Kiegyensúlyozott alapok jelentése
A Kiegyensúlyozott Alapok azok az alapok, amelyek a pénzt mind a részvények, mind a kötvények keverékébe fektetik annak érdekében, hogy elérjék az alapok magas megtérülési rátáját, valamint a kockázatot a diverzifikáció segítségével egyensúlyba hozzák, és ezeknek az alapoknak általában nagyobb a kockázata összehasonlítva a fix kamatozású alapokkal, de annál kisebb a kockázat a tiszta részvényalapokhoz képest.
Indiában a kiegyensúlyozott alapok részesedése általában 30–40%, a maradék pedig kötvényekben és (vagy) egyéb adósságbefektetési eszközökben. Ezeket az alapokat, mint másokat, a tőzsdei mozgások is befolyásolják, mivel egy adott részvény részvényorientált. Ezen alapok értéke azonban összességében kevésbé ingatag, mint a 100% -os részvényalap.
Egyenlegalapok alkalmassága
Ideális befektetési lehetőség elsősorban azon befektetők számára, akik vagy
- stabil és stabil hozam keresése középtávú befektetési holding / hozamnyereségi időszakkal (mondjuk öt év)
- új belépők a befektetői csoportba, befektetési ismeretek nélkül vagy korlátozottan
- diverzifikációt keres a befektetési utakon
- Visszavonást igényel a befektetés fenntartása mellett.
Ez nem lenne ideális befektetési lehetőség elsősorban azon befektetők számára, akik szintén.
- Hajlandó magasabb kockázatot vállalni vagy kezelni
- Magas megtérülést keres befektetéseiknek
- Befektetés az alap kiválasztásába, mivel az alapok kiválasztása az alapkezelőnél marad.
Példák
Mr. Raj 1 00 000 Rs összeget kíván befektetni
Tegyük fel, hogy Raj kevésbé kockázatvállaló, és nem hajlandó nagy kockázatot vállalni befektetési döntéseivel. Lehet, hogy az alábbi táblázat szerint diverzifikált befektetési portfólióval rendelkezik.
Adósságorientált alap
Tegyük fel, hogy Raj kockázatvállaló, és hajlandó nagy kockázatot vállalni befektetési döntéseivel. Lehet, hogy az alábbi táblázat szerint diverzifikált befektetési portfólióval rendelkezik.
Részvényorientált alap
A befektetőnek mindig átgondoltnak kell lennie, és emlékeznie kell arra, hogy a kiegyensúlyozott alapokba történő befektetésük nem mindig védett a piaci mozgásoktól, és továbbra is kockázatot hordoz magában.
Kiegyensúlyozott alap adózási előnye
Adózási szempontból az adózási politikák eltérnek a részvény- és a hitelviszonyt megtestesítő alapoktól. Ha egy befektető 12 hónapnál rövidebb ideig tart egyensúlyban lévő alapot, akkor a Rövid lejáratú kategóriába kell besorolni, ha pedig meghaladja a 12 hónapnál hosszabb tőkét, akkor a Hosszú lejáratú kategóriába kell besorolni.
A legutóbbi frissítések szerint a hitelviszonyt megtestesítő alapokba történő befektetés, amelyet Indiában több mint három évig tartanak, hosszú távra lesz besorolva, és tőkejövedelem-százalék százalékos indexálási előnnyel kell kivetni. Az adósságbefektetések rövid távú befektetéséből származó jövedelmet hozzá kell adni a jövedelemhez és meg kell adózni a jövedelemadó tábla szerint, amely alá a befektető kerül.
Minél tovább tartja a kiegyensúlyozott alapot, annál jobb az adókedvezmény, amelyet nyújtanak
