CFP vs CWM különbségek
A CFP vizsga, amelyet a Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board) szervezett, az USA-ban a tantervre összpontosít, amely felkészíti a jelölteket az ingatlantervezésre, a kockázatkezelésre, a nyugdíjtervezésre és a pénzügyi menedzsmentre. Míg a CWM vizsgát az Amerikai Amerikai Pénzügyi Menedzsment Akadémia (AAFM) végzi, felkészíti a hallgatókat olyan szerepekre, mint a vagyonkezelő, vagyonkezelő, piacelemző és pénzügyi kontroller.
Ebben a cikkben a következőket tárgyaljuk:
- CFP vs CWM Infographics
- Mi az a hiteles pénzügyi tervező (CFP)?
- Mi az a Chartered Wealth Manager (CWM)?
- CFP vs CWM vizsga követelmények
- Miért kell folytatni a KHP-t?
- Miért kell folytatni a CWM-et?
CFP vs CWM Infographics
Olvasási idő: 90 másodperc
A CFP vs CWM Infographics segítségével értsük meg a két adatfolyam közötti különbséget.
CFP vs CWM - összehasonlító táblázat
| Szakasz | CFP | CWM |
|---|---|---|
| Tanúsítás által szervezett | A vizsgákat a Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board) szervezi, USA | A vizsgákat az Amerikai Pénzügyi Menedzsment Akadémia (AAFM) végzi, USA |
| Minta | Ez egyszintű tanfolyam, amelyhez két 3 órás vizsgát kell írni egy nap alatt. | A tanfolyam 2 szintre oszlik • 1. szint - Alapítványi szint • 2. szint - Haladó szint |
| Természetesen időtartama | A jelölt 3 éven belül teljesítheti a tanfolyamot. | A jelöltnek 3 éven belül meg kell tisztítania mindkét szintet. |
| Tanmenet | Az alaptanterv a következőket tartalmazza: • A pénzügyi tervezés általános alapelvei • Szakmai magatartás és szabályozás • Kockázatkezelés és biztosítási tervezés • Oktatás-tervezés • Adótervezés • Nyugdíj-előtakarékosság és jövedelemtervezés • Beruházási tervezés • Ingatlantervezés | A kurzus néhány témája a következő: • Globális pénzügyi rendszer • Vagyonkezelés befektetési eszközei • Befektetési kockázat kezelése • Vagyonkezelés a banki tevékenységekben • Generációk közötti vagyontranszfer • Részvényelemzés • Alternatív termékek a vagyongazdálkodásban • Viselkedési pénzügyek a vagyonkezelésben • Ingatlanértékelés és -elemzés • Portfóliókezelési stratégiák |
| Vizsgadíjak | A regisztrációs díjak a következőképpen változnak: • 825 USD (6 héttel a regisztráció határideje előtt) • 925 USD (normál regisztráció) • 1025 USD (2 héttel a regisztráció határideje előtt) | A költségeket fel lehet bontani • Regisztrációs díjak: 400 USD (1 évig érvényes) • 1. szintű vizsgadíjak: 200 USD • 2. szintű vizsgadíjak: 600 USD • Újravizsga díjak: 200 USD • Tanúsítási díjak: 100 USD |
| Állások | 2019 végéig több mint 86 ezer CFP® szakember dolgozik, az Egyesült Államokban pedig minden ötödik pénzügyi tanácsadóból 1 CFP. Néhány általános profil a következők: • Ingatlantervező • Kockázatkezelő • Nyugdíjtervező • Pénzügyi vezető | Több mint 50 ezer tag van 100 országban. Néhány közös profilok • Wealth menedzser • Asset Manager • Market Analyst • Pénzügyi kontroller |
| Nehézség | A nehézségi szint mérsékelt. 2019 folyamán a teljes átadási arány 62% volt, míg az elsősöknél ez még magasabb, 66% volt. | A vizsgákon a sikeres kritérium 50%. A jelöltek sikerességi aránya azonban nem elérhető a nyilvánosság számára. |
| Vizsga dátuma | Közelgő vizsgaütemezés • 2021. március 09-16. (A regisztráció 2020. november 12-től kezdődik) • 2021. július 06-13. (A regisztráció 2021. március 18-tól kezdődik) • 2021. november 02-09. ) | A vizsgázó minden hónap 10. és 20. napjára ütemezhet vizsgát. |
Mi az a hiteles pénzügyi tervező (CFP)?
Ez a tanfolyam érdemjegyet vagy pénzügyi tervező szakmai tanúsítványt ad. A tanfolyamot a Certified Planner Standard of Board vagy az USA-ban székhellyel rendelkező CFP tanács adja. Ez a tanfolyam 25 másik szervezetnél érhető el, amelyek kapcsolatban állnak ezzel a testülettel. Az Egyesült Államokon kívüli szervezetek a CFP nemzetközi tulajdonosai.
A jelölés használatához a jelentkezőnek folyamatos tanúsítási díjat kell fizetnie a tanfolyam oktatási kritériumainak teljesítésével együtt, a vizsgán való megjelenéssel, a pénzügyi tervezés terén szerzett tapasztalattal és természetesen az etikai normák betartásával az etikai kódex betartásával. Az Egyesült Államoknak és az Egyesült Királyságnak is eltérő specifikációi vannak a tanúsítvány megszerzésére.
Mi az a Chartered Wealth Manager (CWM)?
A CWM minősítést az AAFM, az Amerikai Egyesült Államok Pénzügyi Menedzsment Akadémiája adja. Ez a tanúsított tanács más tanúsítványokat is kiad. A kurzus fő témája a tőke és a pénzügyi piac elméletére, a pénzügyi szolgáltató szervezetek alapelveire, a befektetési és portfóliókezelésre, valamint a szakma egyéb pénzügyi piaci ismereteire összpontosít.
A CWM befejezése biztosíték arra, hogy a következő pénzügyi menedzsment munkákat megfelelően tudja elvégezni.
- Az összes jegyzett társaság értékének mérése
- Végezze el a pénzügyi vagyon elemzését
- Értse meg a portfóliókezelés időhorizontját
- Megfelelően egyensúlyozza a hozamokat és a kockázatokat.
- Keresse meg és azonosítsa a piaci lehetőségeket.
- Kezelje és kezelje a piaci termékeket
- Kezeli az eszközallokációt
- Az ügyfelek és követelményeik kezelése
CFP és CWM vizsga követelmények
CFP
A CFP tisztázásához a vizsgázónak meg kell felelnie az alábbi vizsgakövetelményeknek.
- A jelöltnek meg kell tisztítania egy olyan vizsgálatot, amely 2 napra terjed ki, körülbelül 10 órán át, és amelynek során egy csomó kérdést kell megoldania, több választással. Ezt a vizsgát határozottan nem lehet félvállról venni.
- A vizsgát évente három alkalommal különböző helyszínen tartják: márciusban, júliusban és novemberben.
- A vizsgaért való részvételért fizetni kell a vizsga díját. Fontos tudni azt is, hogy ha nem tanulhat egyedül, vagy ha problémája van a tantárgyak megértésével, akkor segítséget kell nyújtania.
CWM
A CWM vizsga törléséhez meg kell követnie a tanfolyam következő elvárásait.
- Tisztáznia kell az I. és a II. Szintű vizsgát. A vizsga beiratkozása az AAFM honlapján történik.
- A vizsga regisztrációjához bizonyos díj fizetendő.
- A vizsgára való jogosultsághoz 3 éves érvényes tapasztalattal kell rendelkeznie ugyanazon a területen.
- A jogosultsági kritériumok között szerepel a közgazdasági, adózási és vagyongazdálkodási végzettség is.
Miért kell folytatni a KHP-t?
Ha ügyes az ügyfelek kezelésében, különösen ügyfelei pénzügyi tervezésében, pénzkezelésük, befektetéseik stb. Kezelésével, akkor a CFP-t kell folytatnia, hogy hozzáadott értéket adjon tehetségének és tudásának. Dolgozhat egyéni ügyfelekkel a szervezetben, és kezelheti hosszú távú és rövid távú céljaikat. CFP-ismeretei segítségével útmutatást adhat ügyfeleinek az ingatlantervezésről. Jogi korlátozások, pénzügyi törvények, beruházás tervezés, adótervezés és biztosítási juttatások stb.
A CFP lehetővé teszi az ügyfél üzleti megértését, hogy teljes pénzügyi megoldást kínáljon. A CFP erkölcsi felelőssége arra készül, hogy megkérdezze az ügyfelet a pénzügyeiről, jövedelméről és pénzének kimeneteléről, ennek megfelelően készítsen pénzügyi tervet, hajtsa végre a tervet és figyelje a terv eredményét.
Dolgozhat önálló vállalkozóként, vagy dolgozhat egy szervezetben pénzügyi tanácsadóként. Ezek a szervezetek lehetnek biztosító társaság, bank, befektetési alapok társaságai vagy AMC.
Miért kell folytatni a CWM-et?
Ha portfólió- és vagyonkezelőként, vagyonkezelőként vagy vállalati számlavezetőként, brókerként és piaci elemzőként stb. Dolgozik, ez a CWM fokozat növeli karrierjét azzal, hogy értéket ad az önéletrajzának.
A CWM befejeztével biztosíthatja, hogy képes lesz felmérni az összes tőzsdén jegyzett vállalat értékét, pénzügyi ingatlan elemzőként teljesíteni tudja, megismerheti a portfóliókezelés időhorizontját, egyensúlyba hozza az eszközök kockázatait és megtérülését, azonosíthatja a vállalat lehetőségeit. piac megértése, a piaci termékek megértése, az eszközök kiosztásának kezelése és természetesen az ügyfelek irányítása.
Folytathatja ugyanabban a cégben a munkát, vagy munkahelyet válthat. A CWM befejezése után saját vállalkozást is indíthat. A CWM teljes potenciált nyújt képességeinek és ismereteinek.
Egyéb gyakori pályaválasztási cikkek -
- CFP és MBA - melyik a jobb?
- CFP és CMA - különbségek
- CIMA vagy CFP - Összehasonlítás
- Claritas vs CFP
