Személyes pénzügyi kimutatás sablon - Ingyenes letöltés (Excel, CSV)

Egyéb verziók

• Excel 2003 (.xls)
• OpenOffice (.ods)
• CSV (.csv)
• Hordozható dok. Formátum (.pdf)

Ingyenes személyes pénzügyi kimutatási sablon

A személyes pénzügyi kimutatás sablonja táblázatként vagy dokumentumként határozható meg, amely felvázolja az egyén pénzügyi helyzetét egy adott időszakra. Ez a táblázat általában magában foglalja az egyén személyes és pénzügyi adatait, például a nevét, címét, a teljes eszközök és források lebontását, az összes bevételt és kiadást stb.

Ez a sablon rendkívül hasznos lehet az egyén teljes vagyonának nyomon követésében, és ugyanezt többnyire akkor is alkalmazzák, amikor a kérelmező banki hitel igénylésére törekszik. Ez magában foglalja az egyén tulajdonában lévő összes eszközt és kötelezettséget. Ez a kimutatás tartalmazhatja vagy nem tartalmazhatja az egyén bevételeit és kiadásait.

A sablonról

A személyes pénzügyi kimutatás sablon egy magánszemély eredménykimutatását és mérlegét tartalmazza, ahol az összes felmerült költségét és bevételét, valamint az összes eszközét és kötelezettségét megadják. Ez az egyén sablonja megadja általános személyes adatait is, például nevét, címét, elérhetőségét stb.

# 1 - Eredménykimutatás

• Az egyének eredménykimutatása a pénz be- és kiáramlását jelenti. Az eredménykimutatás eredménye lehet nettó nyereség vagy nettó veszteség.
• A nettó nyereséget akkor kapja meg az egyén, ha teljes jövedelme meghaladja az összes kiadását, míg a nettó veszteség akkor következik be, amikor az egyén összes kiadása meghaladja a teljes jövedelmét. Az eredménykimutatás adatait két szegmensre osztják: bevételek és ráfordítások.
• Az egyén ráfordításait és jövedelmeit akkor kell elszámolni, amikor azok felmerülnek, és azok értékével együtt. Az egyén személyes jövedelem-kimutatása készen áll arra, hogy értékelje pénzügyi eredményeit egy adott ideig.
• A személyre szabott eredmény-kimutatás a bevétel teljes összegét tükrözi, valamint az egy adott időszakban felmerülő kiadásokat, és az ezek közötti különbséget nettó nyereségnek vagy nettó veszteségnek fogják nevezni.
• A pozitív számok nettó nyereséget jelentenek, míg a negatív számok ideális esetben nettó veszteséget jelentenek. Az eredménykimutatás olyan koncepción alapul, amely kimondja a költségek terhelését és a megszerzett jövedelem jóváírását.
• Az egyén bevétele vagy jövedelme olyan forrásokból származhat, mint a fizetése, a részmunkaidős jövedelem, a bónusz, az osztalékbevétel, a nettó befektetési jövedelem, a kamatjövedelem, az osztalékbevétel, az egyéb befektetési jövedelem, az egyéb jövedelem, az ingatlanjövedelem, a tőke nyereség és így tovább. Mindezek összességét teljes jövedelemnek fogják nevezni.
• Az egyén kiadásai viszont magukban foglalják a szolgáltatásokat, az élelmiszerboltokat, a személyi biztosításokat, az ápolás költségeit, a szórakoztatást, a szállítási költségeket, az üzemanyag-kiadásokat, a lakáskölcsönzést, a biztosításokat, az adókat, a lakossági fizetést, a hitelkártya-fizetést, az autó EMI-t stb. Ezen éves kiadások összességét teljes kiadásnak kell tekinteni. Az összes kiadás és a teljes jövedelem közötti különbség az egyén által az adott időszakban megszerzett nettó nyereség vagy nettó veszteség lesz.

# 2 - Személyes mérleg

• Az egyén mérlege valóban találékony lehet a jelenlegi pénzügyi helyzetének vagy jólétének megismeréséhez. Az egyén mérlegének két részlete van - eszközök és források.
• Az eszközoldalt olyan pénzügyi bejegyzések rögzítésére használják, mint a készpénz, a bankban lévő készpénz, az ingatlan, a gépjárművek, a takarékpénztár, az üzleti követelések, a nyugdíjszámlák, a nem könnyen forgalomképes értékpapírok, az egyéb eszközök stb.
• Az egyén mérlegének kötelezettségoldalán olyan pénzügyi tételek szerepelnek, mint az ingatlan jelzálogkölcsönök, a jelzáloggal szemben felvett hitelek, autókölcsönök, iskolai kölcsönök, hitelkártyák, be nem fizetett adók, egyéb kötelezettségek stb.
• Az egyén személyes mérlegében szereplő összes eszköznek és kötelezettségnek egyenlőnek kell lennie. Ha az eszközök és források teljes összege nem egyezik, akkor az egyénnek újra ellenőriznie kell, hogy valamelyik bejegyzés elmaradt-e vagy tévesen került-e átadásra, vagy ha valamilyen összeget tévesen emlegettek, és ennek megfelelően orvosolnia kell a szükséges változásokat.

Hogyan kell használni a személyes pénzügyi kimutatási sablont?

• A fenti sablont egy magánszemély használhatja, ahol megadhatja személyes adatait, például nevét, elérhetőségi számát, címét, időtartamát stb. Az összes szükséges információ kitöltése után az egyén kitöltheti a az eredménykimutatás-számlán tényleges költségként felmerült és bevételként megszerzett összeg.
• Miután az összes pályaművet teljesítették, összesítenie kell az összes költséget és jövedelmet, és ki kell számítania a kettő közötti különbséget, és az eredmények alapján arra kell következtetnie, hogy nyereséget vagy veszteséget keresett-e az előírt időszakban. Miután megállapította az adott időszak nettó jövedelmét / veszteségét, az egyénnek folytatnia kell a mérleget.
• Meg kell adnia a dátumot, majd meg kell töltenie mindenféle vagyonának és kötelezettségének tényleges adatait. Miután a számokat beépítették, meg kell állapítania az összes eszközt az összes kötelezettségével, és ennek megfelelően ellenőriznie kell, hogy a két egyenleg összege megegyezik-e vagy sem. Ha az egyenleg nem egyezik meg, akkor a mérleg pontosságának biztosítása érdekében újra meg kell vizsgálnia és meg kell tennie a szükséges helyesbítéseket.