befektetési bankban.
• A munkaidő nem tartozik a legjobbak közé, de sokkal jobb szinten áll a befektetési bankhoz képest. Ami a pénzügyi karriert illeti, a munkaidő nem rossz, de ez ismét a szerep pontos jellegétől és a munka nyomásától függhet.

Hátrányok:

• A munkakörök egy részéhez szükség lehet mesterképzésre, és általában azok a személyek részesülnek előnyben, akik megfelelő képesítéssel rendelkeznek a karrier szerepük támogatásához. Ez kissé versenyképesebbé teszi a területet, mint más pénzügyi területekhez képest. A vállalati pénzügyek azonban kulcsfontosságú döntéshozatali tevékenységeket foglalnak magukban, és csak akkor lenne ésszerű, ha a munkaadók inkább versenyelőnyben részesítőket alkalmaznának.
• A legtöbb karrier szerep közel sem olyan jól fizet, mint a befektetési banki munkák többsége. Egy jó cégnél azonban magasabb fizetési csomagot lehetne csomagolni.
• Az egyik nyilvánvaló hátrány az elismerést illeti. Ahol a befektetési bankárokat gyakran dicsérik az M&A-ügyletek vagy más fontosabb ügyletek sikeres közvetítéséhez való hozzájárulásukért, a vállalati pénzügyi elemzőket munkájuk kritikus jellege ellenére nem ugyanazon a talapzaton tartják.

Befektetési bank

Előnyök:

• Ez egyfajta élenjáró választás a pénzügyi karrier szempontjából. Ennek egyik oka az, hogy ez az egyik legjobban fizetett munkahely, amely jó sok iparági elismerést hoz. A belépő szintű jutalmak kétségtelenül a pénzügyi ágazat legjobbjai közé tartoznak, és még egy nagyvállalattal dolgozó belépő szintű befektetési bankár is sokkal jobban kereshet, összehasonlítva a pénzügy más területein tapasztaltabb szakemberekkel.
• A tanulási görbe meredek azoknak a belépő szintű elemzőknek, akik intenzív munkakörnyezetben dolgoznak, és kölcsönhatásba lépnek az iparág legjobb elméivel. A kezdeti, 2-3 éves szakasz segíthet abban, hogy szilárd alapot szerezzenek a befektetési banki ügyekben, és hosszú távon is előreláthatóak lehetnek. Néhány év kemény munka után az alelnök, az igazgató és az ügyvezető igazgatói posztot tölthetik be.
• Ez a munkakör megválik azoktól, akiket a verseny túllépése iránti vágy vezérel, és kiváló tárgyalási képességekkel, a pénzügyi fejlett ismeretekkel és az intenzív munkahelyi nyomás kezelésének kombinációjával rendelkeznek.

Hátrányok:

• A 2008-as globális összeomlás után csökkent a befektetési banki munkahelyek száma, de továbbra is az egyik legígéretesebb karrier, mivel a nagyvállalatok továbbra is friss tehetségeket alkalmaznak. Újabb piaci visszaesés esetén azonban a dolgok rosszabbra fordulhatnak a befektetési bankárok számára.
• Az intenzív munka nyomása miatt sok belépő szintű elemző új szerepkörbe lép át az első pár évben, amelyet kétéves viszketésnek is neveznek. Ha bármi, akkor ez jelzi, hogy ez a munkakör mennyire igényes lehet, és nem biztos, hogy mindenkit kivágnak érte.
• A munkaidő enyhén szólva is intenzív, a befektetési bankárok átlagosan heti 75-100 órát dolgoznak. Még azoknak is, akik túlélik a kezdeti fázist, a későbbi években különös figyelmet kell fordítaniuk egészségükre, tekintettel a munka megterhelésére. Fizesse ki a Investment Banking Lifestyle-t

Munka és magánélet egyensúlya

Úgy tűnik, hogy a vállalati pénzügyek jobb választás a munkaidő tekintetében, összehasonlítva a befektetési bankokkal. Valójában a befektetési bankok meglehetősen rossz hírnevet élveznek az intenzív munkaidő miatt, és kevés idő marad a családra, a barátokra, a kikapcsolódásra vagy a pihenésre. Az egyik legversenyképesebb pénzügyi munkahelyként azt várná, hogy a magasabb szintű szakembereket jobb munka és magánélet egyensúlyra ösztönözzék, de lehet, hogy nem ez a helyzet.

Még a vállalati pénzügyek terén sem tartoznak a munkaórák a legjobbak közé, de a szakembereknek általában elegendő idő és erő marad a lábuk nyújtására. Mivel azonban a vállalati pénzügyekben a szerepek többsége jelentősen eltér a felelősség tekintetében, a munkaidő is változhat. Ennek ellenére átlagosan kiegyensúlyozottabb szakmai létet élveznek. A befektetési banki tevékenységet általában azok számára szánják, akik munkanélkülinek ismerik el.

Következtetés

A pályaválasztás során minden egyénnek meg kell próbálnia objektív módon felmérni, hogy rendelkezik-e a kívánt készségekkel, és ami a legfontosabb, hogy szeretné-e a munka szerepét vagy sem. Ugyanez vonatkozik mindkét pályára is. Mindkettő versenyképes terület a pénzügyekben, jó jutalmakkal és kiváló növekedési lehetőségekkel, de a befektetési banki tevékenységnek egyértelműen előnye van a kompenzáció és a szakemberként való növekedés szempontjából.

Azok, akik értékelik a kreatív idő munkán kívüli eltöltését, inkább a vállalati finanszírozást részesítik előnyben a befektetési banki szolgáltatásokkal szemben, mivel ez utóbbi nem biztos, hogy olyan jó választás a munkaidő szempontjából. A döntésnek azonban nem szabad egyetlen tényezőn alapulnia, legyen az kompenzáció vagy munkaidő. A munka szerepének kiegyensúlyozott szemléletét alaposan össze kell mérni az egyén képességeivel, képességeivel és céljaival, mielőtt bárki döntene.

Vállalati pénzügyek vs befektetési banki videó