Ki a pénzügyi modellezési tanácsadó?
A pénzügyi modellezési tanácsadók olyan magánszemélyek vagy cégek, akiket a vállalkozások bizonyos pénzügyi modellezési feladatok, például költségvetés-tervezés és előrejelzés, fúziók és felvásárlások, tőkebevonás és más fontos pénzügyi feladatok elvégzésére alkalmaznak. Ezeket a tanácsadókat főként kisvállalkozások veszik fel, mivel nincs külön pénzügyi tervező és elemző csoportjuk, amely egyébként kidolgozhatná a pénzügyi modelleket és kivitelezhetné vagy elemezhetné azokat az üzlet számára.
Feladatok
Várhatóan a következő funkciókat fogja ellátni:
- Különböző pénzügyi modellek felépítése a vállalkozás múltbeli adatai alapján, és előrejelzések készítése a korábbi adatok elemzése, valamint az iparági mutatók alapján.
- Végezzen forgatókönyv-elemzést annak meghatározása érdekében, hogy egy vállalkozás milyen kockázatoknak lehet kitéve, különböző tényezők alapján.
- A költségvetés javítását szolgáló folyamatok végrehajtásának biztosítása és a vállalat előrejelzéseinek elkészítése.
- Az üzleti vállalkozások pénzügyi és nem pénzügyi kockázatainak azonosítása és ennek mérséklési stratégiájának kidolgozása.
- A pénzügyi modellek szükség szerinti frissítése különböző időszakokban.
- Végezze el a cégértékeléseket, a tőkeszerkezet-vizsgálatot és az összehasonlítható vállalatelemzéseket.
Ki alkalmaz pénzügyi modellezési tanácsadót?
A vezető vállalatok és üzleti házak pénzügyi modellezési tanácsadókat vesznek fel költségvetésük és előrejelzéseik, fúzióik és felvásárlásaik, tőkebevonásuk és egyéb pénzügyi tranzakciók kezelésére. Összehasonlításképpen, néhány vállalatnál belső alkalmazottak lehetnek a pénzügyi tervezési és elemzési csoportban, akik tanácsadóként működnek számukra. Más vállalatok alkalmazhatnak pénzügyi modellezési tanácsadókat a szakemberük természetén kívül, mivel előfordulhat, hogy nincs külön pénzügyi tervező és elemző csoportjuk.
Karrier
Ha tanácsadóvá kíván válni, akkor tudnia kell, hogy mi a karrierút a pénzügyi tervezés és elemzés (FP&A) területre lépő személy számára.
- Az első lépés az FP&A elemzővé válás. Ehhez egyetemi diplomával kell rendelkeznie a számviteli területen és egy-három éves munkatapasztalattal a számvitel vagy a pénzügy területén.
- Az FP & A vezető elemzőjévé váláshoz MBA fokozatot kell szereznie portfóliójában, és három-öt éves tapasztalattal kell rendelkeznie.
- Munkája és fejlődése során előléptethető FP & A menedzserként, ha körülbelül öt-tíz éves tapasztalatot szerzett.
- Végül FP&A igazgatóvá válhat, miután bebizonyította értékét és több mint tíz éves tapasztalattal rendelkezik.
Fizetés
A pénzügyi modellezési tanácsadók által fizetett fizetések attól függenek, hogy milyen szinten dolgoznak. A különböző szinteken végzett munkával szerzett átlagbéreket a következőképpen tárgyaljuk:
- FP & A: 50 000 - 70 000 USD
- FP&A vezető elemző: 65 000–85 000 USD
- FP&A menedzser: 85 000–115 000 USD
- Igazgató FP&A: 100 000 és 250 000 USD között
Szolgáltatások
- Pénzeszközök előteremtése különböző projektekhez és az alap forrásának meghatározása, azaz az adósság vs saját tőke
- Az egyesülési és felvásárlási ügyletek eldöntése
- Költségvetés és előrejelzés
- Minden elvégzendő új projekt vagy tevékenység költség-haszon elemzése
- Részvények és egyéb értékpapírok értékelése
Pénzügyi modellező tanácsadó cégek
A pénzügyi modellezéssel foglalkozó tanácsadó cégek azok a szervezetek, amelyek a pénzügyi modellezéssel és a szükséges konzultációval kapcsolatos szolgáltatások nyújtásában vesznek részt. Ezek a cégek Excel-alapú eszközöket építenek ki ügyfeleik számára, amelyek elősegítik az ügyfelek jövőbeli teljesítményének előrejelzését. Az ilyen előrejelzések elkészítésekor a cégek figyelembe veszik az ügyfél korábbi teljesítményét, az iparági trendeket és néhány feltételezést. A cég elkészíti ügyfele számára az előrejelzett mérleget, eredménykimutatást és cash flow kimutatást (közismert nevén 3 kimutatási modell). Ezt követően számos pénzügyi modellt fejlesztenek ki, például a diszkontált cash flow modellt, a tőkeáttételes kivásárlási modellt, az egyesülési és felvásárlási modellt stb. Ezek a pénzügyi modellek előnyösek az ügyfelek számára a legfontosabb pénzügyi döntések meghozatalában.
