Mi a befektetési elemzés?
A befektetési elemzés az elemzők által alkalmazott módszer annak értékelésére, hogy portfóliójukban a befektetési lehetőségek, a jövedelmezőség és a kapcsolódó kockázatok vannak-e. Ez segít nekik megállapítani, hogy a befektetés megéri-e vagy sem.
A befektetési elemzés típusai
# 1 - alulról felfelé
Az alulról felfelé irányuló elemzés egy olyan vállalatra összpontosít, amelyben a beruházást meg kell valósítani. Ez segít a kisbefektetőknek abban, hogy összpontosítsanak és megtervezzék befektetéseiket egy adott kiválasztott vállalatba, ahelyett, hogy befektetési céllal tanulmányoznák a teljes piacot. Ez konzervatív megközelítés, de másrészt segít a befektetőknek a helyes döntés meghozatalában.
# 2 - felülről lefelé
Felülről-lefelé elemzés, a befektetőknek meg kell vizsgálniuk a teljes piacot. Általában a nagy befektetőket érdekli az ilyen típusú stratégia. A hangsúly teljes egészében a nagy piacokon van, és nem a kisvállalatokon. Ez viszonylag tágabb megközelítés, mint bármely más befektetési elemzés.
# 3 - Alapvető
Ez egy hagyományos módszer, amelyben az elemzés a befektetés valós piaci értékének kiderítésével történik, és ezáltal a befektető eldönti, hogy megvásárolja-e a társaság részvényeit. Ez egy újabb kiváló és hatékony módszer a beruházások elemzésére.
# 4 - Műszaki
Ezt a módszert használják a tőzsdei statisztikák figyelembevételével a kereskedési lehetőségek meghatározására és azonosítására. A szakértők útmutatást adnak arról, hogy mikor és hol kell befektetni a megtérülés növelésébe.
Példák
A befektetési elemzés itt más és más lehet. Két egyént és befektetési céljaikat vesszük példának.
Egy 23 éves nő, aki egy multinacionális központban dolgozik, meg akarja érteni befektetési terveit, és szakértőt fog felvenni ugyanarra, akinek a szakértő azt tanácsolhatja, hogy befektessen befektetési alapokba, vagy vásároljon egyedi részvényeket, mivel képes egy kis kockázatot vállalni . A beruházás-tervezőnek meg kell értenie, hogy most havi jó fizetést keres, így befektetésként hozzájárulhat némi pénzhez. Ezért agresszív befektetőként léphet fel. Ennek a befektetési elemzésnek az az ötlete, hogy megértesse a megtakarítások jövőbeli előnyeit, és hogy okosan fektessen be.
Éppen ellenkezőleg, ha egy szakértőt felkérnek egy befektetési terv készítésére egy 70 éves, nyugdíjas bankvezető férfira, akkor a stratégia teljesen más lesz. Az idősebb férfit alapvetően a pénzügyei stabilitása aggasztja. Valószínűbb, hogy megtakarít és kockázatmentes értékpapírokba fektet be.
Nem léphet fel agresszív befektetőként; konzervatívabb lesz a megközelítése. Most a befektetési elemzésnek olyannak kell lennie, hogy a régieknek befektetniük kell fix betétekbe, államkötvényekbe, néhány nyugdíjjuttatási rendszerbe is, amelyek előfordulhatnak, hogy addigra lejárnak. A pénzügyi tanácsadónak dacosan kell dolgoznia az ügyfél jobbá tétele érdekében, választásaik és kényelmük szerint.
Ezért mindig tanácsos bölcs befektetési döntéseket hozni a karrierje csúcsán, hogy minél több előnyhöz jussunk.
Előnyök
- A befektetési elemzés olyan eszköz, amely segít a befektetőknek bölcs döntéseket hozni a nehezen megkeresett pénzükről.
- Ezáltal a befektetők éberebbek a piaci trendekkel és a befektetési tervekkel kapcsolatban. Jelentős mennyiségű előnyhöz juthat, ha megfelelő tervet készít egy szakértőtől vagy magától.
- Az elemzés során a szakértők könnyedén kutathatják az értékpapírokat, és értékelhetik a fenntarthatóságot és annak növekedését a közeljövőben. E tanulmány révén a befektetők világos képet kaphatnak azokról az értékpapírokról, amelyekbe befektetni kíván.
- Nemcsak a magánszemélyek, de a befektetési elemzések is segíthetik a nagyvállalatokat portfóliókezelésük megszervezésében.
Hátrányok
- Ehhez beruházási tervekre van szükség, és ezek kissé bonyolultak; emellett nagyon sok pénzügyi ismeretre van szüksége. Egyes kisbefektetők vagy közepes méretű befektetők nem tudnak igazságot tenni ugyanezzel, ezért rossz döntéseket hozhatnak, és a nyereség helyett hatalmas veszteségeket is szenvedhetnek.
- Tudást igényel, és néha a kockázattudatos befektetők ugyanerre kijelölik a szakértőket. A szakértők megfelelő útmutatást adnak nekik, de a szakértő ugyanezért díjat számít fel. Ez sok kis- és közepes befektető számára többletköltséggé válhat.
- Amikor az egyén pénzügyi tervezésre törekszik, meg kell határoznia a piaci kockázatot, ami nem kiszámítható. Ezen a világon senki, még a pénzügyminiszter sem tudja megjósolni a pontos kockázati összeget, amely bármely tranzakcióhoz kapcsolódhat. Ezért elkerülhetetlen kockázati tényezők társulnak a befektetési elemzéshez.
- A kormányzati politika akadályozhatja ezt a befektetési elemzést, ha ezt a tényezőt nem veszik figyelembe.
