Személyes költségvetési sablon - Kövesse nyomon a bevételeket, a költségeket és a megtakarításokat

Egyéb verziók

• Excel 2003 (.xls)
• OpenOffice (.ods)
• CSV (.csv)
• Hordozható dok. Formátum (.pdf)

Személyes költségvetési táblázat: Kövesse nyomon bevételeit, kiadásait és megtakarításait

Személyes költségvetési táblázatkezelő sablon segít az egyénnek a jövedelmek, kiadások, megtakarítások nyomon követésében, és jelzi az egyén nettó helyzetét. Ez az egyén kiadási mintázatát is mutatja, ami elősegíti jövőbeli kiadásainak költségvetésbe állítását. Mondhatjuk, hogy ez a munkafüzet segít az egyénnek a pénzügyeinek nyomon követésében.

Ahhoz, hogy jobban megértsük, menjünk át az alábbi Mr. X költségvetés-tervező sablonján -

A sablonról

A fenti példában a fizetésből és az üzleti tevékenységből származó bevételeket, valamint a különféle kiadásokat tekintjük meg. A diagram nem kizárólagos, de egy személy mindig változtathat és beillesztheti a ráfordítások több fejét.

Most, ha megnézzük a diagramot, akkor a januártól júniusig tartó havi kiadásokat mutatja, az itt mellékelt excel sablonban január és december között szerepel, de a kényelem kedvéért a szó szerinti táblázat hat hónapon át januártól júniusig mutat. Bárkinek, aki ezt a személyes költségvetési táblázatsablont használja, csak meg kell adnia a ráfordítás és a bevétel összegét, és ki kell igazítania az excel sablonban megadott képleteket, és ez megmutatja a bevételek és ráfordítások teljes és átlagát. Megváltoztathatják a tartományt is, hogy lássák a látni és elemezni kívánt időszak átlagát.

Ebben az esetben az adott személy átlagosan 8892 dollárt keres havonta, célmegtakarítása 3000 dollár volt, átlagos havi kiadása 5681 dollár. Ez a sablon segít a havi kiadások nyomon követésében, és megmutatja azokat a hónapokat is, amikor a megtakarítás nem valósult meg. Ha látjuk az áprilisi és májusi adatokat, akkor a megtakarítás rövid, 73, illetve 51 dollárral alacsonyabb. Ez azt mutatja, hogy ebben a két hónapban az illetőnek kevesebb jövedelme van az üzleti életből, és ezért maradt el a megtakarításoktól. Ezek az adatok felhasználhatók a havi kiadások kiszámításához egy átlag felhasználásával. Például júliusban az illető azt mondhatja, hogy havi kiadásaim megközelítik az 5,7 ezer dollárt, és ha legközelebb, ha mindenképpen meg akarja valósítani a megtakarítási célt, akkor esetleg módosítania vagy csökkentenie kell néhány költségek.Ez a diagram segít a havi havi variancia-elemzés és az évről-évre vonatkozó elemzés kiszámításában, amelyek segítenek a költségek pontos felderítésében és az esetleges hirtelen kiadások teljesítésében azáltal, hogy a megtakarítási összeget egy bizonyos idő alatt felhalmozzák.

Hogyan kell használni ezt a személyes költségvetés-tervező sablont?

Ezt a sablont az egyének használhatják mindennapi kiadásaik nyomon követésére, valamint a kisvállalkozások is a kiadásaik és bevételeik nyomon követésére. A sablon sorában az 5–9 különböző típusú bevételeket és nyugtákat tartalmaz. Megváltoztathatja a nyugta típusát az A oszlopban, és a 10. sor képlettel rendelkezik, amely összeadja az Összes nyugta számot. A 12–42. Sortól kezdve különféle kiadásaink vannak, amelyeket az igényeinek megfelelően módosíthat. A 44. sor az összes költséget mutatja, és képletalapú. Mindig hozzáadhatja a különböző költségfejek teljes oszlopait is. Ezután van megtakarításunk a 42. sorban, amely megmutatja a bevételek és a kiadások közötti különbséget. Más szavakkal, a 46. sor, amely szintén képletalapú, az összes kiadás felmerülése után az ember kezében maradt pénzt mutatja. A 47. sor célmegtakarítással rendelkezik, amely ebben az esetben 3000 USD,de a sablont használó személy az általa választott megtakarítási összegre módosíthatja. A 49. sor ismét képletalapú, amely a megtakarítási cél elérése után maradt pénzt mutatja, és ha piros színnel jelenik meg, ami negatív, az azt jelenti, hogy az adott hónapban nem teljesítette a megtakarítási célját.

Van még egy P oszlop, amely havi havi szórást mutat, amely ismét képletalapú, és megmutatja az előző havi növekedést vagy csökkenést. A piros színű negatív összeg csökken, a pozitív pedig növekszik. Az alábbi kivonat referenciaként szolgál, ahol a sablonban mutatja a havi eltéréseket és a teljes adatokat -