A pénzügyi tervező top 4 karrierjének listája
Karrier lista a pénzügyi tervezőben : Néhány olyan pénzügyi tervezői szerep, amelyet az ember elérhet a karrierje során, az alábbiak szerint szerepel:
- Költségvetési elemző
- Biztosítási biztosítók
- Pénzügyi elemző
- Értékpapír-, nyersanyag- és egyéb pénzügyi szolgáltatások ügynöke
A pénzügyi tervező karrierjének áttekintése
- A pénzügyi tervező segíti az egyéneket vagy vállalatokat a pénzkezeléssel kapcsolatos megalapozott döntések meghozatalában. A pénzügyi tervező felméri az érintett személy pénzügyi helyzetét, megérti követelményeit és céljait, majd ezek alapján megfogalmazza az ezen követelmények lehető legjobb teljesítésének ajánlásait.
- A különböző pénzügyi tervezés eltérő háttérrel rendelkezhet. Egyesek különböző típusú általános szolgáltatásokat nyújthatnak, mások az adott ügyféltípusra koncentrálhatnak, mások pedig egyes területekre, például az adótörvényre stb.
- A pénzügyi tervezők napjaikat azzal töltik, hogy részt vesznek leendő ügyfeleikkel tartott találkozón, és megvalósítják ezen új ügyfelek megoldásait, a meglévő ügyfelek terveinek áttekintésével együtt.
- A pénzügyi tervezőnek magas szintű készségekre van szüksége, amelyek magukban foglalják a képességet és a magabiztosságot a különböző nagyszámú emberekkel való kommunikációban, az összetett ötletek egyszerűsítésének képességét, az értékesítéshez és a marketinghez való alkalmasságot, a számokkal való kényelmet és azok elemzésének képességét. , erős kapcsolat kiépítésének képessége az ügyfelekkel stb.
- Ezért a pénzügyi tervező az egyik legfontosabb szerepet tölti be ügyfele pénzeszközeinek helyes irányításában.
1. karrier - Költségvetési elemző
Ki a költségvetési elemző?
Költségvetési elemző az a személy, akit a magán- és az állami intézmények alkalmaztak pénzügyeik megszervezéséhez a különböző költségvetési jelentések elkészítésével, majd ezeknek az intézményeknek a kiadásainak figyelemmel kísérésével.
| Költségvetési elemző - munkaköri leírás | |
|---|---|
| Feladatok | Fejlessze a költségvetést úgy, hogy együttműködik a projekt- és programvezetőkkel, és áttekinti a vezetők költségvetési javaslatait. Ajánlja a többieknek a finanszírozási igényeket, és segítse a szervezet vezetőit a javasolt tervek elemzésében. A szervezet kiadásainak figyelemmel kísérése és az állapot tájékoztatása a projekt- vagy programmenedzserek számára. |
| Kijelölés | Költségvetési elemző |
| Tényleges szerep | Előkészíti a költségvetést és figyelemmel kíséri a kiadásokat annak biztosítása érdekében, hogy ez a költségvetés keretein belül maradjon. A szervezet jövőbeni pénzügyi szükségleteinek becslése. |
| Munkahelyi statisztika | A 2016-ban a www.bls.gov címen elérhető munkaügyi statisztikák irodája szerint a munkahelyek száma ebben a kategóriában 58 400 volt, ami várhatóan 7% -kal fog növekedni 2016-tól 2026-ig. |
| Legjobb cégek | Ivy Exec, a MIL Corporation, a hadsereg osztálya, Deloitte. |
| Fizetés | Az éves medián fizetés 2018-ban egy költségvetési elemző számára évi 76 220 dollár volt, és óránként 36,65 dollár volt a munkaügyi statisztikai irodánk szerint, amely elérhető a www.bls.gov oldalon. |
| Kereslet kínálat | Nagy az igény a költségvetési elemzők iránt, amely a jövőben is folytatódik. Ez egy elemző munka, amely elemzési, kommunikációs, szám- és íráskészséget igényel. A költségvetés csökkentési időszakában a költségvetési elemzők iránti kereslet továbbra is magas. |
| Oktatási követelmény | Alapképzés vagy CFA vagy MBA vagy mesterképzés a számvitel, a pénzügy vagy a kapcsolódó területeken egy neves főiskolán. |
| Ajánlott tanfolyamok | CFA / MBA / Master a számviteli, pénzügyi vagy kapcsolódó területeken. |
| Pozitívumok | Magas átlagkereset, többféle munkalehetőség a különböző területeken, a munka stabilitása. |
| Negatívumok | Hosszú munkaidő a magas szintű stresszhez vezető célok teljesítéséhez. Utazásra lesz szükség ahhoz, hogy a költségvetés első kézből részleteket szerezzen. |
Karrier # 2 - Biztosítási Alulírók
Ki a biztosítási biztosító?
A biztosítási biztosító az, aki eldönti, hogy biztosítani kell-e vagy sem, és ha igen, akkor milyen feltételek mellett kell biztosítani. Meghatározzák a biztosítási fedezet összegét és a díjakat.
| Biztosítási biztosítók - munkaköri leírás | |
|---|---|
| Feladatok | Feladataik a biztosítási kérelmeken szereplő információk elemzése, az ügyfelek biztosításához fennálló kockázat meghatározása, értékbecslés és ajánlás nyújtása a biztosítási szoftver, a helyszíni képviselő és az egészségügyi személyzet alapján az információk összegyűjtésére, a megfelelő biztosítás meghatározása fedezeti összegek és a díjak. |
| Kijelölés | Biztosítási biztosítók |
| Tényleges szerep | Különböző paraméterek alapján elemzi az ügyfél adatait és előzményeit, és eldönti, hogy alkalmas lenne-e biztosítás nyújtására, vagy sem, valamint az erre vonatkozó feltételeket. |
| Munkahelyi statisztika | A 2016-ban a www.bls.gov címen elérhető munkaügyi statisztikák irodája szerint a munkahelyek száma ebben a kategóriában 104,100 volt, ami várhatóan 5% -kal csökken 2016-tól 2026-ig. |
| Legjobb cégek | Global Benefits Group, Ivy Exec, Friedman Associates Insurance, Prudential. |
| Fizetés | A biztosítási alárendelt évenkénti medián fizetése 2018-ban 69 380 USD volt, és óránként 33,36 USD, a www.bls.gov oldalon elérhető munkaügyi statisztikai irodánk szerint. |
| Kereslet kínálat | A kereslet várhatóan csökken a következő években. Ennek oka az automatizált jegyzési szoftver használata, amely lehetővé teszi a személyek számára az alkalmazások gyorsabb feldolgozását. Mindazonáltal szükségük lesz rájuk az automatizált folyamat nyomon követéséhez és olyan összetett területeken történő munkához, mint például a tengerbiztosítás stb. |
| Oktatási követelmény | Alapképzés vagy mesterképzés a számviteli, pénzügyi vagy adminisztrációs területeken egy neves főiskolán. |
| Ajánlott tanfolyamok | MBA / munkatárs a személyi biztosításban / társult a kereskedelmi biztosításban / bérbe adott ingatlanok és balesetek biztosítóinak tanúsítása. |
| Pozitívumok | Magas átlagkereset, több specializációs lehetőség, sokféle munka a napi munkában. |
| Negatívumok | Csökken a munkahelyek növekedési üteme, nyomás a túlzott kockázat elkerülésére. |
3. karrier - pénzügyi elemző
Ki a pénzügyi elemző?
Pénzügyi elemző az, aki útmutatást ad azoknak a személyeknek, akiknek meg kell hozniuk a befektetéssel kapcsolatos döntéseket.
| Pénzügyi elemző - munkaköri leírás | |
|---|---|
| Feladatok | Feladataik a jelenlegi és a korábbi pénzügyi adatok elemzése; megvizsgálja a társaság pénzügyi helyzetét pénzügyi kimutatásainak elemzésével, az üzleti és gazdasági tendenciák tanulmányozásával és ezek alapján az ajánlások megadásával, a befektetési tendenciák azonosításával és a befektetési ajánlások megadásával. |
| Kijelölés | Pénzügyi elemző |
| Tényleges szerep | Az új és a meglévő szervezetek befektetési lehetőségeinek értékelése, a pénzügyek kezelése, a befektetési trendek azonosítása, valamint új szolgáltatások és termékek szállítása az ügyfelek számára az igényeiknek megfelelően. |
| Munkahelyi statisztika | A 2016-ban a www.bls.gov címen elérhető munkaügyi statisztikák irodája szerint a munkahelyek száma ebben a kategóriában 296 100 volt, ami 2016-tól 2026-ig várhatóan 11% -kal fog növekedni. |
| Legjobb cégek | Tradeweb Inc., a ManTech International, a MIL Corporation. |
| Fizetés | A biztosítási kötvénytulajdonosok évi medián fizetése 2018-ban 85 660 dollár volt, és óránként 41,18 dollár volt, a www.bls.gov oldalon elérhető munkaügyi statisztikai irodánk szerint. |
| Kereslet kínálat | A kereslet a következő években várhatóan gyorsabb ütemben fog növekedni, az összes foglalkozás átlagánál nagyobb mértékben, a növekvő pénzügyi termékek köre miatt. |
| Oktatási követelmény | Alapképzés vagy mesterképzés a számviteli, pénzügyi vagy adminisztrációs területeken egy neves főiskolán. |
| Ajánlott tanfolyamok | CFA / CPA / MBA |
| Pozitívumok | A munkahelyek növekedése gyorsabb ütemben, magas átlagkeresetek, rendkívül fontos adatokkal dolgozva. |
| Negatívumok | A munka megterhelése, az apró részletekre való odafigyelés szükséges, hosszú munkaidő magas szintű felelősséggel. |
Karrier # 4 - Értékpapír-, nyersanyag- és egyéb pénzügyi szolgáltatások ügynöke
Ki az értékpapírok, árucikkek és egyéb pénzügyi szolgáltatások ügynöke?
Az értékpapírok, áruk és egyéb pénzügyi szolgáltatások ügynöke kapcsolja össze az eladókat és a vásárlókat a pénzügyi piacon.
| Ügynök az értékpapírokért - munkaköri leírás | |
|---|---|
| Feladatok | Feladataik az értékpapírok, például részvények és áruk, mint az olaj, vétele és eladása. Figyelemmel kísérik a pénzügyi piacot, valamint az értékpapírok és áruk teljesítményét. Pénzügyi tervezési szolgáltatásokat nyújtanak azáltal, hogy információt nyújtanak az ügyfeleknek az értékpapírok teljesítményéről, ahol befektethetnek a jó megtérülés érdekében. |
| Kijelölés | Értékpapírok, nyersanyagok és egyéb pénzügyi szolgáltatások Ügynök. |
| Tényleges szerep | A pénzügyi piac és az értékpapírok és áruk teljesítményének figyelemmel kísérése és ajánlás nyújtása az ügyfeleknek az értékpapírok teljesítményéről, ahol befektethetnek a jó hozam elérése érdekében. Emellett elemzik a vállalat pénzügyeit, hogy ajánlásokat tegyenek a nyilvános ajánlattételhez és felvásárlásokhoz stb. |
| Munkahelyi statisztika | A 2016-ban a www.bls.gov címen elérhető munkaügyi statisztikák irodája szerint a munkahelyek száma ebben a kategóriában 375 700 volt, ami 2016 és 2026 között várhatóan 6% -kal fog növekedni. |
| Legjobb cégek | Ivy Exec, GQR globális piacok, Union Bank of California. |
| Fizetés | A biztosítási kötvénytulajdonos évenkénti medián fizetése 2018-ban évi 64 120 dollár és óránként 30,83 dollár volt, a www.bls.gov oldalon elérhető munkaügyi statisztikai irodánk szerint. |
| Kereslet kínálat | A kereslet várhatóan 2016-tól 2026-ig 6% -kal fog növekedni, ami ugyanolyan gyorsabb, mint az összes foglalkozás átlaga. A vállalat pénzügyeinek elemzésével kapcsolatos szolgáltatások ajánlások nyújtására a nyilvános ajánlattételhez és felvásárlásokhoz stb. folyamatosan keresettek lesznek. |
| Oktatási követelmény | Alapképzés / MBA. |
| Ajánlott tanfolyamok | CFA / MBA |
| Pozitívumok | A munkahelyek növekedése gyorsabb ütemben, magas átlagkeresetek, a biztonsági és árupiac különféle elemzései. |
| Negatívumok | A munka erős versenye, mivel magas a fizetés; a teljesítmény megítéléséhez megfelelő figyelem szükséges az egyenletes percekre is. |
