Különbség a CFA® és a CFP között
A Certified Financial Planner (CFP) és a Chartered Financial Analyst (CFA) a legrangosabb megnevezés minden pályázó pénzügyi tanácsadó számára. Míg a CFP segíti a vagyonkezelési és pénzügyi tervezési készségek fejlesztését, addig a CFA az eszközallokáció, a befektetési elemzés, a portfólióstratégia és a vállalati pénzügyek fejlesztésére összpontosít.
Jelentkezik CFA 1. szintű vizsgára - Vessen egy pillantást erre a félelmetes 70+ órás CFA 1. szintű előkészítő tanfolyamra
CFA vs CFP Infographics
CFA vs CFP - összehasonlító táblázat
| Szakasz | CFA | CFP | |
| Szervező testület | CFA Intézet | KHP Igazgatóság | |
| Minta | 3 szintre osztva - I., II. És III | Csak 1 szint | |
| A tanfolyam időtartama | 4 év | 3 év | |
| Tanmenet |
|
|
|
| Vizsgadíjak | 700–1 000 USD szintenként plusz 450 USD egyszeri regisztráció | 825–1025 USD | |
| Állások |
|
|
|
| Nehézség | 2019 Pass Rates
| 2019 Pass Rates
|
|
| Vizsga dátuma | 2021-es naptár
| 2021-es naptár
|
CFA vs CFP - Melyik a jobb?
Az egyik legfontosabb kérdés, ami eszünkbe jut - melyik a jobb lehetőség a CFA és a CFP közül? A válasz az, hogy mindkettő nagyon elismert megnevezés a pénzügyi tanácsadás területén. Bármely CFA alapító okirattal vagy CFP jelöléssel rendelkező jelölt ügyesen kezelheti az ügyfél pénzügyi jövőjét. Ezért a CFA és a CFP közötti választásnak pusztán a karrierre kell törekednie, mivel bármelyik kurzus izgalmas pénzügyi karriert kínálhat. Tehát merüljünk el mélyebben, hogy a következő szakaszokban részletesebben megértsük a két megnevezést.
Elsajátított készségek
Miután a CFA alapító oklevéllé lett, a jelölt kiváló Excel modellezési képességeket, elemző képességet, döntéshozatali és kommunikációs képességeket fejleszt. Hasonlóképpen, a CFP védjegy tulajdonosa elsajátítja a stratégiai gondolkodást, az értékesítést és a marketinget, a kapcsolatok kezelését és a kommunikációs képességeket is.
Időtartam
A pályázó CFA jelöltnek tisztáznia kell 3 szintű vizsgát és 4 éves szakmai tapasztalatot, amelyet a CFA befejezése előtt, alatt vagy után elvégezhet. Ennélfogva a teljes CFA program 4 év alatt teljesíthető. Másrészt a CFP-be jelentkező jelöltnek mindössze 1 szintet kell tisztáznia, de 6000 óra szakmai tapasztalatot kell teljesítenie, ezért a CFP program 3 év alatt teljesíthető.
Jogosultság vagy tapasztalat szükséges
Ahhoz, hogy CFA bérlőjévé válhasson, diplomát kell szereznie, és legalább 4 éves megfelelő szakmai tapasztalattal kell rendelkeznie. A négyéves követelmény teljesítéséhez azonban rugalmasan össze lehet kapcsolni az oktatást és a szakmai tapasztalatokat, szekvenciálisan és nem átfedésben. Másrészt a CFP-re pályázóknak rendelkezniük kell alapképzéssel és 6000 óra releváns szakmai tapasztalattal vagy 4000 óra tanuló gyakorlattal.
Tanmenet
A CFA program három szintre oszlik. A témák egy kicsit átfedik egymást a három szint között. Az I. szint a pénzügyi elvekre, a II. A pénzügyi elemzésre és a könyvelésre helyezi a hangsúlyt, a III. Szint pedig a portfóliókezelési és döntéshozatali készségek kiépítésében segít. A CFA program teljes tanterve magában foglalja a pénzügyi beszámolókat és elemzéseket, az etikai és szakmai normákat, a közgazdaságtant, a derivatívákat, a tőkeértékelést, a kvantitatív módszereket, a fix kamatozású, alternatív befektetéseket, a vállalati pénzügyeket, a portfóliókezelést stb. a tanterv tartalmazza a szakmai magatartást és szabályozást, a pénzügyi tervezés általános alapelveit, a beruházások tervezését, az oktatás tervezését, a nyugdíj-előtakarékosság és jövedelem tervezését, a kockázatkezelést és a biztosítás tervezését, az adótervezést,birtoktervezés, pénzügyi tervezés stb.
Karrierlehetőség és fizetés
A CFA charter-tulajdonosának pénzügyi és befektetési állást kínál portfóliókezelőként, kutatási elemzőként, tanácsadóként, vállalati pénzügyi elemzőként, befektetési banki elemzőként, kapcsolattartás-menedzserként, pénzügyi tanácsadóként stb. a pályázó számára pénzügyi tervező, pénzügyi tanácsadó, ingatlantervező, kereskedelmi és kutatási munkatárs, pénzügyi tanácsadó, pénzügyi elemző, pénzügyi képviselő stb.
Az Egyesült Államokban a CFA bérlőinek fizetése évi 56 500 és 120 500 USD között mozog, az átlagos fizetés 95 494 USD. Másrészt a CFP-k fizetése 62 500 és 94 500 dollár között mozog évente, az átlagfizetés 83 123 dollár.
Díjak és átengedési árak
A CFA vizsgadíjai vizsgánként 700 és 1000 dollár között mozognak, a regisztráció idejétől függően. Ezenkívül 450 dolláros egyszeri regisztrációs díj jár, ami azt jelenti, hogy a CFA program teljes díja 2550 és 3450 dollár között lesz. Másrészt a CFP program ára 825–1025 USD, a regisztráció idejétől függően.
Mindkét vizsga egyformán nehéz, amint az a mérsékelt sikeres arányukból is kitűnik. 2019 folyamán a CFA-vizsgák sikeres aránya a következő volt: I. szint: 41%, II. Szint: 44% és III. Szint: 56%. A CFP esetében az összesített teljesítési arány 2019-ben 62% volt, míg az első vizsgázóké 66%.
A vizsga elérhetősége
A CFA három szintjének vizsgáit évente többször is elvégzik. 2021-ben a vizsga ütemezése a következő:
| 2021. febr | 2021. május | 2021. aug | 2021. nov | |
| I. szint | Február 16. - március 1 | Május 18-24 | Augusztus 24-30 | November 16-22 |
| II. Szint | Május 25- június 1 | Augusztus 31– szeptember 4 | ||
| III. Szint | Május 25- június 1 | November 23-25 |
A CFP vizsgáit évente háromszor - márciusban, júliusban és novemberben - tartják. 2021-ben a tervek szerint március 9–16., Július 6–13. És november 2-9.
CFA vs CFP - Hogyan lehet beiratkozni?
A CFA esetében
- A vizsga regisztráció előtt hozzon létre egy fiókot a CFA Intézet webhelyén. Ha azonban valaki ösztöndíjra pályázik, akkor sokkal korábban regisztrálnia kell.
- Fizesse be a vonatkozó vizsga díját.
- A tesztelés időpontjának ütemezése.
A CFP esetében
- Hozzon létre egy fiókot a CFP Board webhelyén, és töltse ki a vizsga regisztráció űrlapját.
- Fizesse be a regisztrációs díjat.
- A tesztelés időpontjának ütemezése.
Következtetések
CFA vs CFP, legyen bármilyen végső választása, legyen tájékozott. Ez a döntés az Ön karrierjére vonatkozik, ezért tartsa szem előtt az összes előnyét és hátrányát. Remélem, bármiben segíteni tudnék. A legjobbakat :-)
