Mik az Angel Investors?
Az angyalbefektetők az informális befektetők olyan formája, amelyek általában magas nettó vagyonnal rendelkeznek, általában a vállalkozó barátai és családtagjai körében, akik saját pénzüket befektetik vállalkozókba egyszeri befektetés vagy folyamatos pénzellátás formájában, hogy segítsenek a korai szakaszban nagyon kedvező feltételekkel az induló vállalkozások számára. Mivel az ilyen típusú befektetések kockázati szintje nagyon magas, általában az induló tőkét fektetik be átváltható adósság vagy saját tőke fejében, azaz ellenőrzést kapnak a vállalkozás saját tulajdonában.
Más szavakkal, az Angel Investor olyan személy, aki a saját tőkéjét a vállalat korai szakaszában helyezi el, és üzleti tapasztalataival is hozzájárul. Ezek általában jómódú egyének, akik vagy személyes kapacitásba fektetnek, vagy online crowdfunding platformokon keresztül, vagy angyal befektetői hálózatot építenek a tőke összegyűjtése érdekében, majd olyan korai stádiumú startupokba fektetnek be, amelyekben személyesen kedvelik a terméket, vagy megtalálják az üzleti ötlet elég meggyőző ahhoz, hogy nagy siker legyen.
Hogyan működnek az Angel Investors?
- A vállalkozás beindításához sok más tényező mellett nagyszerű ötletre és végrehajtási képességre van szükség a vállalkozó részéről. Mindezek mellett azonban egy induló vállalkozás kezdeti finanszírozást igényel, amely képezi az alapját annak, hogy ezt az ötletet nyereségessé alakítsák.
- Általában a kezdeti finanszírozást maga a vállalkozó végzi el bootstrapping révén (a Bootstrap olyan helyzet, amikor egy vállalkozó személyes pénzügyek segítségével indít vállalatot). Azonban nem minden vállalkozó rendelkezik forrásokkal a rendszerindításhoz és az ötleteik valóra váltásához, és mint ilyen, külső forrásból származó finanszírozást igényel.
- Az Angel Investor feladata nem az a vállalat felépítése, amelyben befektetni tervez, hanem egy befektetés vagy egy angyal befektetői hálózat kiépítése, amely akár kis befektetés lehet az ötlet elindításához, akár nagy összeg lehet, és az is, hogy üzleti betekintés és mentorálás. Az általuk végrehajtott kezdeti beruházás neve Seed Funding, és általában változó, de a legtöbb esetben nem lesz több, mint egymillió font (országonként változik).
- Az Angel befektetői hálózat képviseli az egyéneket, de a befektetés különböző üzleti formákon keresztül valósul meg, például korlátolt felelősségű társaságon (LLC), vagyonkezelői alapon vagy befektetési alapon vagy más típusú befektetési eszközökön keresztül.
- Ez nagymértékben változik, de a hasonlóság mindannyian a kockázatvállalási hajlandóságuk, valamint a minimális kereslet és kontroll, amelyet cserébe kívánnak. Csak a vállalkozás saját tőkéjében vesznek részt, amely a befektetés idején nem rendelkezik értékkel, és egyszer felbecsülhetetlenné válhat.
Az Angyal befektetők jelentősége
Az Angel Investors hálózat a korai stádiumú üzleti tevékenységre szakosodott. Arra összpontosítanak, hogy az induló vállalkozások segítsék az első lépést az üzleti ötlet életképességének tesztelésében. Általában a vállalkozást indítják, amely vállalkozást indít, nem pedig a vállalkozás életképességét, mivel a befektetés még az üzleti életképesség tesztelése előtt megtörténik. Az általuk biztosított tőke vagy egyszeri befektetés formájában valósulhat meg, vagy folyamatos tőketámogatás lehet, amely segíti a vállalatot abban, hogy eligazodjon nehéz korai szakaszaiban, és elérje azt a szintet, ahol tesztelték termékét / szolgáltatását, és kockázati tőke befektetés céljából előkerülhet.
Magas kockázatot vállalnak, mivel az általuk indított startupok többsége kudarcot vall a kezdeti szakaszban, és befektetési veszteséget okoz a befektetők számára. Ezért ezek általában jó arányban részesednek a részvénytulajdonból, és világosan meghatározott kilépési stratégiával rendelkeznek abban az üzletágban, amelybe befektetik az alapjukat. Ígéretes startupokat finanszíroznak abban a reményben, hogy a kezdeti ráfordítások többszörösét is kifizetik, ha a vállalat sikeres lesz.
Az angyal befektetők típusai
Beszéljük meg a következő típusokat.
# 1 - Társult
Ez magában foglalja azokat a befektetőket, akik közvetlenül vagy bármely angyal befektetői hálózaton keresztül személyesen ismerik azt a vállalkozást, amelybe befektetnek
# 2 - Nem kapcsolt
Ez magában foglalja azokat a befektetőket, akik nem ismerik közvetlenül a vállalkozót, és egyáltalán nem kapcsolódnak az üzleti vonalhoz.
Ki válhat angyal befektetővé
A kritériumok országonként eltérőek a jogi joghatóság alapján, de általában a következőket tartalmazzák:
- Minimális nettó vagyon követelmény (Legalább 1 millió dollár nettó vagyon, kivéve az elsődleges otthonokat a SEC követelménye szerint)
- Minimális éves jövedelemigény (Legalább 200000 USD évente a SEC követelményeinek megfelelően)
Ezek mellett az Angyal befektetőnek alapos ismeretekkel kell rendelkeznie, és jól ismernie kell az ilyen befektetésekkel járó kockázatok szintjét.
Különbségek az angyalbefektetők és a kockázati tőkések között
Az angyalbefektetők és a kockázati tőkések közötti különbségek a következők:
| Összehasonlítás alapja | Angyal befektetők | Kockázatitőke-befektetők | ||
| Jelentése | Gazdag egyéneket foglal magában, akik a korai szakaszban ígéretes startupokba fektetnek be személyes minőségükben. | Ide tartoznak azok a professzionálisan irányított cégek, amelyek nagy növekedési potenciállal rendelkező üzleti tevékenységbe fektetnek be, miután az alapszintű munkát maga a vállalkozás végezte el. | ||
| Aki először befektet | Az Angel Investment megelőzi a kockázati tőkebefektetést, és kockázatosabb a kockázati tőkéhez képest. | A kockázati tőkebefektetés az Angel Investment sikerét jelenti, és viszonylag kevésbé kockázatos, mivel az életképesség már megtörtént. | ||
| Befektetett összeg | Általában a Seed finanszírozás, amely lehet kisebb vagy nagyobb összeg, de legfeljebb egymillió font. (országonként változó) | Mérete nagyobb, mint az Angel Investment. | ||
| Részvétel az üzleti életben | Az Angel Investor tanácsot és útmutatást nyújt, de nem vesz részt a vállalkozás napi működésében. | Kockázati tőke A befektetés magában foglalja a vállalkozás közvetlen bevonását. | ||
| Idővel jár | Ez általában kevesebb időt és papírmunkát igényel. | Sok időt vesz igénybe, alapos átvilágítást és kutatást igényel. |
Végső gondolatok
Az Angel Investors Network nagyon fontos és nélkülözhetetlen szerepet játszik az indítási környezetben. Nemcsak ők biztosítják a kezdeti alaptőkét, hanem szakértői tanácsukkal és mentorálásukkal ápolják a kezdő vállalkozókat. Leginkább azt tapasztalták, hogy a sikeres angyalbefektetők azok, akik ugyanabban az iparágban dolgoztak, mint az a vállalat, amelyet támogatnak a kezdeti kockázati tőke biztosításával.
Az Angel Investors Network nagy kockázatot vállal, mivel azok a vállalatok, amelyekbe befektetnek, nem sok nyilvánosan elérhető információval rendelkeznek. Ezeknek a befektetőknek magas szintű megítélési ismeretekkel kell rendelkezniük azokról a vállalkozókról, akiknek ígéretes vállalkozásába tervezik befektetni a pénzüket.
