Kincstárjegy meghatározása
A kincstárjegy a kormány által a piacon kibocsátott, fix kamatlábú és időtartamú instrumentum. Ez a jegyzet a legelőnyösebb lehetőség, mivel a kormány bocsátja ki (tehát nincs semmilyen nemteljesítés kockázata), és garantált összeget is megtérülésként nyújt, amely segíti a befektetőt a kiadásaik ennek megfelelő megtervezésében. Ez azoknak a legjobban megfelel, akik függnek valakitől, például az idős polgároktól, akiknek megélhetésükhöz rendszeres pénzeszközökre van szükségük.
Jellemzők
- Ezek határozott időre szólnak.
- Ezek kockázatmentes értékpapírok.
- Rendszeresen fizetnek visszatérítéseket kamat formájában.
- A megszerzett bevallások adómentesek, azaz adómentesek.
Példa a kincstári kötvényre
Vegyünk egy példát.
Tegyük fel, hogy A úr befektetett a kormány kincstári kötvényébe, amely a következő:
- A beruházás időszaka = 2 év
- Kamatláb = 12% / év
- Befektetett összeg = 1 000 000 USD
- Esedékes és fizetendő kamat = 6 havonta
- A befektetés időpontja = 2020.04.01
- Lejárat időpontja = 2022.03.31
A lejárati összeget az utolsó kamatlábbal együtt kell kifizetni.
Megoldás:
Először ki kell számolnunk a féléves kamatlábat, azaz a kamatlábat 6 hónapra, amely a következő:
Féléves ráta = 12% * 6 hónap / 12 hónap = 6%.
A befektetések után minden hat hónap végén kamatláb lesz -
A befektetések után havonta kamatok összege 6 havonta = Befektetett összeg * Kamatláb
A befektetések után havonta kamatos összeg havonta = 1 000 000 USD * 6% = 60 000 USD
Az utolsó részletben beérkező összeg a következő lesz:
Az utolsó részletben beérkező összeg = 1 000 000 + 60 000 = 1 060 000 USD
Itt a fenti példában A úr féléves kamat négy részletben kap 60 000 dollárt és 1 000 000 dollár összeget az utolsó kamatfizetéskor lejárati értékként.
Hogyan lehet kincstárjegyet vásárolni?
Kétféle lehetőség van az ilyen értékpapírokba történő befektetésre, amelyek a következők:
- Beruházás Brókeren, Bankon vagy bármely felhatalmazott közvetítőn keresztül, aki az összes jogi formaságot elvégzi helyettünk, és bizonyos összeget jutalékként vagy szolgáltatási díjként számol fel.
- A másik lehetőség az, hogy önállóan vásárol úgy, hogy regisztráljuk magunkat az értékpapír-portálon, vagy mondjuk kereskedési számla nyitásával, majd vételi ajánlatot teszünk, és hozzáadjuk a vásárlás összegét egy olyan kereskedési számlán, amelyen keresztül a tőzsde levonja a esedékes összeget, és ossza meg nekünk a megvásárolt egységeket.
Befektetés a kincstári jegyzetbe
Mivel ezek a legbiztonságosabb lehetőségek egy frissebb, vagy akár egy szakértő által történő befektetésre, a fő hátrány az, hogy a megtérülést számunkra meglehetősen alacsonyabbá teszi a piacon elérhető egyéb befektetési lehetőségekhez képest. Mivel a befektetések ilyen hosszú időtartamra készülnek, abban az esetben, ha a befektetőnek valamilyen más jobb lehetősége van, vagy pénzeszközökre van szüksége, nem vonhatják vissza a pénzeszközöket a szükséges idő előtti díjak megfizetése nélkül. A befektetett összeget nem terhelik tőkeértékelés vagy veszteség, csak a tőkeösszegeket rögzítik.
A kincstári jegyzet jelentősége
Az alapkezelőnek, aki az alapokat kezeli, szintén szüksége van olyan típusú befektetésekre, amelyek kockázatmentesek és fix kamatlábat fognak keresni, így a befektetés ezen részének teljesítéséhez ez a leginkább megfontolt lehetőség, amelyet a befektetők választanak a kibocsátáskor. maga a kormány, tehát a befektető kockázatmentes legbiztonságosabb befektetésének is tekinti.
Kincstárjegy vs kincstárjegy
- Általában a kincstárjegyek futamideje egy év és tíz év, de másrészt a kincstárjegyek lejárati ideje kevesebb, mint egy év.
- A kincstárjegy névértékben kerül kibocsátásra, másrészt a kincstárjegy diszkont mellett is kibocsátható.
- A kincstári kötvénybe történő befektetésnek olyan tartalékalapokból kell származnia, amelyekre nincs szükség ilyen hosszú időtartamra, de a kincstárjegyekbe történő befektetések is lehetnek rövid távúak, ami rövid távú profitot is hoz a befektetőknek.
Előnyök
- Mivel minden 6. hónapban fix kamatlábat kell fizetnie, könnyen megtervezheti bevételeit és kiadásait ennek megfelelően.
- Az ilyen kincstári kötvény kamatának beérkezése adómentes, vagy mondhatni adómentes.
- Lehetőséget ad a befektetőnek a saját kamatlábának megadására, amelyet jóváhagyhatnak.
Hátrányok
- Mivel előírja a befektető számára, hogy megadja saját megtérülési rátáját, jóváhagyásakor ez többe kerül a kormánynak.
- A befektetőnek annyi ideig kell várnia a befektetett összeg megszerzésére, mivel egy ilyen konstrukció időtartama túl hosszú.
- Feleslegesen kerül a befektetőbe, ha a befektető lejárat előtt visszaváltja befektetését.
Következtetés
Összefoglalva, a „Treasury Note” kifejezés ezeket tekintik a legjobb megoldásnak a kereskedés megkezdéséhez, vagy ha a tanulási szakaszban a befektetett főösszeg 100% -ban biztosított, és rögzített kamatlábat is keresnek. A kereskedés az online platformon zajlik, így nincs szükség ilyen közvetítőre, mivel az összes létesítmény önállóan hozzáférhető és felhasználható a számlánkra történő bejelentkezés révén, amely magában foglalja a befektetések vásárlását és visszaváltását is.
