Diverzifikált befektetések meghatározása
A diverzifikált befektetési portfólió alacsony kockázatú befektetési tervre utal, amely a pénzügyi válság elleni legjobb védekezési mechanizmusként működik, mivel lehetővé teszi a befektető számára, hogy a lehető legmagasabb hozamot érje el azáltal, hogy befektetést eszközei, például részvények, nyersanyagok, fix jövedelem kombinációjában hoz létre. stb.
A diverzifikált befektetések típusai
Különböző módon lehet diverzifikálni a beruházásokat, amelyek közül néhány a következő:
# 1 - Különböző eszközosztályok
A különböző típusú eszközosztályok eltérő teljesítményt mutatnak ugyanazon gazdasági esemény során. Tehát különböző eszközosztályok, például részvények, fix kamatozású befektetések, áruk, ingatlanok, készpénz stb. Bevonhatók a diverzifikált befektetési portfólióba, ami csökkenti az általános kockázatot.
# 2 - Különböző egyéni vállalatok
A különböző egyes vállalatok a különböző tényezők függvényében másképp teljesítenek a piacon. Tehát ilyen társaságoknak vegyesen kell lenniük a portfólió általános kockázatának csökkentése érdekében.
# 3 - Különböző iparágak
A portfóliónak egyensúlyban kell lennie a gazdaság több iparágában, mivel vannak olyan események, amelyek ágazatspecifikusak, és ha ez az esemény bekövetkezik, akkor az ezen ipari eszközökbe történő befektetések egyetlen értéke csak csökken. Tehát különféle iparágakba kell befektetni, hogy az összes kockázat alacsony legyen egy portfólióban.
# 4 - Különböző földrajzi dimenziók
A befektetők többsége elfogult a hazájukban kibocsátott instrumentumok iránt. De mindig előnyös a portfólió nemzetközi diverzifikálása, mert az egyik ország számára negatív eseménynek nincs hatása más országokra, vagy pozitív hatása lehet a többi országra. Tehát, ha a beruházás földrajzilag diverzifikált, akkor az egyik országban bekövetkezett beruházások veszteségét ellensúlyozhatják a nemzetközi befektetések.
Példa a diverzifikált befektetésekre
Hirtelen megnő a részvénypiac volatilitása, majd ebben az esetben esély van arra, hogy a részvényekbe fektetett emberek hatalmas veszteséget szenvedjenek el. Ilyen esetekben, ha valaki más eszközosztályba tart befektetést, például fix kamatozású befektetésekbe vagy közvetlen ingatlanokba, amelyek nem befolyásolják ugyanazon eseményt ugyanabban az időszakban, akkor ezekből a befektetésekből származó hozam segít a portfólió általános kockázatának csökkentésében és a teljes hozam simításában.
A diverzifikált befektetések előnyei
Az alábbiakban bemutatjuk a diverzifikált befektetések néhány előnyét.
- A diverzifikált befektetések segítenek a veszteség kockázatának minimalizálásában, mert ha egy befektetés nem teljesít jól egy adott időszakban, akkor a portfólió többi befektetése ugyanabban az időszakban jobban teljesíthet, segítve a befektetési portfólióhoz kapcsolódó potenciális veszteségek csökkentését, ha az összes a tőkét hasonló típusú befektetések keretében fektetik be.
- Előfordulhat, hogy a befektetések nem a várt módon hozzák meg a hozamot, így ebben az esetben a diverzifikált befektetés segít, mert a diverzifikáció révén az ember nem csupán egyetlen forrásra támaszkodik a jövedelemtermelésben, hanem diverzifikált befektetésekbe is fektet.
- Amikor a befektetések jól diverzifikáltak, alacsonyabb karbantartásra lesz szükség, mert a befektetések jó teljesítményének megőrzéséhez gondosságra és odafigyelésre van szükség, és ha kockázatos vállalkozás van, akkor a piacok figyelése hatalmas időre lesz szükség. A jól diverzifikált portfólió általában stabilabb és kevésbé izgalmas, így ha egy különféle osztályba rendeződnek, akkor hosszabb ideig ott lehetnek, és nem igényel sok karbantartást.
A diverzifikált befektetések hátrányai
Az alábbiakban bemutatjuk a diverzifikált befektetések hátrányait.
- Ha a befektetések diverzifikáltak, akkor ez csak átlagos hozamot eredményezhet. Míg ha valakinek van egy hirtelen megugró értékpapírja, akkor jó mennyiségű nyereségre tehet szert, amely diverzifikált befektetések esetén nem lehet. Ez elnyomja a nyereséget, és a portfólió kevésbé nagyszerűnek tűnik.
- A diverzifikált portfóliókhoz további tranzakciós költségek is társulnak, mivel a diverzifikáció fenntartása érdekében a portfólió kiegyenlítéséhez többet kell fizetni.
- Ha a portfólióban különféle eszközök vannak, akkor általában nehezebb kezelni azt, mivel túl sok befektetés lenne egy portfólióban. Míg abban az esetben, ha csak egy értékpapír van, amelybe befektetnek, akkor könnyebb kezelni ugyanezt.
- Néha azért, mert a portfólió teljes diverzifikációs kockázata növekszik, mert a diverzifikált befektetés érdekében az ember befektethet olyan biztonságba, amelynek kevés ismerete van, vagy egyáltalán nincs ismerete. A befektetés előtt mindig gondosan kell eljárni.
A diverzifikált befektetések fontos pontjai
- A diverzifikált eszközökbe történő befektetés diverzifikációs stratégiája a portfólió összeállításához különböző befektetéseket kever össze.
- A portfólióban lévő részesedések többféleképpen is diverzifikálhatók, például ágazati, vállalati és földrajzi eszközosztályok alapján is diverzifikálhatók.
- A diverzifikáció korlátozza a portfólió kockázatának általános kockázatát, ugyanakkor enyhíti a portfólió teljesítményét is, legalábbis rövid távon történő befektetés esetén.
Következtetés
A diverzifikált befektetés különböző eszközök keveréke, például részvények, fix kamatozású értékpapírok és áruk, azzal a céllal, hogy a lehető legkisebb kockázati szint mellett a legnagyobb hozamot érjék el. A diverzifikációs koncepció azért működik, mert az összes különféle eszköz eltérő reakcióval bír a gazdaságban bekövetkező ugyanazon esemény vonatkozásában. A diverzifikált befektetések összes eszköze nincs összefüggésben egymással, és általában, ha valamilyen típusú befektetés értéke csökken, akkor ugyanakkor egy másik típusú eszköz értéke is emelkedhet.
Emiatt a teljes beruházás teljes kockázata alacsony lesz, mint minden esetben; vannak olyan eszközosztályok, amelyek előnyöket nyújtanak és kompenzálják az egyéb eszközökben felmerült veszteségeket, mert ritkán fordul elő, hogy az összes eszközosztálynak negatív hatása lenne bármely esemény által.
A diverzifikált befektetések segítik a befektetőket abban, hogy hosszú és középtávon egyenletesebb és következetesebb megtérülést érjenek el a befektetésekből. Amikor a személy állománya széles körben diverzifikálódik az olyan típusú eszközök között, mint a részvények, kötvények, áruk, ingatlanok és készpénz, akkor ez segít csökkenteni a portfólió általános kockázatát, mivel az egyes eszközosztályok különböző típusú erősségeket mutatnak és gyengeségek a kockázat és a jövedelmezőség tekintetében.
Tehát, ha egy személynek ezen eszközosztályok többségében fennmarad a részesedése, akkor stabil portfólióhoz lehet jutni, amely ezután hozzájárul az érték növekedéséhez az adott időszakban.
