Különbség a befektetési alapok és az ETF között
A befektetési alapok olyan befektetési konstrukciókra utalnak, amelyeket aktívan és szakszerűen kezelnek, ahol az alapházak összegyűjtik a különböző befektetők pénzét, majd befektetik őket a diverzifikált területi ház különböző állományaiba, míg az ETF-ek (tőzsdén kereskedett alapok) az értékpapírok kosarára utalnak, tőzsdén kereskednek, mint tőzsde, és ezeket az alapokat passzívan kezelik, és szabadon kereskedhetnek azon a tőzsdén, amelyen ugyanez szerepel.
Különféle befektetési lehetőségek léteznek a befektetők számára a pénznövekedés érdekében. A befektetési alapok és az ETF-ek két ilyen mód, amelyek a befektetések és a közöttük lévő elhatárolási vonallal való szorzásában irányulnak. A befektetési alapok közös pénzügyi célt tartalmaznak, amelynek során az eszközkezelő társaság a különböző értékpapírokban felhalmozott pénzeszközöket a tőke- és pénzpiacon fekteti be. Biztonságos menedéknek tekintik őket, mivel egy adott stratégiát követnek azzal a céllal, hogy a piaci megtérülési ráta feletti következetes hozamot biztosítsanak.
A másik oldalon lévő ETF-ek hasonlóak a befektetési alapokhoz, de a tőzsdén kereskednek velük.
Befektetési alapok vs ETF-ek Infographics
Lássuk a legfontosabb különbségeket a befektetési alapok és az ETF között.
Főbb különbségek
- A befektetési alapok a különféle befektetők befektetései, amelyek tovább befektetnek a tőzsdére a befektetők nevében. A befektetés diverzifikált értékpapírokba kerül, azzal a céllal, hogy a mindenkori kockázatmentes megtérülési rátánál nagyobb hozamot kínáljon. Másrészt az ETF egy tőzsdén forgalmazott befektetési alap. Ezek az ETF-ek olyan indexet követnek, mint a részvényindex / kötvényindex.
- A befektetési alapok magukban foglalják az alapházból származó részvénybevételek kereskedését, míg az ETF-ek két befektető között folytatnak kereskedési tevékenységeket a másodlagos piacon.
- A befektetési alapok átlagos költségaránya viszonylag magasabb, mivel több indexet és értékpapírt követnek, míg az ETF-ek egy adott indexet követnek és passzív stratégiát alkalmaznak, ami tovább csökkenti az átlagos költségarányt. Ez a szempont tovább javíthatja a kínált befektetések megtérülését.
- A befektetési alapokat aktívan kezeli a kijelölt alapkezelők, akik felelősek az értékpapírok folyamatos vételéért és eladásáért, hogy meghaladják a várt hozamot. Az ETF-ek passzív menedzsmentstílust követnek, mivel egy adott indexhez illeszkednek, és döntés előtt megvárják a lehetőséget.
- A befektetési alapokban történő bármely eladás vagy visszaváltás magasabb tőkenyereség-adóhoz vezet, mint az ETF-ek. Így az ETF-ek nagyobb adóhatékonysággal rendelkeznek a szerkezet miatt, amely lehetővé teszi a tőkeelosztás jelentős csökkentését vagy elkerülését.
- A részvénykereskedési számla nem kötelező befektetési alap vásárlása közben, de mivel az ETF-ekkel a tőzsdén kereskednek, a részvénykereskedési számla kötelezővé válik.
- A befektetési alapokkal a NAV kereskedik, amelyet a nap végén jegyeznek, de az ETF-kel egész nap kereskednek, például részvényekkel.
- A befektetési alapok nem jelentenek közvetítői díjakat, de az ETF esetében alkalmazandók.
A befektetési alapok és az ETF összehasonlító táblázata
| Összehasonlítás alapja | Befektetési alap | ETF-ek |
| Jelentése | Ez egy profi módon kezelt befektetési eszköz. Az erőforrásokat több befektető gyűjti össze, és az ügyfelek nevében kereskednek velük. | Egy befektetési rendszer követi az indexet. Ezeket tovább jegyzik és kereskednek a tőzsdén. |
| Vezetoi stilus | Aktív, de a Tájékoztatóban említett korlátokon belül | Passzív stílus |
| A kereskedési számla követelménye | Nem elengedhetetlen | Tranzakciókhoz szükséges |
| Adó teher | A gyakori kereskedés miatt magas a tőkenyereség-adó | Összehasonlításképpen az alacsonyabb adót vetik ki |
| Bróker | Az alapok közvetlen vásárlása miatt nem alkalmazható | Kötelező fizetni |
| Költségek | Magas kiadási arány | A költségek kisebbek, mivel nem kereskednek velük aktívan, így a kiadások aránya csökken. |
| Kereskedési tevékenység | Az alapházban fordul elő | Végeztek a piacon lévő befektetőknek és azoktól. |
Következtetés
A fenti részletes megbeszélést követően mindkettő hasonló befektetési szokás, azzal a céllal, hogy maximalizálja a kapott befektetésekből származó nyereséget. Mindkettőnek megvannak az előnyei és hátrányai, a kockázatvállalási képességtől és a befektetők kívánt stratégiájától függően bármelyik eszköz követhető.
További előny, hogy a hozam maximalizálása érdekében mindkettő bekerülhet az egyéni portfólióba.
